נכסים אלטרנטיביים: השקעה מעבר למניות, אג"ח ומזומנים

הריבית על השקעה בנכסים אלטרנטיביים - או "אלטים", כפי שאנשים אומרים בתעשייה - גדלה מאז המשבר הפיננסי.

לדוגמה, המיתון הגדול פגע בעלי המניות וקונים האג"ח כאחד עם ירידה במחירי המניות תשואות נמוכות (הריבית ששולמה) על איגרות חוב חדשות. מחיר הזהב, לעומת זאת, עלה מ כ 800 $ לאונקיה באוקטובר 2008 ליותר מ -1,900 $ לאונקיה באוגוסט 2011.

אבל זה נדנדה. שוק המניות התאושש מאז לשוק השורי הארוך ביותר בהיסטוריה, בעוד שמחיר הזהב ירד ל -1,080 דולר לאונקיה בדצמבר 2015, לפני שעלה שוב. השקעות אלטרנטיביות יכול להיות דרך רבת עוצמה לגוון תיק, אבל לשאת סיכונים גבוהים הרבה יותר מערבולת ערך.

מה להיזהר

רוב המשקיעים לעולם לא יסחרו ברצינות השקעות אלטרנטיביות, וזה בסדר - alts הם לעתים קרובות מסוכן ו מוסדר קלות, אם בכלל. זה אומר שזה יכול להיות קשה לקבל שקיפות על התמחור, כלומר, כדי לדעת אם הנכס הזה הוא באמת שווה את מה שאתה משלם או מקבל תשלום. Alts גם יותר "נזילים", כלומר הם יותר קשה לחזור במזומן. מכירת 1,000 דולר במניות של מניות לציבור היא קלה יחסית; תמחור ומכירה של 1,000 $ נדיר מטבע או אלבום תקליטים, פחות מכך.

אז זהירות נדרשת: יועצים פיננסיים ממליצים השקעות אלטרנטיביות מהווים לא יותר מ 10% פרוסה של כל תיק, על פי סקר 2016 בחסות איגוד התכנון הפיננסי.

סוגים נפוצים של נכסים חלופיים

רוב השחקנים בתחום ספקולטיבי זה הם משקיעים מוסדיים או עשירים מאוד. ייתכן ששמעתם על קרנות גידור, השקעה חלופית שלעתים קרובות משתמשת במכשירים פיננסיים מסוכנים כמו נגזרים לאיזון - או גידור - כנגד סיכוני שוק אחרים. אבל כללים ממשלתיים דורשים ממשקיעים בקרנות גידור להרוויח לפחות 200 אלף דולר בכל אחת מהשנתיים האחרונות, או שיהיו להם נכסים בשווי מיליון דולר, למעט מעונם העיקרי. הון פרטי - לחשוב על המלאך המשקיעים שהכניסו מיליונים לחברות סטארט-אפ - הוא גם מחוץ להישג ידם של המשקיע הממוצע, אלא אם אתה הבעלים של אופציות לעובדים בחברה פרטית לפני ההנפקה הראשונית לציבור.

נכסי אלטרנטיבה למשקיע המשותף כוללים:

• נדל"ן: השקעות נדל"ן היא רכישת נכס כדי לייצר הכנסה, ולא לשמש למגורים. זה יכול להיות קונה נכס כדי להרוויח מזומנים להשכרה או לקנות מניות השקעות נדל"ן השקעות, אשר משקיעים בחברות אשר לממן או להפעיל נכסים מסחריים. המשקיעים יכולים לרכוש REITs הנסחרות בבורסה באמצעות ברוקר מקוון. (רוצה לדעת עוד? עיין במדריך זה בנושא השקעת נדל"ן).
• Bitcoin ו cryptocurrencies אחרים: Bitcoin קפץ מ רק מתחת $ 1,000 לשיא של כמעט 20,000 $ בשנת 2017, ציור רב של עניין ממשקיעים. אבל רבים בענף השירותים הפיננסיים מאמינים שיש הרבה סיבות להיזהר מעלייתה.
• סחורות: פרות, תירס, שמן, זהב או חומרי גלם חיוניים אחרים שמגדלים או ממוכרים הם מצרכים, וקנייה ומכירה מסוכנת משום שהמחיר יכול להשתנות במידה רבה ממגוון סיבות. הבצורת יכולה להעלות את מחיר התירס, או החלטה של ​​ארגון המדינות המייצאות נפט לתחקר יותר יכול להוריד את מחיר הנפט. למשקיעים יש גישה לשווקים אלה באמצעות קרנות נאמנות או קרנות סלולר המתמקדות בסחורות.
• עמיתים לעמיתים (P2P): בהנהגת חברות כגון מועדון ההלוואות פרוספר, המלווים P2P לאפשר למשקיעים פרטיים להשקיע במזומן בחברות החוץ כי לתת הלוואות מסחריות ואישיות. המבקרים חוששים כי זה סוג חדש של הלוואות עדיין לא נבחנה על ידי ההאטה הכלכלית.

סוגים אחרים של השקעות אלטרנטיביות כוללות מטבעות באמצעות מסחר במט"ח, זיכויים פחמן, אמנות, חותמות או אספנות אחרות שעשויים לעלות ערך לאורך זמן.

איך להשקיע באלטס

כמה ברוקרים מקוונים יש מסחר מוגבל נכסים חלופיים או קרנות הקשורות אליהם. אבל עבור נכסים חלופיים רבים, אתה צריך לקנות ישירות מנהלי כספים וניהול הון חברות.זה יהיה לשאת עמלות גבוהות יותר, אשר ישתנו בהתאם לנכס.

התקנות הן פחות שכיחות מאשר בצורות מסורתיות יותר של השקעות כמו מניות ואיגרות חוב, ואת כמות המידע לציבור כדי להעריך את הערך של הנכס יותר. לדעת את השוק ואת הסיכונים הפוטנציאליים עבור כל סוג נכס חלופי סביר להניח דורשים יותר שיעורי בית (ו ניחושים) עבור הצרכן. אז זהירות "הקונה להיזהר" נכון במיוחד אם אתה סיכון לתוך העולם להשקיע אלט.

מה הלאה?

• רוצה לנקוט פעולה?

  להשקיע עכשיו: ברוקרים הטוב ביותר עבור המסחר בחוזים עתידיים

• רוצה לצלול עמוק יותר?

  דע לפני רכישה: השקעות אלטרנטיביות

• רוצה לחקור בנושא?

  מבין - השקעות בנכסי דלא ניידי