MyPlanIQ תכנון פרישה: סיכון ניהול פרישה השקעות לכולם
מאת ג 'ון צ' ונג, מנכ"ל MyPlanIQ.
כיום, יותר מתמיד, האמריקנים מסתמכים על השקעות פרישה (401ks, 403b, IRA) כדי לממן את הוצאות הפרישה שלהם. אנו מזהים כי אחד הגורמים החשובים ביותר אך לעתים קרובות התעלם כי להפריע לאמריקאים מן החיסכון וההשקעה היא שיש חוסר דרך יעילה להם לנהל את הסיכון להשקעה. שני שוקי הדוב (2001-2002 ו 2008-2009) פגעו קשות בתיקי השקעות רבים לפרישה, אשר הפחידו רבים מהשקעות הפרישה.
כפי שאמר וורן באפט פעם אחת, כלל מס '1 לעולם לא יפסיד כסף. כלל מס '2 אינו שוכח כלל מספר אחד ". ב MyPlanIQ, אנו מאמינים לחנך את האמריקאים על איך לנהל את סיכוני ההשקעה שלהם היא המשימה החשובה ביותר. יתר על כן, מתן פלטפורמה קלה מאוד לשימוש בעלות נמוכה עבור השקעות פרישה חשוב לא פחות. זוהי המשימה של MyPlanIQ.
אנו מתמקדים בשני גורמים חשובים לניהול סיכונים:
1. גיוון תיקי השקעות
הערכה נכונה של סובלנות הסיכון האישי והשקעה בתיק מגוונים הם גורמי המפתח להצלחת השקעות לטווח ארוך. תורת הפורטפוליו המודרנית, הנתמכת על ידי מחקר אקדמי חזק ופרקטיקה נרחבת, מהווה את סלע הקצאת הנכסים האסטרטגית. אנו מספקים תיקי הקצאת נכסים אסטרטגיים המותאמים לפרופיל הסיכון האישי של המשקיעים (באמצעות מניות נאותות, אג"ח והקצאות מזומנים) עבור 401 אלף תוכניות. MyPlanIQ יש אחד המאגרים הגדולים 401k תוכנית זה מתעדכן כל הזמן על ידינו, כמו גם על ידי המשתמשים שלנו.
2. צמצום סיכונים טקטיים
הקצאת הנכסים טקטי יכול להיות יעיל כדי להפחית את אובדן ההשקעה במהלך מתח שוק חמור. האסטרטגיה מודדת מצב השוק הנוכחי והוא יכול באופן דינמי לשנות את החשיפה לסיכון, כדי למנוע אובדן גדול. זה הוכח על ידי חוקרים אקדמיים מנוהלים על ידי רבים עושר ומנהלי השקעות. אימוץ אסטרטגיה כזו, המנוהלת על ידי סיכון, מאפשר למשקיעים להפחית את התנודתיות והתנודתיות של התיק (תנודתיות). אסטרטגיה זו הפכה להיות נחוצה יותר בעשורים הבאים כדי להתמודד עם אי וודאויות השוק הכלכלי והכלכלי הגובר.
תיקי השקעות מגוונים באמצעות הקצאת נכסים אסטרטגית וסיכון ניהול נכסים טקטי מנוהלים יכולים להשיג תשואה סבירה עם פחות סיכון. בתמורה, זה יגדיל את אמון המשקיעים הממוצע ולהפוך אותם למשקיעים טובים יותר.
פלטפורמת הפרישה של MyPlanIQ
MyPlanIQ מספק פשוט להשתמש בפלטפורמה עבור המשקיעים הממוצע. המשתמשים הראשונים לענות על כמה שאלות לגבי הסיכון האישי שלהם ואת המצב הכלכלי. לאחר מכן המערכת מספקת תיקים מותאמים אישית עבור 401k שלהם תוכניות. עבור IRAs וחשבונות במס, MyPlanIQ מספק גם תוכניות השקעה מותאמות אישית עבור brokerages העיקריים (פידליטי, שוואב, TD Ameritrade ו Etrade) באמצעות או ללא עמלות חינם ETFs או עמילות המליץ לא לטעון ולא קרנות נאמנות העסקה. המשתמשים יקבלו דוא"ל איזון תקופתי חודשי או רבעוני.
בממוצע, משתמשים מבלים פחות מ 5 דקות כדי להגדיר תיקי אישית שלהם. לאחר הגדרת תיקי ההשקעות שלהם, הם מבלים חצי שעה מדי חודש או רבעוני כדי לאזן מחדש את החשבונות שלהם על סמך הוראות איזון.
אנו רואים בניהול סיכונים את החלק המרכזי בהשקעות. אנו שואפים לשפר את חוויית המשתמש ואת אסטרטגיות ההשקעה על פלטפורמת MyPlanIQ. אנו מאמינים הפלטפורמה שלנו בעלות נמוכה יכולה לספק פתרונות השקעה אפקטיבית כדי לסייע לאמריקאים כדי להבטיח את ההשקעה שלהם פרישה הצלחה.