מה אתה באמת צריך לדעת על תזרים מזומנים |

מזומנים הוא המלך. אתה שומע את זה לנצח, אבל אתה יודע מה זה באמת אומר?

מזומנים בהקשר זה אינו שטרות או מטבעות, זה כסף בבנק, כי אתה יכול לבלות היום. זה המשאב החשוב ביותר בכל עסק, וגם אחד כי לעתים קרובות מדי מובנת.

אתה צריך מזומנים בבנק

הבעיה עם מזומנים בעסק היא שאנחנו נוטים לקחת את זה כמובן מאליו. אנחנו חושבים ברווחים, אבל אנחנו מוציאים מזומנים. הבעיה היא, רווחים במזומן שונים.

רווחים הוא מושג חשבונאי זה תלוי בהרבה אילוצים עיתוי המוטל על מכירות, עלויות והוצאות. במזומן, לעומת זאת, זה מה שנדרש כדי לשלם את החשבונות שלך.

למרות מזומנים הוא קריטי, אנשים חושבים על רווחים במקום במזומן. כולנו עושים. כאשר אתה מדמיין עסק חדש, אתה חושב על מה זה יעלה כדי להפוך את המוצר, מה אתה יכול למכור את זה, ומה הרווחים ליחידה יכול להיות. אנחנו מאומנים לחשוב על עסקים כמו מכירות פחות עלויות והוצאות, וזה רווחים.

עם זאת, אנחנו לא מבזבזים את הרווחים בעסק. אנחנו מוציאים מזומנים. חברות רווחיות ללכת להישבר כי הם היו כל הכסף שלהם קשור נכסים ולא יכלו לשלם את ההוצאות שלהם. הון חוזר הוא קריטי לבריאות העסק.

למרבה הצער, אנחנו לא רואים את ההשלכות הכספיות בבירור כמו שאנחנו צריכים, וזה אחד הסיבות הטובות ביותר לתכנון עסקי תקין. אנחנו צריכים לנהל מזומנים, כמו גם רווחים.

רווחים לא מבטיחים מזומנים

במידה מסוימת, תזרים המזומנים תלוי בשיטות עסקיות רגילות עבור התעשייה אתה נמצא.

עסקים המוצר, למשל, יש להתמודד עם ההשפעה במזומן של מלאי, בעוד עסקים מבוססי שירות בדרך כלל לא. עסקים שמוכרים לעסקים אחרים צפויים להמתין ללקוחות שלהם לשלם חשבוניות; עסקים עונתיים צריך להתמודד עם מחזורים צפויים.

תזרים המזומנים שלך תלוי בשיטות של התעשייה הספציפית שלך או במגזר - לא איך אתה משתלם.

ראה גם: תזרים מזומנים 101: מה זה תזרים מזומנים? ממתין לקבלת תשלום

עסק מספק את הסחורה או השירותים ללקוח או ללקוח העסקי יחד עם חשבונית. ההמחאה מגיעה מאוחר יותר. זה נפוץ מאוד במכירות עסקיות לעסק, ומה שמשמעותו הוא שסכום החשבונית נכלל במכירות של החודש, והוא מוזמן כמכירות - אבל זה לא ממש במזומן בבנק.

במקום, כי הסכום יושב בקטגוריה הנהלת חשבונות בשם חשבונות חייבים עד ההמחאה מגיע וזה מופקד לתוך הבנק. הזמן הממוצע בין אספקת החשבונית לבין קבלת הכסף נקרא איסוף ימים, או תקופת איסוף. הבעיה העסק בפנים היא שכל הכסף בחשבונות חייבים להופיע ברווחים כמו מכירות, אבל הוא לא בחשבון הבנק שלך. אתה לא יכול לבזבז אותו.

עסקים רווחיים יכולים ללכת תחת פשוט כי יש להם יותר מדי כסף חשבונות חייבים, ולא מספיק בבנק. הכסף הופיע במכירות אך מעולם לא הגיע לבנק. בסופו של דבר, רווחיות לא מנעה כישלון עסקי.

קניית דברים לפני שאתה מוכר אותם

רוב העסקים מוצרים, כגון חנויות, צריך לקנות את הדברים שהם מוכרים מראש לפני שהם מוכרים אותם. היצרנים והמרכיבים צריכים לרכוש רכיבים וחומרים לפני שהם יוצרים וממכרים מוצרים מוגמרים, וזה יוצר הרבה בעיות תזרים מזומנים פוטנציאליות.

זה נקרא מלאי: מוצרים למכירה חוזרת, חומרים לייצור, רכיבים להרכבה. הכסף שהושקע על המלאי אינו מופיע ברווחים עד המכירה האולטימטיבית - אבל זה נעלם, מחוץ לבנק, כאשר הוא בילה. עבור עסקים שתלויים במלאי, ניהול מלאי יכול להיות קריטי עבור תזרים מזומנים. זה קל מדי לקבל כסף קשור במלאי יושב על המדפים זמן רב מדי, או אף פעם לא נמכר. הכסף הזה נעלם מחשבון הבנק אבל לא מופיע ברווח והפסדראה גם: תזרים מזומנים: רשימה מאוירת של מיטב המשאבים שלנו

תשלום החשבונות שלך מאוחר יותר

ההפך של חשבונות חייבים נקרא חשבונות Payable, וזה כסף עסק חייב לספקים שלה.

לוקח 30 או יותר ימים לשלם חשבוניות הוא טוב תזרים מזומנים. כל דולר יש לך יושב חשבונות Payable הוא כסף זה עדיין בבנק שלך, אבל לא את הרווחים. אתה מחסר את ההוצאות מהרווחים כאשר אתה לוקח אותם, לא כאשר אתה משלם להם.

השורה התחתונה האמיתית: תזרים מזומנים

הביטוי "השורה התחתונה" הוא התייחסות לרווחים, שהם השורה התחתונה של דוח רווח והפסד. אבל זה בעצם בא להגיד משהו כמו מסקנה, או את התוצאה החשובה ביותר. לכן השורה התחתונה האמיתית עבור בעלי עסקים היא תזרים מזומנים, לא רווחים.

חברות רווחיות יכול נגמרים של כסף בשל חוסר תזרים מזומנים. אין שום דרך לעקוף את זה: כדי לנהל עסק, אתה צריך לזכור את תזרים המזומנים, לא רק רווחים.

הערה של עורך: מאמר זה עודכן מחדש ב 7 מרס 2017.