IRS טופס 1040: מה זה ואיזו גירסה לשימוש בשנת 2018

מה זה 1040?

טופס מס הכנסה 1040 (מס הכנסה אישי של ארה"ב) הוא טופס מס הכנסה פדרלי סטנדרטי שאנשים משתמשים בו כדי לדווח על הכנסותיהם, ניכוי מסים וניכויי מס, ולחשב את סכום החזר המס או את חשבון המס לשנה.

ישנם שלושה סוגים של הטופס - 1040EZ, 1040A ו 1040 - כי לכסות פשוטה למצבי מס מורכבים. (נסביר בהמשך).

חזרה למעלה

איך אני מקבל 1040?

• אם אתה מגיש את ההחזר שלך באמצעות תוכנת מס, אתה עונה על שאלות ולספק מידע מתורגם לרשומות על 1040 שלך. אתה אמור להיות מסוגל באופן אלקטרוני קובץ 1040 שלך עם מס הכנסה ו להדפיס או להוריד עותק עבור הרשומות שלך.
• אם אתה מעדיף למלא את ההחזר שלך בעצמך, אתה יכול להוריד 1040 טפסים מתוך אתר האינטרנט של IRS.
• אם אתה מחפש את החזרי המס שלך משנים קודמות, תוכל לבקש תמליל ממס הכנסה.

חזרה למעלה

מה ההבדל בין 1040 ו 1040A ו 1040EZ?

ישנם שלושה סוגים של טופס מס הכנסה 1040, ולכולם יש דרישות ספציפיות. הנה פירוט קצר:

• טופס IRS 1040EZ: אתה לא יכול לתבוע כל זיכויים או ניכויים, למעט זיכוי מס הכנסה. זוהי הגרסה הקצר ביותר של 1040, ואתה יכול בקלות להגיש את ההחזר שלך בחינם עם שירותי הכנה מקוונים רבים המס.
• טופס מס הכנסה 1040A: אם אתה לא מתכוון לפרט את הניכויים שלך, כמו ריבית המשכנתא, ואז תסתכל על 1040A. ייתכן שלא תוכל לתבוע ניכויים, אך תוכל לתבוע זיכויי מס מסוימים.
• טופס מס הכנסה 1040: אתה יכול לטעון את כל הניכויים ואת זיכויים בעולם, וכל אחד יכול להשתמש בו, ללא קשר למצב הגשת. זה פשוט הרבה יותר מאשר צורות אחרות.

חזרה למעלה

באיזה טופס מס עלי להשתמש?

»מתי להשתמש טופס IRS 1040EZ

אתר ה- IRS אומר שאתה צריך להשתמש 1040EZ אם:

• אתה הגשת כמו יחיד או נשוי הגשת במשותף. (הנה כמה עזרה להבין איזה מצב הגשת מס לבחור).
• יש לך רק שכר, טיפים, משכורות, דמי אבטלה, אלסקה קרן קבע דיבידנדים, או מענקי מלגות ומלגה מענקים, והכנסות הריבית שלך לא היה מעל 1500 $ בשנה שעברה.
• אתה (ואת בן הזוג שלך אם הגשת החזר משותף) היו מתחת לגיל 65 ב 1 בינואר של השנה הבאה ולא עיוור בסוף שנת המס.
• אתה לא תובע שום תלויים.
• ההכנסה החייבת שלך היתה פחות מ -100 אלף דולר.
• תשלומים מראש של זיכוי מס פרמיה לא נעשו בשבילך, בן זוגך, או כל אדם שנרשמת לכיסוי עבור מי אף אחד אחר הוא טוען את הפטור האישי.
• כל הטיפים שנצברו כלולים ב- W-2 בקופסאות 5 ו -7. (הנה מה שאתה צריך לדעת על W-2 שלך).
• אתה לא חייב מסים עבודה ביתיים על שכר המשולם לעובד משק הבית.
• אתה לא חוב בפשיטת רגל פרק 11 שהוגשה לאחר 16 אוקטובר 2005.
• אתה לא תביעה כל ההתאמה להכנסות (ניכוי עבור תרומות IRA, סטודנט הלוואה ריבית ניכוי, וכו ').
• לא תטען זיכויים אחרים מלבד מס הכנסה שהרווחת.

אחת הסיבות הגדולות לא להשתמש 1040EZ היא כי רק את המס הפסק אתה זכאי הוא הרוויח הכנסה אשראי, אשר עבור הכנסה נמוכה משלמי המסים. אם אתה סבור שאתה עשוי להיות זכאי להפסקות מס אחרות, השתמש בטופס אחר. אתה לא רוצה להחמיץ את הניכויים שלך ראוי היטב זיכויים.

»מתי להשתמש טופס IRS 1040A

טופס מס הכנסה 1040A מציע יותר הפסקות מס מאשר טופס מס הכנסה 1040-EZ עושה, כולל טיפול בילדים, חינוך וחיסכון פרישה. ובכל זאת, ניכויים וזיכויים מוגבלים במקצת. הנה טופס מס הכנסה 1040A דרישות:

• ההכנסה החייבת שלך היא פחות מ 100,000 $.
• אתה לא לפרט ניכויים.
• אתה טוען זיכויים רק עבור הוצאות טיפול בילדים ותלויים, את ההכנסה הרווחים שנצברו, את האשראי עבור קשישים או נכים, אשראי חינוך, אשראי מס הילד, זיכוי נוסף מס הילד ואת החיסכון הפנסיה אשראי לתרומה.
• ההתאמות היחידות שלך להכנסה הן ניכוי ה- IRA, ניכוי הריבית של התלמיד, ניכוי הוצאות המחנך, ושכר הלימוד ודמי הניכוי.
• ההכנסה שלך מגיע כולו: שכר, משכורות, טיפים, מענקים מלגות מענקי המלגה, ריבית, דיבידנדים רגילים, חלוקת הון רווח, פנסיה, קצבאות, IRAs, דמי אבטלה, מסים ביטוח לאומי או פרישה הטבות פרישה, אלסקה קבע קרן דיבידנדים.
• לא היה לך התאמת מס מינימלית חלופית על המניות שרכשת ממימוש אופציית תמריץ.

»מתי להשתמש בטופס IRS 1040 (" הטופס הארוך ")

טופס מס הכנסה 1040 הוא טופס להתאמה אישית ביותר. ומכיוון שאתה יכול לפרט ניכויים, אתה לא סובל את אותן מגבלות כמו עם 1040EZ או 1040A; אתה עשוי להעפיל הרבה יותר. ה- IRS מחייב אותך להגיש טופס 1040 אם:

• ההכנסה החייבת שלך היתה 100,000 $ או יותר.
• יש לך סוגים מסוימים של הכנסה, כגון עצות שלא דווחו; חלוקות מסוימות שאינן ניתנות לאספקה; רווח תעסוקה עצמית; או הכנסה שהתקבלה כשותף, בעל מניות בתאגיד S, או הנהנים מעיזבונות או נאמנות.
• אתה לפרט ניכויים או תביעה זיכויי מס מסוימים או התאמות להכנסה, או
• אתה חייב מסים עבודה ביתיים.

חזרה למעלה

מה אני צריך למלא את 1040 שלי?

תצטרך הרבה מידע כדי לעשות את המסים שלך, אבל הנה כמה יסודות שרוב האנשים צריכים לאסוף כדי להתחיל:

• מספרי ביטוח לאומי בשבילך, בן הזוג שלך וכל התלויים
• תאריכים הלידה בשבילך, בן הזוג שלך וכל התלויים
• דוחות השכר שהורווחו (לדוגמה, W-2 ו 1099s)
• דוחות כספיים או דיבידנדים מבנקים, ברוקרים
• הוכחה של זיכויי מס או ניכויי מס
• עותק של החזרי מס בעבר
• מספר חשבון הבנק ומספר הניתוב (להפקדה ישירה של כל החזר כספי)

חזרה למעלה

האם 1040 יתאים לגלויה?

רבים הציעו רעיונות לקיצור טופס 1040 כך שהוא מתאים על גלויה. נכון לעכשיו, הטופס הארוך ביותר של טופס 1040 פועל על שני עמודים. עם זאת, עבור פריטים רבים שורה על 1040, לקבוע מה מספר להיכנס דורש למלא צורות אחרות ולוחות זמנים, רבים מהם כמה עמודים ארוכים ולעתים קרובות מגיעים עם חוברות ההוראה שלהם.

חזרה למעלה

מה הלאה?

• רוצה לנקוט פעולה?

  ראה השנה מס הכנסה הפדרלי בסוגריים

• רוצה לצלול עמוק יותר?

  גלה ניכויים מס זיכויים ייתכן שתוכל להבקיע

• רוצה לחקור בנושא?

  הערכה החזר המס שלך עם המחשבון החינמי שלנו