קרן מאוזנת> דוגמה>

מה זה:

A קרן מאוזנת היא קרן נאמנות שבדרך כלל שומרת על 50-50 תמהיל של השקעות במניות ובאג"ח.

איך זה עובד (דוגמה):

כספים מאוזנים הם אחד משני סוגים עיקריים של קרנות הכנסה (סוג אחר הוא קרנות הון עצמי, שמרביתן משקיעות במניות המשלמות דיבידנדים). קרנות ההכנסה מבקשות לייצר הכנסה אך לתת קצת תשומת לב לייסוף ההון - כלומר, ייסוף ההון הוא משני לשמירה על ההכנסה השוטפת ועל שימור ההון.

קרנות מאוזנות (וכספי הכנסה בכלל) דומים מבחינה מכנית לקרנות אג"ח, אך הם כוללים כמויות משתנות של מכשירים שאינם חוב כמו מניות מועדפות, מניות רגילות או אפילו נדל"ן. הם בדרך כלל מייצרים תשואות גבוהות יותר מאשר בשוקי הכספים ובקרנות האג"ח, אך עדיין שמרניים יחסית, משקיעים בניירות ערך של חברות מבוססות, אמינות, אשר מקבלות תשלומים דיבידנדים עקביים. אבל בדומה לקרנות האג"ח, קרנות מאוזנות יכולות לכסות קשת רחבה של אחזקות. חלק יישאר השקיעו בכבדות ניירות ערך בסיכון נמוך, בעוד אחרים יבדקו את המים עם ריטס אג"ח זבל. חשוב לקרוא את התשקיף של כל קרן מאוזנת כדי להבין את סוגי מכשירים מנהל הקרן ישקיע.

למה זה משנה:

מגוון רחב של קרנות מאוזנות מספקת חלופות רבות למשקיעים. ככלל, התנודתיות של קרנות מאוזנות (לעומת השקעות שמרניות מאוד או מזומנים) פירושה שהן אינן מומלצות למשקיעים שמשקיעים במשך שנה או פחות. אבל המשקיעים הזקוקים תזרימי מזומנים קבועים לטווח ארוך בדרך כלל בוחרים קרנות מאוזנות כי הם יכולים להגדיל את התשואות ולעזור לגוון תיקי אגרות חוב כבדים תוך מתן אפשרות לצמיחה מסוימת. הפצות מחודשות יכול להאיץ את הצמיחה הזאת, גם