יומי גורם הגדרה & דוגמה |

מה זה:

גורם יומי הוא כמות התשואה שנצברו ביום

איך זה עובד (דוגמה):

נזכיר כי התשואה היא אחוז הריבית שהמשקיע היה מרוויח אם רכש איגרת חוב מסוימת במחיר השוק הנוכחי שלו. הנוסחה היא:

קופון ריבית תשלום / מחיר השוק של אג"ח = תשואה נוכחי

נניח אג"ח החברה XYZ הוא מוכר עבור $ 750 היום בשוק. אג"ח יש 10% שיעור השובר השנתי. התשואה הנוכחית של האג"ח היא:

($ 1,000 x 10%) / $ 750 = 13.333%

כדי לחשב את הגורם היומי, פשוט הפצל את התעריף ב -365 ימים:

שיעור יומי = 0.13333 / 365 = 0.000365 או. 0365% ליום

למה זה עניין:

גורמים יומיים חשובים לגמלאים או למשקיעים מוכווני הכנסה אחרים המתמקדים בתזרים מזומנים שוטף מתיקי ההשקעות שלהם. הם עוזרים למשקיעים לחשב כמה ריבית הם מרוויחים ביום, וכן, בתוך שבוע, חודש, או מסגרת זמן אחרת. ואף על פי שגורם יומי עשוי להיראות כמספר זעום, הוא יכול לייצר הכנסה עצומה כאשר הוא מיושם על יתרות חשבון גדולות.

שים לב, עם זאת, כי התשואות משתנות כאשר מחירי השוק משתנים. כלומר, הגורם היומי והתשואה השנתית המתייחסת לכך מייצגים את שיעור התשואה בפועל שהמשקיע ירוויח על אג"ח שנרכש היום, ולא על שיעור התשואה המיועד על ידי המנפיק. [

] חשוב גם לציין כי היומית אינה כוללת מקור עיקרי לתשואות: רווחי ההון (או הפסדים) שהמשקיע עשוי לממש כאשר הוא מחזיק את האג"ח עד להבשלתו. זה גם מתעלם הערך הזמן של הכסף