התנחלות נטו הגדרה ודוגמה |
ª
תוכן עניינים:
מה זה:
בבנקאות, ההתנחלות נטו הוא פשוט סכום הזיכויים והחייבים של היום
איך זה עובד (דוגמה):
נניח שבנק XYZ יש את הפעילות הבאה היום:
Outflows:
משיכת מזומנים $ 400,000
עסקאות כרטיס חיוב $ 500,000
עסקאות בכרטיסי אשראי $ 300,000
סך הכל $ 1,200,000
זרימה:
בדוק פיקדונות $ 275,000
CD רכישות $ 100,000
פיקדונות במזומן $ 125,000
סה"כ $ 500,000
התנחלות נטו = $ 500,000 - $ 1,200,000 = - $ 700,000
למה זה עניין:
הבנקים שולחים את נתוני ההסדר נטו שלהם זה לזה ולבנקי הבנק הפדראלי על מנת לאסוף או לשלם סכומים המגיעים זה מזה. מסלקה מטפלת בדרך כלל בעסקה בפועל בין ישויות. תשלומים בדרך כלל מתרחשים בסוף היום, כך שיכללו את כל העסקאות עבור היום