פיננסי Planner הגדרה & דוגמה | מה זה:

A

מתכנן פיננסי הוא איש מקצוע מוסמך, תמורת תשלום, מסייע ליחידים ואת הארגונים להגיע למטרותיהם הפיננסיות ולהגדיל את השווי הנקי שלהם באמצעות השקעה זהירה וניהול כסף על בסיס האמצעים שלהם ואת המצב הכספי. איך זה עובד (דוגמה):

מתכנן פיננסי דומה יועץ השקעות, מנהל השקעות, יועץ השקעות או יועץ פיננסי.

מתכננים פיננסיים

משלבים הקצאת נכסים ותכנון מס על מנת לנהל את הסיכון הכרוך בתכנון חינוכי, אחוזה ופרישה. ההסמכה עבור מתכננים פיננסיים כוללים, אך אינם מוגבלים, מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), מתכנן פיננסי רשום (RFP), וכן יועץ פיננסי מוסמך (ChFC). במקרים רבים, מתכנן פיננסי יישא יותר מאחת הכינויים האלה. בנוסף, כמה מתכננים פיננסיים יהיה גם להחזיק רישיונות תיווך המאפשרים להם לתפקד עבור לקוחות בצורה יותר שירות מלא. למה זה משנה:

מתכנן פיננסי יש הכשרה ספציפית וניסיון בניהול כספים טכניקות השקעה אשר להעמיד אותו לייעץ לאחרים על איך הם יכולים להשיג את המטרות הטובות ביותר שלהם. עם זאת, מומלץ לשמור על תיק השקעות של ישות נפרדת מזו של המתכנן הפיננסי כדי למנוע ניגוד עניינים.