עשר כללים לניהול מזומנים |

תזרים מזומנים בעיות יכול להרוג עסקים שאולי אחרת לשרוד. על פי מחקר של בנק בארה"ב, 82% מהכישלונות העסקיים נובעים מניהול מזומנים גרוע. כדי למנוע את זה קורה לעסק שלך, הנה עשרת כללי תזרים המזומנים שלי כדי לזכור.

1. רווחים אינם במזומן; הם חשבונאיים. חשבונאות היא הרבה יותר יצירתית ממה שאתה חושב. אתה לא יכול לשלם חשבונות עם רווחים. למעשה, הרווחים יכולים להרדים אותך לישון. אם אתה משלם את החשבונות שלך ואת הלקוחות שלך לא, זה פתאום לעזאזל העסק. אתה יכול לעשות רווחים בלי להרוויח כסף. תזרים המזומנים אינו אינטואיטיבי.
2. אל תנסה לעשות את זה בראש שלך. ביצוע המכירות לא בהכרח אומר לך את הכסף. ההוצאות על חשבון לא בהכרח אומר שאתה שילמת על זה כבר. מלאי הוא קנה בדרך כלל ושילם עבור ולאחר מכן מאוחסן עד שהוא הופך להיות עלות המכירות. צמיחה מוצץ את הכסף.
3. זה פרדוקסלי. הטוב ביותר של פעמים יכול להיות מסתיר את הגרוע ביותר של פעמים. אחת השנים הקשות של החברה שלי היתה כשהכפלנו את המכירות וכמעט נשברנו. בנינו דברים חודשיים מראש וקבלנו את הכסף מהמכירות שישה חודשים מאוחר. הוסף צמיחה לזה וזה יכול להיות כמו סוס טרויאני, מסתיר בעיה בתוך פתרון. כן, כמובן שאתה רוצה לגדול; כולנו רוצים לגדל את העסקים שלנו. אבל להיזהר כי הצמיחה עולה כסף. זה עניין של הון חוזר. ככל שאתה גדל מהר יותר, כך אתה צריך יותר מימון. עסקים אל העסק שלך למצוץ את הכסף שלך.
4. את התצוגה פשוטה היא כי המכירות מתכוון כסף, אבל כאשר אתה עסק מוכר לעסק אחר, זה לעתים רחוקות כל כך פשוט. אתה מספק את הסחורה או השירותים יחד עם חשבונית, והם משלמים את החשבונית במועד מאוחר יותר. בדרך כלל זה חודשים לאחר מכן. ועסקים הם לקוחות טובים, אז אתה לא יכול פשוט לזרוק אותם לתוך אוספים כי אז הם לעולם לא לקנות ממך שוב. אז אתה מחכה. כאשר אתה מוכר משהו למפיץ שמוכר אותו לקמעונאי, אתה בדרך כלל מקבל את הכסף ארבעה או חמישה חודשים מאוחר יותר אם אתה בר מזל. מלאי מוצץ את הכסף.
5. אתה צריך לקנות את המוצר או לבנות אותו לפני שתוכל למכור אותו. גם אם אתה שם את המוצר על המדפים שלך ומחכה למכור אותו, הספקים שלך מצפים לקבל תשלום. הנה כלל אצבע פשוט: כל דולר שיש לך במלאי הוא דולר שאין לך במזומן. הון חוזר הוא כישורי ההישרדות הטובים ביותר שלך.
6. טכנית, הון חוזר מונח חשבונאי עבור מה שנשאר בעת הפחתת התחייבויות שוטפות מנכסים שוטפים. למעשה, זה כסף בבנק שבו אתה משתמש כדי לשלם את עלויות הריצה וההוצאות שלך ולקנות מלאי בזמן שאתה מחכה לקבל תשלום על ידי הלקוחות העסקיים שלך. "חייבים" היא מילה בת ארבע אותיות.
7. (ראה חוק 4.) הכסף ללקוחות שלך חייב לך נקרא חשבונות חייבים. הנה קיצור לתכנון במזומן: כל דולר בחשבונות חייבים הוא דולר פחות מזומנים. בנקאים שונאים הפתעות.
8. מתכנן קדימה. אתה מקבל שום נקודות נוספות עבור ספונטניות כאשר מתמודדים עם הבנקים. אם אתה רואה פרץ צמיחה מגיע, הזדמנות מוצר חדש או בעיה עם הלקוחות משלמים, ככל שתקדים להגיע הבנק חמושים עם תרשימים תוכנית מציאותית, מוטב לך. צפה אלה שלושה ערכים חיוניים
9. מחזור מלאי הוא מדד לכמה זמן המלאי שלך יושב על ההון החוזר שלך ומונע את תזרים המזומנים שלך. > ימי תשלום כמה זמן אתה ממתין לשלם לספקים שלך. תמיד לפקח על שלושת אלה סימנים חיוניים של תזרים מזומנים. פרויקט אותם 12 חודשים לפני ולהשוות את התוכנית שלך עם מה שקורה בפועלאם אתה היוצא מן הכלל ולא את הכלל, אז אתה צריך. אם כל הלקוחות שלך לשלם לך מיד כאשר הם קונים ממך, ואתה לא קונה דברים לפני שאתה מוכר אותם, ואז להירגע. אבל אם אתה מוכר לעסקים, זכור כי הם בדרך כלל לא משלמים באופן מיידי. מותאמת עם אישור של טור. כל הזכויות שמורות.