פרופיל Wealthfront: השקעה לטווח ארוך
WEALTHFRONT REVIEW: 3 MONTHS LATER
תוכן עניינים:
על ידי אדם נאש, מנהל תפעול של Wealthfront
השקעה טובה לטווח ארוך דורש לשים לב לשלוש החלטות פשוטות ולאחר מכן להחיל הרבה סבלנות. כמעט כל אקדמאי שלמד להשקיע יגיד לך שאתה הסיכוי הטוב ביותר כדי למקסם את הסיכון שלך חוזר מחזיר אם למזער את דמי, לגוון את תיק ההשקעות שלך ו למזער מסים:
1. שכר נמוך. הגרור הגדול ביותר על ביצועי תיק ממשיך להיות גבוה עמלות. אתה צריך להיות על המשמר עבור עמלה יקר, דמי הקרן ואת דמי יועץ. דמי ייעוץ של 1-2% אולי לא נשמע הרבה, אבל בשוק מניב 5-6%, אתה יכול להיות לוותר על יותר משליש מכלל הרווחים שלך על דמי. ההתקדמות הטכנולוגית מאפשרת כיום למצוא שירותי ניהול השקעות משכנעים עם עמלות אפס ואת סך העמלות גם תחת 0.5%
2. גיוון ואיזון. מחקרים אקדמיים הוכיחו שוב ושוב, כי תיק מגוון מציע תשואה מותאמת לסיכון גבוה לתיק שמכיל רק מניות או מספר סוגי נכסים. זה יכול להיות אנטי אינטואיטיבי, אבל תיק מגוון עובד הכי טוב כאשר אוטומטית rebalanced כלומר למכור את הזוכים ולקנות יותר של המפסידים שלך. זמינותם של תעודות סל זולות ופסיביות במגוון רחב של סוגי נכסים ושווקים מאפשרת כיום שירות מבוסס תוכנה לניהול אופטימלי של תיק מגוון וממוזג.
3. ייעול מס והפסדי מסים. בנימין פרנקלין מפורסם ציטט מוות & מסים כמו רק שני דברים בטוחים בעולם הזה. יותר מדי משקיעים, לעומת זאת, לקבל החלטות השקעה מבלי לקחת מסים בחשבון. ניתן למזער את המיסים על ידי השקעה בקרנות מדד פסיביות ועל ידי התחשבות בשיעור שבו מסים שונים של נכסים במס כאשר בוחרים הקצאה עבור החשבון החייב שלך וחשבונות פרישה נדחים במס. והכי חשוב, את השירותים המתוחכמים ביותר יהיה ברציפות הקציר הפסדים תוך שמירה על הסיכון ואת המאפיינים לחזור של תיק ההשקעות שלך. מס הפסד קציר יכול לחסוך לך לפחות 1% של תיק ההשקעות שלך בכל שנה על חשבון המס שלך.
הגדר את עצמך למעלה להצלחה
זה לא מספיק כדי לקבל רק את המאפיינים האלה נכון. כפרטים, מחקר פיננסי התנהגותי מוכיח שאיננו תמיד רציונלי עם כסף. מחקרים רבים הראו כי משקיעים בודדים לא להשקיע עד השווקים הפיננסיים לעלות ואז למכור כאשר הם יורדים. לדברי DALBAR, סוג זה של התנהגות מוביל את המשקיע הממוצע לעזוב כמו 4% על השולחן כל שנה.
המשקיעים המצליחים נלחמים באינסטינקטים האנושיים הבסיסיים שלהם כדי לשוב לשוק (אשר הוכח שוב לא ניתן על בסיס עקבי) ובמקום זה לבחור בעקביות בעקביות הפקדה חיסכון נוסף בתיק ההשקעות שלהם בזמנים טובים ורעים.
פתרון Wealthfront
Wealthfront יכול להתמודד עם חשבונות מס, IRAs & 401 (k) rollovers. Wealthfront הוא הגדול ביותר & הגדל במהירות תוכנה מבוססי יועץ פיננסי. המשימה שלנו היא לספק גישה לאותה עצה פיננסית איכותית המוצעת על ידי מוסדות פיננסיים גדולים ומנהלי עושר פרטיים, כגון קצירת מסים, ללא מינימום או עלויות חשבון גבוהות.
השירות שלנו מנהל חשבון השקעות מקוון מותאם לך, כי הוא מגוון ומגוונות מעת לעת - כל עם מאזן מינימלי נמוך של 5,000 $. ה- $ 10,000 הראשונים שלך מנוהלים בחינם, וחשבונות עם למעלה מ -100,000 $ מקבלים הקצאת מסים מתמשכת אוטומטית ללא חיוב נוסף. Wealthfront של השירות הוא ללא עמלה, ואת החיובים רק 0.25% עבור סכומים מעל $ 10,000.
- אתה יכול ללמוד עוד על השירותים המוצעים להירשם ב Wealthfront.com.
