5 עצות פיננסיות ממנכ"ל רובו-יועץ

אם אחת המטרות שלך עבור 2016 היא לקבל את הבית הפיננסי שלך כדי, אתה לא לבד. זה סוג של החלטה של ​​השנה החדשה היא כל כך נפוץ זה לעתים קרובות מופיע על 10 רשימות.

אתה הרבה יותר סביר לפגוש את המטרות שלך אם אתה עושה אותם ספציפיים. למרבה הצער, אנשים רבים לא יודעים איפה להתחיל. הם צריכים ייעוץ קונקרטי על איך לעשות טוב יותר עם הכסף שלהם.

מי עדיף להציע את זה מאשר אנשים שחוללו מהפכה בתעשיית הייעוץ הפיננסי, מנהיגים של כמה היועצים רוב מוצלחים? הנה חמישה טיפים מנציגי robo-advvisor להפוך בשנה הבאה אחד משגשגת יותר.

ג 'ון שטיין, שיפור

שטיין, שייסד את Betterment בשנת 2008, אומר שעצתו היא להפיק את המרב ממה שיש לך.

"כולנו כפופים למגבלות רבות, לא רק למגבלות כלכליות, אלא גם לזמן, ליכולות מוגבלות, ליחסים וכמובן לבירה", הוא אומר. "מה שחשוב הוא למקסם את אושרנו בחיים על בסיס אילוצים אלה".

זה יכול להיות כי ההוצאות עם בני משפחה וחברים הוא בעל ערך רב יותר מאשר להרוויח יותר כסף, או שאתה מעדיף להשקיע חוויות או בעצמך - באמצעות חינוך - מאשר להשקיע יותר משכורת שלך.

רבים מן הכלים של Betterment יש הטיה מימון התנהגותי, אז זה מתחשב לקחת מ שטיין הוא לא הפתעה.

"החינוך הוא דרך מצוינת להשקיע בצורה אחרת", אומר שטיין. "בשבילי, הדבר החשוב ביותר הוא לעשות מה שעושה אותך לטווח ארוך מאושר, מה יעזור לך לבנות את העתיד שאתה רוצה."

Investmentmatome הוא כלי חינם כדי למצוא את כרטיסי האשראי הטובים ביותר, שיעורי cd, חיסכון, בדיקת חשבונות, מלגות, בריאות וחברות תעופה. התחל כאן כדי למקסם את התגמולים שלך או למזער את שיעורי הריבית שלך. אריאל אושה

מצא את היועצים הטובים ביותר

• למידע נוסף על יועצים מקוונים
• השווה דמי ניהול ושירותים
• פתח את החשבון שלך וקרן אותו

השווה Robo-Advisors

אדם נאש, Wealthfront

נאש הוא מנכ"ל Wealthfront, אשר מציב את עצמו בנפרד מן התחרות על ידי ניהול הראשון 10,000 $ לגמרי בחינם. העצה שלו היא תזכורת פשוטה אך חשובה: להוציא פחות ממה שאתה עושה.

"כאשר אתה מקבל בונוס או להעלות השנתי, את המתנה הטובה ביותר שאתה יכול לתת לעצמך היא לשמור כי הכנסה נוספת; אל תבזבז אותו, "אומר נאש.

זוהי אסטרטגיה זה ישים במיוחד בתקופה זו של השנה, כאשר בונוסים נוטים להיות משולם החוצה. אם אתה מיד לשמור על עלייה בהכנסות, תוכל למנוע אינפלציה חיים. וכפי שציין נאש, "ברגע שאתה מעלה את ההוצאות שלך, זה יכול להיות קשה מאוד לקפוץ מהליכון. הדרך האמינה היחידה להצלחה פיננסית ארוכת טווח היא לחיות בתוך האמצעים שלך ".

ביל האריס, הון אישי

אולי אתה מכיר את האריס מתפקידו הקודם - הוא כיהן כמנכ"ל אינטויט וגם פייפל. הוא ייסד אישי הון, המשלבת אלגוריתמים robo-advisor עם יועצים פיננסיים ייעודי האדם, בשנת 2011. עצה שלו? לגוון.

"בין אם אתה רק מתחיל את המסע הכספי שלך או סקירת ההשקעות הנוכחיות שלך לשנה הקרובה, שמירה על תיק מגוון עשוי להיות הנהג החשוב ביותר של הצלחה ההשקעה שלך", אומר האריס.

שמירה על גיוון עשוי מתכוון לתת לתיק שלך איזון רב צורך, אם לא יש לך כבר, ושמירה על פרספקטיבה בעת ביצוע בחירות ההשקעה. האריס מציין, כי "מניות שעשויות להיות חמות כרגע לא יישארו כך לנצח, לכן חשוב לגדר את ההימורים שלך ולשמור על תיק מגוון, שאינו תלוי בגחמות של קבוצה אחת או של תעשייה אחת".

בו Lu, העתידAdvisor

Lu, המשמש כמנכ"ל FutureAdvisor לאחר שיתוף מייסד החברה, אומר העצה הטובה ביותר שלו השנה הוא לקחת רגע כדי לשקף. "אתה לא יכול לדעת איך להגיע לאן שאתה צריך להיות אם אתה לא יודע איפה אתה", הוא אומר. תסתכל על כמה חשבונות יש לך, היכן חשבונות אלה מוחזקים, ומה ההשקעות שלך בתוך חשבונות אלה נראים.

"בימים אלה, זה קל ומהיר לראות את כל החשבונות שלך במקום אחד, לקבל ניתוח הוליסטי של התיק הנוכחי שלך ולראות כמה אתה על המסלול כדי לקבל בעת פרישה", מוסיף לו.

אתה יכול, כמובן, לקחת את זה סוג של מלאי בשעה FutureAdvisor, אשר נרכשה על ידי BlackRock בחודש אוגוסט. החברה מנתחת את תיק ההשקעות ומציעה המלצות בחינם. מבט על החיים הפיננסיים שלך מהשנה האחרונה יעזור לך ליצור מפת דרכים לעתיד.

ריץ 'הייגן, יועצי TradeKing

Hagen הוא נשיא ומייסד של ברוקר מקוון TradeKing, ומכהן כמנכ"ל זרוע robo- הייעוץ שלה, TradeKing יועצים, אשר הושק בשנת 2014. היגן של מס '1 חתיכת ייעוץ פיננסי הכותרת לתוך 2016: לחבק הרגלים פיננסיים בריאים.

"זה אומר לשלם את עצמך הראשון כאשר אתה יושב כדי לשלם את החשבונות החודשיים שלך, על ידי בעקביות לשים בצד סכום כסף אתה יכול להפקיד לתוך עמילות או חשבון ייעוץ פיננסי", אומר האגן. הוא מציין כי המשקיעים יכולים להפוך במהירות את ההרגל כי מקלות על ידי הגדרת פיקדונות חודשיים חוזרים.

אריאל אושה הוא סגל צוות ב Investmentmatome, אתר כספים אישי. דוא"ל: [email protected]. טוויטר: @arioshea.

תמונה באמצעות iStock.

מומלץ גם:

Investmentmatome הטוב ביותר של רובו יועצים

Wealthfront: 5-star יועץ מקוון

שיפור: אחד היועצים הטובים ביותר באינטרנט

איך לבחור רובו, יועץ