Kiting Definition & Example |

מה זה:

Kiting היא הפרקטיקה הבלתי חוקית של ניצול עיכובים בהתנחלויות להעברת כספים זמינים מחשבון בנק אחד לאחר.

בתעשיית הברוקרים, קיטינג מתרחש כאשר חברת ניירות ערך נכשלת בהסדר של קניה ומכירה של הזמנות לפי מועד ההשלמה המתאים.

איך זה עובד (דוגמה):

נניח שיש לך חשבון בנק ב- ABC וכן חשבון עובר ושב בבנק XYZ. אתה משתמש חשבון הבנק ABC לשלם את החשבונות כלי בית, ואת הצעת החוק החשמל שלך מוגדר על autopay. חשבון החשמל שלך החודש הוא 200 $, וזה הולך לצאת חשבון הבנק ABC היום. עם זאת, יש לך רק 15 $ בחשבון.

אתה יכול להעביר כסף לחשבון מחשבון XYZ, אבל בחשבון זה יש רק 5 $ בו, כך שזה לא יעבוד. אם אתה עוסק kiting, היית כותב המחאה בנק XYZ עבור 200 $ לחשבון הבנק ABC. אתה לוקח את המחאה 200 $ לבנק ABC, אשר מיד זיכויים חשבון ABC שלך עם 200 $ - מספיק כדי לשלם את הצעת החוק. אתה עושה את זה בידיעה כי אין לך 200 $ בחשבון הבנק XYZ אבל זה בעצם לוקח יומיים עבור ההמחאה להתיישב. במילים אחרות, לא תראה ניכוי בסך $ 200 בחשבון הבנק שלך XYZ למשך יומיים. אם, למשל, המשכורת של $ 1000 שלך אמורה להיות מופקדת בחשבון הבנק XYZ מחר, אתה עשוי להתפתות לעשות את זה, אבל את המעשה של העברת כסף אין לך עדיין קיטינג.

למה זה משנה:

קייטינג קשה יותר ליפול בימים אלה, כי זמני ההתנחלויות קצרים באופן דרמטי. הבנקים גם לעתים קרובות לשים מחזיקה על הפיקדונות, וכמובן הם גובים דמי חסון עבור בדיקות מקופלות