3 דרכים פשוטות כל אחד יכול להגן על האינפלציה |

במקרה שלא שמעת, האינפלציה נמצאת בדרכה. רמות חסרות תקדים של חוב ממשלתי וחסרים עלולים להחליש את ערכו של הדולר בשלב מסוים, ובכך להעלות את המחירים של כל מה שהוא קונה.

הפדרל ריזרב אומר שאין עדיין אינפלציה משמעותית. למעשה, זה לאחרונה אמר שאולי יש מעט מדי אינפלציה צפויה לשמור על הריבית נמוכה בעתיד הנראה לעין. אבל בינתיים, מחירי הסחורות עוברים את הגג.

מחיר הנחושת יש יותר משלש מאז סוף 2008, הנפט הוא קרוב ל 90 $ לחבית (גם ליד גבוה מאז המשבר הפיננסי) ומחירים של כמה מוצרי מזון כמו תירס חיטה הם ליד השיאים בכל הזמנים. חומרים אלה בתורו משמש לייצור מוצרי צריכה רבים. זה רק עניין של זמן עד שמחירי התשומות הגבוהים יוצאים מהקצה השני בצורה של מחירים גבוהים יותר עבור מוצרי צריכה.

למעשה, האינפלציה החלה להופיע כבר.

למרות ששיעור האינפלציה בארה"ב עדיין נמוך יחסית, סימנים מאיימים החלו להופיע. לדוגמה, שער האוצר ל -10 שנים עלה ל -3.48%, עלייה משמעותית מ -2.48% לפני כחמישה חודשים. שיעורים ארוכי טווח משקפים, בין היתר, את הציפיות לאינפלציה בעתיד ויגברו עם עליית התחזית לאינפלציה. סימנים אחרים לאינפלציה מופיעים בחו"ל. האינפלציה בבריטניה עלתה לרמה של 3.7% בחודש דצמבר 2010, הרמה הגבוהה ביותר מזה 8 חודשים ומעל ל -2%. כלכלות השוק המתעוררות כמו סין רואות עוד אינפלציה. המדינה העלתה את הריבית להיאבק באינפלציה, שנסוגה ל -4.6% ב -2010 ועלתה ל -5.3% בינואר. ברזיל חוזה שיעור אינפלציה של כמעט 6% גם בשנת 2011, לעומת 5.9% בשנת 2010, אשר היה הגבוה ביותר מאז 2004.

אלה הם ענני סערה המביאים לאינפלציה. עכשיו הגיע הזמן להגן על תיק ההשקעות שלך לפני שהוא מגיע.

להלן שלוש השקעות שיכולות לסייע בהגנה על תיק ההשקעות שלך מפני האינפלציה הגואה. סחורות

דרך מצוינת לגדר מפני אינפלציה היא השקעה בנכסים קשים הנוטים לשמור על ערך בזמנים של עליית מחירים. סחורות כגון מינרלים, דגנים, מתכות, סוכר, כותנה, בעלי חיים ושמן בדרך כלל עולים עם האינפלציה. למעשה, כאשר מדד המחירים לצרכן עלה מ -3% במאי 1972 ל -11% בדצמבר 1974, מדד ה- S & P Goldman Sachs עלה ב -222%, עלייה שנתית ממוצעת של 55%. מספר תעודות הסל (ETF) המשקיעות בסחורות ספציפיות, כמו גם אלו שמשקיעות בסחורות שונות. הצעתי במאמר שפורסם לאחרונה שלוש השקעות במניות מוכווני סחורה, שלא רק ישגשגו בתקופות של אינפלציה, אלא יש להן גם סיכויי צמיחה מוצקים גם ללא זה.

[למידע נוסף בתכונת ההשקעות שלנו:

מדריך למתחילים - איך לשחק 2011

.] 2. ניירות ערך מוגנים מפני אינפלציה (TIPS) TIPS הם איגרות חוב שהונפקו על ידי משרד האוצר האמריקאי, אשר צמודות לאינפלציה, כפי שנמדד במדד המחירים לצרכן. הנה איך זה עובד …

נניח $ 1,000 ערך נקוב נרכש עם תשואה של 3%. אג"ח של 1,000 דולר ישלם תחילה 30 דולר לשנה (1,000 $ X 3%). אם האינפלציה הייתה 5% בשנה הראשונה, הערך הנקוב של ה - TIPS יתאים כלפי מעלה ב - 5%, ל - 1,050 $, והתשואה של 3% תגדל ל - 31.50 $, משום שהיא תתבסס על ערך נקוב גבוה יותר ($ 1,050 X 3% אג"ח אלה בדרך כלל משלמות פחות ריבית בהתחלה מאשר איגרות חוב מסורתיות, הערך העיקרי של איגרות החוב יהיה לשמור על קצב האינפלציה, וגם ההכנסות מניירות ערך יעלה גם. איגרות חוב אלו מתאימות היטב למשקיעים המבקשים לשמור על כוח קניה ורכישה מול האינפלציה. אבל הם לא יספקו רמה גבוהה של הכנסה שוטפת.

אחת הדרכים הקלות ביותר להשיג חשיפה לטיפים היא עם

איירשס ברקליס קפיטל אי.בי.איי. אינפלציה מוגנת ניירות ערך

. בנוסף לנזילות יומית, ETF זה יש יחס הוצאה נמוך של 0.20% לשנה, משלם תפוצה חודשית וכיום התשואות על 2.5%

3. קרנות שיעור מתכוונן כפי שהשם מרמז, קרנות אלו משקיעות באג"ח בעלות שיעורי ריבית או תשואות שמתאימים מעת לעת. קרנות אלו הן דרך מצוינת לעמוד בקצב עליית הריבית, ומחירי המניות נוטים להישאר יציבים יחסית. ישנם שני סוגים עיקריים של קרנות אג"ח בריבית משתנה: קרנות הלוואה בנקאיות ומשכנתאות בריבית משתנה. קרנות הלוואה בנקאיות מובטחות בחובות מובטחות של חברות בעלות דירוג נמוך יותר, בעוד שקופות משכנתא בריבית משתנה משכנות אג"ח למשכנתאות, מובטחות בדרך כלל על ידי הממשלה הפדרלית או סוכנויותיה.

הלוואות בנקאיות המוחזקות בקרנות הן לעיתים קרובות הלוואות לחברות עם פחות דירוגים בדירוג השקעה. עם זאת, ההלוואות הן לטווח קצר מאוד, נותן המלווים את ההזדמנות לעתים קרובות להעלות את הריבית. יכולת זו לשמור על קצב השינויים בשיעורי הריבית מסייעת גם לשמור על הקרן יציבה יותר מאשר קרן האג"ח האופיינית.

Fidelity Floating Rate (PFRHX)>

היא קרן מצוינת ללא הלוואות בנקאיות אשר מניבה תשואה כ -3.5%. הקרן היתה אחת הטובות ביותר בקטגוריה במהלך סערה 2008.

אם אתה ממתין עד האינפלציה מגיע, זה עלול להיות מאוחר מדי להשקיע בניירות ערך אלה במחירים סבירים. זה אולי הגיוני להשקיע עכשיו עם לפחות חלק מהתיק שלך ולהיות מוכנים.

[Investinginswers תכונה: מחירי זהב בשנת 2011 - האם המפלגה מעל?