מנהל כסף יומי (DMM) הגדרה ודוגמה |

מה זה:

מנהל כסף יומי (DMM) הוא אדם שמנהל את האחריות הכספית היומיומית עבור לקוחות.

איך זה עובד (דוגמה):

לדוגמה, נניח שג'ון דו הוא קשיש וחי לבד. אשתו, שנהגה להתמודד עם החשבונות, הביטוח, הקניות, התקצוב, ההקלטה וההשקעה, מתה לפני שנה. הילדים של ג 'ון מרגיש שהוא המום מדי ומוסחרת לטפל בדברים האלה ביעילות. ג 'ון שכרה DMM כדי לעזור.

DMM משלם את כל החשבונות עבור ג' ון, מטפל דברים אם ג 'ון הוא מחויב באופן שגוי, מאזן את פנקס צ' ק של ג 'ון, מכין עושה פיקדונות בבנקים בשבילו, מקבל מידע המס שלו מוכן, ומבטיח חשבונות רפואיים מעובדים ומשולמים כראוי. ה- DMM מבקר את ג'ון בבית פעמיים בחודש.

למה זה משנה:

DMMs הם מגזר הולך וגדל של תעשיית השירותים הפיננסיים. הם מועסקים לעתים קרובות על ידי דור הבייבי בום וקשישים שהם עסוקים מדי, חוסר עניין, או מבולבל להתמודד עם חייהם היומיומיים שלהם. לעתים קרובות אין להם את הסמכויות של נאמנות, כלומר, הם לא יכולים לחתום על צ'קים עבור הלקוחות שלהם או למשוך כספים מחשבונותיהם.

האגודה האמריקנית של מנהלי כספים יומיים היא איגוד סחר של DMMs.