C מניות הגדרה ודוגמה |

מה זה:

מניות C הם סוג של מניות הקרן המשותפת. הם נבדלים ממניות A ו- B על ידי מבנה העומס שלהם.

איך זה עובד (דוגמה):

ההיבט המרכזי המבדיל בין C מניות ממניות A ו- B הוא כי מניות C הן עומס ברמה. משמעות הדבר היא שהכסף המלא ששולם לקרן הנאמנות מושקע במניות. עמלות בגין מניות עומס ברמה גבוהה משולמות לקרן הנאמנות באמצעות עמלות שנתיות. מבנה עומס זה הוא ייחודי למניות C.

למניות יש מה שנקרא "עומס קדמי". עומס קדמי פירושו משקיע משקיעה סכום מסוים בקרן נאמנות, אך אחוז מסוים מההשקעה הראשונית נלקח כעמלה. לכן, יהיו פחות כסף שהושקעו במניות קרנות נאמנות מאשר סכום התשלום הראשוני.

מניות B יש לטעון back-end. משמעות הדבר היא כי כל סכום ההשקעה הראשונית מושקע במניות קרנות נאמנות, אך כאשר המשקיע מוכן למכור את המניות, אחוז מסוים מנוכה ומשולם לקרן הנאמנות כעמלה. לפיכך, המשקיע מקבל פחות מהערך הכולל של ההשקעה כאשר המניות נמכרות. נקודה נוספת של ההבדל בין מניות C ו- B מניות היא כי מניות B ניתן להמיר מניות אם המשקיעים מחליטים הקדמי תשלום עומס מבנה של מניות הוא יתרון יותר. עם זאת, מניות C לא ניתן להמיר מניות.

בואו נתאר את כל ההבדלים האלה בדוגמה:

ג'ו משקיעה 1,000 $ במניות של קרן נאמנות. בגלל שהם מניות עומס ברמה, את הסכום המלא 1,000 $ כי ג 'ו משלם עבור המניות מושקע. עם זאת, ג 'ו צריך לשלם עמלה שנתי.

עכשיו, נניח ג' ו קנה מניות עם עמלה של 5%. עם המבנה שלהם מול עומס, 5% מההשקעה של ג 'ו $ 1,000 יופחת מיד כמו עמלה. רק 950 דולר מכספו של ג'ו יושקעו במניות של קרנות נאמנות, אבל הוא לא היה חייב עוד דמי עמלה לקרן. אם ההשקעה של ג'ו תגדל ב -10%, הוא ישמור על כל 1,045 $ אם הוא ימכור את מניותיו לאחר שנה.

אם ג'ו החליט להשקיע את מניותיו ב -1,000 דולר ב -5% עם עמלה של 5%, הוא לא ישלם כל עמלה מראש. אבל, אם יחליט למכור את מניות B לאחר רווח של 10%, הוא יהיה חייב עמלה של 1,100 x 5% = = 55 $ כאשר הוא מוכר בכיס הנותרים 1,045 $.

למה זה עניין:

מניות C מאפשרות למשקיעים להפיץ את תשלומי העמלות, והם גם מאפשרים את ההשקעה כולה סכום להשקיע בקרן מההתחלה. אבל מכיוון שמניות C אינן ניתנות להמרה למניות A (בניגוד למניות B), המשקיע נעול במבנה התשלומים השנתי של הוועדה, ואני נושא בחשבון הוצאות ניהול גבוהות יותר לאורך זמן.

כספים חייבים לחשוף את שכרם למשקיעים פוטנציאליים. רוב היועצים לשקול יחסי ההוצאות של פחות מ 1% כדי להיות סבירים