אמונים או התאמה, סדרה מתמשכת

מאת מרטין וייל

למידע נוסף על מרטין על Investmentmatome של שאל יועץ

כל מי שקרא את ההודעות שלי יודע שאני עושה עסקה גדולה מתוך ההבדלים מעריכים מאוד בין סטנדרטים של טיפול נדרש של יועצים ושל ברוקרים. יועצי השקעות רשומים מוחזקים על פי תקן נאמנות והם חייבים לפעול לטובת הלקוח. ברוקרים מוחזקים על תקן התאמה וברוקר חייב לשפוט באופן סביר השקעה מומלצת כדי להיות הולם. אמנם זה אולי נראה הבדל קטן של השפה, בפועל ההשלכות למשקיע הם משמעותיים.

בהינתן התנאים הקפדניים יותר לאנשי אמון להשקעה, אין ספק כי תקן הנאמנות מגן טוב יותר על משקיעים פרטיים ומוסדיים, מאשר על תקן ההתאמה.

מ Investopedia

צרכן המבקש לברר אם למישהו יש תיעוד של הפרה של אחד מהתקנים האלה יכול לבדוק את המקורות הבאים: ה- SEC של יועץ דף החיפוש עבור יועצי השקעות רשומים FINRAs Broker בדוק עבור ברוקרים & סוחרי המניות. אתרים אלה ירשמו האם הוגשו תלונות או פעולות רגולטוריות נגד הצדדים. אבל, רגע, מה זה?

נראה כי FINRA (חבר גוף של הרגולציה העצמית של ברוקר / סוחרי) הוא יותר ויותר "מנגב את הלוח נקי" עבור ברוקרים הרשומות שלהם מכילים היסטוריה של תלונות ואפילו פעולות משפטיות. אמר עורך דין אחד "הצרכנים משתמשים ברוקר לבדוק עכשיו כמו טוקיו … ואף אחד לא רוצה לראות את הדגלים האדומים על הרשומות שלהם." זה לא אחרי כל הנקודה?

לאור גילוי זה האחרון של איך תעשיית התיווך משרתת את האינטרסים שלה הראשון, הצרכנים מומלץ גם לחפש אנשי מקצוע השקעות אשר רשומים יועצים השקעות, הפועל תחת תקן נאמנות תמיד לבקש מסמך ADV שלהם גילוי עדיף לחפש אלה ששולמו תחת a "בתשלום בלבד" כדי למזער את פוטנציאל ניגודי העניינים.

מאמרים קשורים

מה היית שואל יועץ

מה יקרה אם DOMA הוא פגע למטה? היועצים שוקלים

מציאת היועץ הפיננסי שלך