שוק תנודתיות מציעה הזדמנות להעריך את האסטרטגיה שלך

מאת ג'יימי אברסולה, CFA, CFP

למידע נוסף על ג'יימי באתר שלנו שאל יועץ

התנודתיות האחרונה בשוקי המניות בעולם היא תזכורת שמניות לא תמיד עולים בקווים ישרים, כפי שרובנו רוצים. עם זאת, אין זה אומר שאנחנו נמצאים במיתון נוסף, שלא לדבר על דיכאון, או.

בהתחשב בעובדה שרובנו לא יכולים למעשה זמן השווקים, תקופות אלה של מערבולת לתת לנו הזדמנות מצוינת להעריך מחדש את מטרות ההשקעה שלנו ואת האסטרטגיה כדי לראות אם הם עדיין הגיוני. לאור זאת, הנה שלושה טיפים שאני משתף עם הלקוחות שלי כדי לעזור להם באמצעות תנודתיות:

הישאר כמובן - לא תגובת יתר

מחקרים מראים כי המשקיעים בדרך כלל לא טובים מאוד לחזות את השיאים והשפל של השווקים וכי הם הרבה יותר טוב בטווח הארוך על ידי השקיעו הנותרים דרך מחזורי שוק - רכיבה עליות ומורדות. לאחר תיק מגוון הוא דרך מצוינת לשמור על עושר צריך להקטין את התנודתיות לעומת להיות מרוכזים בכל אחד מחזיק.

בדוק את האסטרטגיה שלך עם היועץ שלך

כאשר השווקים תנודתיים, אנחנו באמת מתחילים לראות את היתרונות של גיוון. במהלך האחרונה למכור- off במניות, איגרות החוב החזיק מעמד טוב יחסית בתנאי שיווי משקל נחמד. עכשיו זה זמן טוב לשבת עם היועץ שלך כדי לדון באסטרטגיה הנוכחית תיק שלך כדי לראות אם זה עובד כצפוי ואם היו הפתעות. איזון מחדש עשוי להידרש אם תגלה שיש לך יותר מדי של תיק שלך שהוקצו למלאי בודדים או בשוק המגזר כי התגנב לך לאורך זמן.

נצל את ההזדמנות למכירת הפסד מס

אם יש לך רווחי הון גדולים מ מוקדם יותר השנה, עכשיו זה עשוי להיות הזמן למכור השקעות לקוי כדי לקזז אותם רווחים ובכך להפחית את מס רווחי הון. התייעץ עם היועץ הפיננסי שלך ואת רואה החשבון שלך כדי לוודא כל המכירות מתואמות והוצאה להורג בצורה המס היעילה ביותר. אני בדרך כלל לא ממליץ ללקוחות למכור השקעות הפסד ללא סיבה טובה, כדי לוודא שיש לך סיבה טובה.

השווקים עולים ויורדים עם הזמן, אך המגמה ההיסטורית ארוכת הטווח היא תמיד כלפי מעלה. בשווקים תנודתיות גבוהה, כאשר המחירים משתנים באופן דרמטי על בסיס יומיומי, זה יכול להיות זמן נהדר לבדוק את תיק ההשקעות שלך כדי לוודא האסטרטגיה הנוכחית שלך עובד עדיין מיושר עם המטרות שלך. אם זה לא, זה עשוי להיות הזמן לבצע שינויים מצטבר למקם תיק שלך לטווח הארוך.

מאמר זה מופיע גם בנאסד"ק.

תמונה באמצעות iStock.

מומלץ גם:

האם רובו יועצים כיור יועצים פיננסיים?

כיצד להפסיק בביצוע השקעות שלך

מניות חזק? הימנע זה טעות משותפת אחת

5 דברים שכדאי לדעת לפני תרגיל אפשרויות אופציות