יועץ פיננסי

מה זה:

יועץ פיננסי הוא מומחה השקעות משכיל המסייע לאנשים ולעסקים להגדיר ולעמוד ביעדים פיננסיים ארוכי טווח. איך זה עובד (דוגמה): יועץ פיננסי דומה יועץ השקעות, מתכנן פיננסי, מנהל השקעות או השקעה יועץ פיננסי מנתח את המצב הכספי הנוכחי של הלקוח ומסייע ללקוח להגדיר יעדים פיננסיים סבירים, בר השגה. הוא או היא יכולים לטפל במגוון רחב של שאלות במיומנות. יועצים פיננסיים גם לבצע המלצות ההשקעה, לספק ייעוץ אובייקטיבי לעזור ללקוחות לשקול את ההשלכות הכספיות של החלטות החיים. הם גם מסייעים ללקוחות להישאר מאורגנים.

יועצים פיננסיים יש מומחיות בתכנון מס, הקצאת הנכסים, ניהול סיכונים, תכנון פרישה ותכנון הנדל"ן על מנת לסייע ללקוחות בכל שלבי החיים ובנסיבות שונות. במקרים מסוימים הלקוח ייתן ליועצו הפיננסי לפעול כנאמן, כלומר, הלקוח נותן ליועץ אישור לקבל החלטות על ידי הלקוח ללא התייעצות עם הלקוח לאישור מראש. יועצים פיננסיים מסייעים למיליוני אנשים להתארגן כספית ולעזור להם לקבל החלטות משכילות בחיים.

יועצים פיננסיים מסייעים למיליוני אנשים להתארגן כספית ולסייע להם לקבל החלטות משכילות. > ברוב המדינות, כל אחד יכול לקרוא לעצמו יועץ פיננסי כי יש כמה דרישות רישוי תקנה קטנה. ישנם מספר אישורים כי יועצים פיננסיים יכולים להשיג, עם זאת, הנפוץ ביותר הוא תכנון פיננסי מוסמך (CFP) ייעוד. יועץ חייב לעבור את מבחן CFP, יש רמה נאותה של חינוך קודם, לחתום על קוד אתי ויש לי כמה שנים של ניסיון בתכנון בפועל לפני קבלת זכות להשתמש ייעוד CFP. כמו כן, על ארגונים שונים לסייע לאנשים למצוא יועצים פיננסיים מוסמכים, כולל האיגוד הארצי של יועצים פיננסיים (NAPFA), אגודת התכנון הפיננסי (FPA) ו- CFP. המועצה לתכנון פיננסי מוסמך של תקנים