כיצד לסחוט את התשואות הגבוהות ביותר מתוך תיק ההשקעות שלך

בממוצע, מניות אלו משלמות דיבידנד 7.6%; כמעט ארבע פעמים את התשואה של S & P 500. נסה לקבל סוג כזה של החזר על שוק הכסף, תעודת הפיקדון או חשבון החיסכון. אבל זה לא חצי מזה. בד בבד עם התשואות הגבוהות הללו, רווחי ההון היו גדולים מדי. התשואה הממוצעת הכוללת ל -38 ניירות ערך היא 23.6%. הביצועים הטובים ביותר צברו 131.6%, אך עדיין מניבים תשואה של 5.0%.

זה לא הביצועים של איזה מדד סודי או אחזקות קרן גידור בלעדיות. זה מה שקורה כרגע בתיקי ההשקעות שלי

High-Yield Investments ייעוץ. מהו הסוד לסוג זה של ביצועים? איך אתה יכול לבנות תיק דומה עבור עצמך? אל תבינו אותי לא נכון - אני עושה כמות עצומה של מחקר ורואה את האחזקות שלי ואת השוק כמו נץ. אבל הרבה מזל טוב מגיע דבק כמה כללים פשוטים כי אתה יכול להשתמש גם. עם השנים, כללים אלה הוכיחו את ערכם בשוקי שוורים ודוב. הטכניקות אינן מסובכות. כל אחד יכול לעקוב אחריהם ולהשיג את אותן תוצאות.

אז אני רוצה לשתף אתכם, המשקיעים שלי בהכנסות, ארבעת הכללים הבסיסיים שאני עוקב אחריהם כדי לבנות את התיק הזוכה שלי

תיקי תשואה גבוהה

תיקי השקעות. אני בטוח טיפים אלה יכולים לעבוד גם בשבילך: כלל מס '1: חפש תשואות גבוהות מחוץ לנתיב מכות כאשר אני מחפש תשואות יוצאות דופן תשואות, אני לעתים קרובות סיכון את השביל מכות. כמה התשואות הטובות ביותר שמצאתי הגיעו משכבות הנכס כמה משקיעים יודעים על. דוגמה לכך היא הקנדי השקעות נדל"ן להשקעה (REITs). ריטס אלו הציגו השנה תשואות חריגות (כ -12%), אך משקיעים אמריקאים רבים מעולם לא שמעו עליהן.

ניירות ערך פחות ידועים אחרים שאני מסתכל עליהם הם אג"ח למסחר, שותפויות מוגבלות בסיסיות (MLP) וניירות ערך להפקדות. כל ההשקעות הללו בדרך כלל מניבות יותר ממניות רגילות אופייניות. בנוסף, הם יכולים גם להיות נדיפים פחות ולהחזיק טוב יותר במהלך ההאטה בשוק.

[למידע נוסף על הזדמנות אחרת דיבידנד יוצא דופן: השקעות אלה תשואה גבוהה יש מובנה הגנה אינפלציה]

כלל מס '2: שקול מועדף מניות אג"ח נסחרות על מניות נפוצות

זוהי עובדה ידועה כי הרוב המכריע של מניות רגילות פשוט לא משלמים תשואה דיבידנד גבוהה. התשואה הממוצעת של S & P 500 היא רק 2.0%.

אז כשאני לא מוצא את ההכנסה שאני רוצה ממניות רגילות שאני אוהב, אני מסתכל במקום אחר. התחנה הראשונה שלי היא לעתים קרובות העדיפו מניות של אותה חברה, אשר כמעט תמיד תשואה יותר. תגיד שאתה רוצה להשקיע ב

ג 'נרל אלקטריק (סימול: GE)

. מניות רגילות של ג 'נרל אלקטריק כיום תשואה 3.7%, אבל אתה יכול למצוא מניות בכורה של GE מניב כלפי מעלה של 6.5%. אתה עדיין נהנה מהגיבוי של החברה הבסיסית, אבל עם תשואה גבוהה בהרבה. כמו כן, חברות רבות מציעות אג"ח למסחר. בעוד אג"ח למסחר לא נותנים לך את הבעלות בפועל על העסק כמו המניה הרגילה עושה, אתה תרוויח תשואה גבוהה הרבה יותר יש את הקרן שלך מגובים על ידי החברה הבסיסית. כלל מס '3: חפשו את המסחר באג"ח מתחת Par ערך

חלק מהחזרים הגבוהים ביותר שלי הגיעו מקניית אג"ח כאשר הם נסחרים מתחת לערך הנקוב. ערך נקוב הוא פשוט הערך הנקוב המוקצה למניה או לאגרת חוב במועד שבו הוא הונפק. רוב האג"ח הנסחרות (שאותן ניתן לרכוש רק כמו נתח במניות) יש ערך נקוב של 25 $ לכל הערה.

אבל לפעמים - למשל, במהלך פאניקה בשוק - המשקיעים מפילים את הקשרים האלה ללא הבחנה, דוחפים המחירים למטה. על ידי רכישת האג"ח בהנחה ל נקוב, אתה נועל הזדמנויות גדולות עבור רווחי הון בנוסף תשואות גבוהות יותר מאשר נורמלי.

דוגמה לכך היא קבוצת דלפי פיננסי 8% הערות בכירים (אשר נקראו מאז). רכשתי את ההערות ביולי 2009 עבור $ 19.27 - הנחה של 23% לערך נקוב. במהלך 16 החודשים שהחזקתי, גייסתי 3.00 דולר לכל שטר בריבית, ואילו המניות עלו ל -25 דולר. בסך הכל, שטרות חזר יותר מ 45%חוק # 4: לדעת מתי למכור

כלל זה אולי נראה הכי ברור, אבל זה גם הכי קשה לעקוב.

כמו כולם, אני שונאת להודות שטעיתי על השקעה. אבל אני מוצא את זה אפילו יותר קשה לראות את ההפסדים הר כמו לבחור נופל רחוק יותר. בגלל זה אני לא מפחד לקחת הפסד. בלעתי את הגאווה שלי וסגרתי כמה עמדות להפסדים בשוק הדוב האחרון, ואני שמח שעשיתי. המשך להחזיק אלה היו צמצמו מאוד תשואות על התיק שלי.

לדעת מתי למכור הוא חשוב בדיוק כמו לדעת מתי לקנות. משקיע חכם יודע מתי לקצץ הפסדים ולעבור אל ההזדמנות הבאה. אם הביטחון הנדון הוא נופל עם השוק, אז אני לא יכול להיות מודאג. עם זאת, אם השינויים בפעילות של החברה אומר שזה יכול לראות פעמים סלעיות קדימה, אני לא רוצה חלק ממנה. [

[לדעת מתי זה הזמן לקצץ את ההפסדים שלך על המניה: 7 דגלים אדומים זה אומר שזה הזמן מכירה>

השקעות תשובות:

באמצעות כללים אלה, אתה יכול לבנות תיק תשואה גבוהה שיכולה להציע לך תשואות גבוהות בהרבה מאשר כל חשבון חיסכון משעמם, CD, או אפילו כמה מניות נפוצות יהיה. הם בהחלט עשו טוב עבור שלי

High-Yield השקעות

מנויים. אני מקווה שאתה יכול לשים אותם טוב להשתמש בשנה הקרובה. ואם אתה רוצה ללמוד עוד על השקעות תשואה גבוהה, כולל איך לגשת לתיקי המלא שלי, לחץ כאן.