מדריך למתחילים להכנסות גבוהות |

שנות השבעים היו תקופה קשה מאוד עבור המשקיעים במניות, אבל זמן נהדר עבור אלה קנה קשרים. איגרות חוב רבות הציעו תשלומים דו-ספריים, שיצרו זרמי הכנסה ארוכי טווח עבור בעליו. אבל הריבית ירדה בהתמדה מאז ומתמיד, ואי אפשר לייצר הכנסות משמעותיות מאיגרות חוב ממשלתיות או מהשקעות אחרות בעלות הכנסה קבועה כמו תקליטורים. וזה לא צפוי להשתנות בקרוב. האינפלציה נותרת שקטה, והפדרל ריזרב מודאג הרבה יותר מצמיחה כלכלית מאשר עליות מחירים. זה יכול להיות שנה - או יותר - לפני הפד חושב על הגדלת הריבית. וגם אז, שיעורי עדיין עשוי להיות נמוך מדי כדי לעזור ליצור תשלומים מרשימים מהשקעות בהכנסות קבועות הממשלה שלך.

אבל זה פשוט אומר שאתה צריך לשנות את המשחק שלך. במקום להתמקד בהשקעות מסורתיות בעלות הכנסה קבועה כמו איגרות חוב, חשבונות T ו- CD, חפש את שוק המניות לקבלת עזרה.

כמובן, צורת ההכנסה הברורה ביותר מגיעה ממניות דיבידנד. מגוון רחב של חברות באיכות גבוהה כגון

קראפט ו Verizon (NYSE: VZ) מציעים תשואות דיבידנד בטווח של 4% עד 6%. אם זה לא מספיק תשלום בשבילך, לבדוק הורים שותפות מוגבלת (MLPs). אלה הם עסקים מובנים במיוחד כי חייבים לשלם 90% או יותר של הרווחים שלהם בכל רבעון כדי להעפיל יתרונות מס מיוחדים. רוב MLPs להתמקד במגזר הנפט והגז הפצה, אשר ציין את תזרימי המזומנים יציב ומתמשך שלה. MLPs כמו Kinder Morgan (NYSE: KMP) יכול להציע תשואות בטווח 6% עד 7%. נדל"ן להשקעות קרנות (REITs) יכול גם להציע תשואות מרשימות, אם כי כרגע, שוק הנדל"ן moribund יש דחה את תזרים המזומנים שלהם. ישויות אלה חייבות גם לגזול כמעט את כל תזרים המזומנים שלהן, אך כיוון שזרמי ההכנסה שלהן נוטים להשתנות משנה לשנה, הם מציעים לעיתים תשואות גבוהות במיוחד כדי להצדיק את הסיכון. בעולם אידיאלי, היית מסתכל לקנות אלה REITs כאשר הם מתוך טובה. אם הם מניבים 4% או 5% בשנה רעה, כי התשלום עשוי בסופו של דבר להכפיל כאשר פעמים להשתפר. דוגמאות של תשואה ריט גבוהה כוללים

מאק-קלי (סימול: CLI) . [עמיתי קרלה פסטרנק היא מעריצה גדולה של קרנות ריט קנדיות, בהן כתבה ב איפה ניתן למצוא 11.5% תשואות.] הערכה סך הכל: את כל החבילה

גם כשהם מחפשים הכנסה, משקיעים רבים גם רוצים לראות את ההשקעות שלהם לעלות ערך. 5% דיבידנד תשלום נחמד, אבל אם ההשקעה גם עולה 10% ערך, אתה מסתכל על סך הערכה של 15%. וזו תוצאה נאה בכל סוג של שוק. אבל ככלל אצבע, ככל שהזרם המוקרן גבוה יותר, כך יראה פחות הערכה. אלה MLPs ציין קודם לכן יש מעט מאוד כסף נשאר לאחר ביצוע תשלומים, כך שהעסק בדרך כלל נשאר באותה עמדה פיננסית, שנה אחר שנה.

למעשה, תשואת דיבידנד גבוהה מאוד (אשר הדיבידנד ששולם מעל 12 חודשים מחולק לפי מחיר המניה) צריך לתת לך להשהות. חזרה למשבר הכלכלי של 2008, מוציא לאור בעיתון

גאנט (NYSE: GCI) ראתה את תשואת הדיבידנד שלה עלתה ל -18%. המשקיעים ידעו שזה לא מציאותי ומשהו צריך לתת. או שמניות החברה היו בדרכן לירידה, או שגאנט היה צריך לחתוך את הדיבידנד שלו. ואכן, גאנט קיצץ את הדיבידנד מ -1.60 דולר ב -2008 ל -1.16 דולר ב -2009. איך אתה יודע אם דיבידנד נמצא בצרות? בדוק את יחס התשלום, שהוא סכום המזומן להפריש דיבידנדים, מחולק תזרים מזומנים. חברה עם תזרים מזומנים של 1 מיליארד דולר יכולה בקלות להרשות לעצמה לשלם 400 מיליון דולר בדיבידנדים (40% יחס התשלום). אבל אם תזרים המזומנים זורם ל -200 מיליון דולר במהלך מיתון, אתה יכול להתערב כי הדיבידנד בקרוב יהיה לחתוך או אפילו לחסל. וזה הבעיה עם דיבידנדים. שלא כמו אג"ח ודיסקים, אתה אף פעם לא מובטחת כי תשלומים ימשיכו לבוא. לכן כמה משקיעים להישאר עם חברות שיש להם היסטוריה של שמירה או הגדלת הדיבידנדים שלהם בזמנים טובים או רעים.פרוקטר אנד גמבל (סימול: PG)

הגדילה את הדיבידנד שלה בכ -10% בשנה לעשור האחרון. המשקיעים יכולים גם לקבל תשלומים עסיסיים ממניות מועדפות שפועלות כמניות היברידיות ואיגרות חוב. הבעלים של מניות אלה העדיפו הראשון בתור לתשלום דיבידנדים, לפני הבעלים של המניות הרגילות. לכן, כאשר חברה פוגעת בזמנים קשים יותר, לבעלי המניות המועדפות אין הרבה מה לחשוש. (לפעמים, חברה יכולה לבחור להוציא דיבידנד על מניות מועדפות, אבל בדרך כלל יהיה צורך להדביק את התשלומים החמיצו לפני חידוש תשלום עבור מחזיקי מניות רגילים.) כלי עזר גדולים ובנקים ידועים בעיקר עבור אלה העדיפו הנפקות. המניה הרגילה של ג'יי.פי מורגן

מניבה פחות מ -1%. למרות שתשלום זה עשוי לעלות בשנים הקרובות, אין זה סביר שיתאים למניית המניות המועדפת על החברה , אשר מניבה 6.9%. אם אתם חותרים להכנסה, אתם יכולים לעשות הרבה יותר טוב מאשר הדוד סם. התמקדות בחלק ההכנסה של מניות הציבור. דיבידנדים ישנים, MLPs, REITs והעדיפים כולם מציעים נתיב להכנסה גבוהה יותר. [ [Investinginswers תכונה: לחץ כאן כדי ללמוד כיצד להיכנס לתזרים מזומנים עם שותפות מוגבלת בסיס.]