סקירה

FutureAdvisor הוא רובו-יועץ עם קצת טוויסט: כמה שירותי החברה הם בחינם, כולל ניתוח פרישה מקיפה. הכלי מאפשר למשתמשים לקשר את החשבונות שלהם ולקבל המלצות ספציפיות המותאמות לתיק שלהם ואת המטרות. (תוהה מה הוא רובו-יועץ? יש לנו אותך מכוסה.)

ההנפקה המשולמת של החברה, המחייבת 0.50% כדמי ניהול ודורשת יתרה של 10,000 דולר או יותר, היא ניהול השקעות מקיף עם איזון אוטומטי, קצבת מס וגישה לצוות של יועצים פיננסיים. חשבונות מוחזקים עם שני מתווכים מבוססים, פידליטי או TD Ameritrade, ו FutureAdvisor כיום מנהלת מעל 1 מיליארד דולר בנכסים.

Investmentmatome הוא כלי חינם כדי למצוא את כרטיסי האשראי הטובים ביותר, שיעורי cd, חיסכון, בדיקת חשבונות, מלגות, בריאות וחברות תעופה. התחל כאן כדי למקסם את התגמולים שלך או למזער את שיעורי הריבית שלך. אריאל אושה

3.5 דירוג Investmentmatome

עובדות מהירות

• דמי ניהול: 0.50%; מספר שירותים ללא תשלום
• מינימום חשבון: $ 10,000
• קידום: שישה חודשים של ניהול בחינם למשתמשי מנטה

התחל בעבודה באתר המאובטח שלהם

3.5 Investmentmatome rating תחילת העבודה באתר המאובטח שלהם

העתיד הוא הטוב ביותר עבור:

• נוכחי פידליטי או מחזיקי חשבונות אמדטרייד TD
• משקיעים DIY
• משקיעים מחוץ למשקיעים שרוצים גישה יועץ פיננסי

העתידנות במבט אחד

באופן כללי
דמי ניהול חשבון		עלויות עתידיות פרימיום 0.50%; ניתוח תיק חינם
יחסי הוצאות השקעה		יחס הוצאות סל על ממוצע של 0.15%
תיק עבודות		הכספים המשמשים משתנים בהתאם למקום שבו החשבון מוחזק; בדרך כלל לכסות עד 12 סוגים הנכס
מינימום חשבון		$10,000
דמי חשבון (שנתיים, העברה, סגירה)		חשבונות מתקיימים ב- Fidelity או TD Ameritrade; לקוחות עשויים לשאת בעמלות עסקה, במיוחד על איזון ראשוני
חשבונות נתמכים		יש לערוך חשבונות ב- Fidelity או TD Ameritrade. ניהול ישיר של: • חשבונות פרישה יחידים ומפרקים • Roth, מסורתיים, Rollover ו SEP IRAs
אסטרטגיית מס		הפחתת מסים על בסיס יומי על כל החשבונות המנוהלים במס
איזון אוטומטי		ללא תשלום בחשבונות מנוהלים
אפשרויות תמיכה בלקוחות		גישה ליועצים פיננסיים באמצעות צ'אט, דואר אלקטרוני וטלפון, בין השעות 11:30 ל -8: 00 מזרחי
קידום		שישה חודשים ללא ניהול עבור משתמשי מנטה

איפה FutureAdvisor זורחת

כלים ועצות בחינם: FutureAdvisor יש שתי הנפקות עיקריות: שירות ניתוח תיק חינם, ו FutureAdvisor Premium, אשר ניהול ישיר של השקעות נושאת דמי ניהול 0.50%.

משקיע DIY שרוצה דעה שנייה יאהב FutureAdvisor להמלצות של החברה ללא תשלום, אשר ניתן להשתמש בכל חשבון שנערך בכל מתווך. פלטפורמה זו מנתחת את תיק ההשקעות שלך ומעניקה לך המלצות למסחר חופשי המבוססות על תורת הפורטפוליו המודרנית, אותה שיטת מתודולוגיה המשמשת את רוב היועצים. לאחר מכן תוכל להתחיל עסקאות באמצעות הברוקר המקוון שלך.

השירות של Futurevisor חינם גם התראה לך על הצורך לאזן מחדש. זה לא מספק מס הפסד הפסד הזדמנויות ללקוחות חינם, כפי שהם יכולים להיות מסובך לבצע. עם זאת, מסים הפסד הפסד נכלל בכל חשבונות FutureAdvisor Premium.

שימוש ברוקרים מקוונים פופולריים: עבור עתידיים Premium Premium, חשבונות חייבים להיות מוחזקים ב TD Ameritrade או פידליטי. אם החשבונות שלך כבר באחד מאותם מתווכים, אין צורך להעביר אותם; אתה פשוט לתת זכויות ניהול FutureOffice והחברה תוכל לסחור בשמך. זה אומר שאתה מקבל את כל ההטבות של robo-advvisor על ברוקר מקוון מהימן, ונותן את השירות לנסות הוא כמעט ללא סיכון, ללא צורך להעביר כספים.

אם החשבונות שלך הם במקום אחר, זה פוטנציאל החיסרון, כפי שאתה צריך להעביר אותם לאחד הברוקרים האלה. עם זאת, החברה תעזור לך לעשות את זה (ואת הצורך להעביר חשבונות אופייני robo- יועצים), ואת הנכסים ניתן להעביר בעין.

תמיכת יועץ פיננסי: FutureAdvisor הולכת על הקו בין רובו-יועץ סטנדרטי לשירות היברידי: החברה מעניקה ללקוחותיה גישה לצוות יועצים פיננסיים באמצעות צ'אט, דוא"ל וטלפון, חמישה ימים בשבוע. משתמשים יכולים לקבוע פגישה עם אחד היועצים, וכל מסחר בחשבון מנוטר גם על ידי אדם אמיתי בנוסף אלגוריתם ההשקעה של החברה.

איפה FutureAdvisor נופל קצר

מינימום חשבון: על מנת לקבל את הנכסים שלך מנוהלת ישירות על ידי החברה - שירות FutureAdvisor Premium - אתה צריך יתרת חשבון של לפחות 10,000 $, שהוא גבוה לעומת רובו יועצים אחרים. ראוי לציין, עם זאת, כי המינימום הזה הוא למעשה נמוך משמעותית מאשר שירותים אחרים המציעים גישה יועצים פיננסיים, כמו הון אישי ו ואנגארד יועץ אישי שירותים. הון אישי דורש מינימום 100,000 $, ואנגארד דורש 50,000 $.

דמי ניהול: העלות כאן גבוהה בהשוואה ליועצים רובו אחרים: FutureAdvisor Premium נושאת עמלה שנתית של 0.50%, שהיא בנוסף להוצאות ההשקעה. החברה מציינת שלקוחות יכולים לעיתים גם לשאת בעמלות עסקה, אם כי עדיפות השימוש בכספי ללא עמלות.

הגבלת גיל מקסימלית: שירות זה ייקח אותך לפרישה, אבל תצטרך לעבור את זה בעצמך: החברה לא מקבלת לקוחות פרימיום חדשים מעל גיל 68, בגלל הקצאות כי הם התמקדו החזר ולא הכנסה.

האם FutureAdvisor מתאים לך?

FutureAdvisor שווה מבחן מבחן עבור הצעות חינם שלה לבד: ניתוח החשבון עם תזכורות לאזן מחדש יכול לתת לך תובנה חשובה כיצד לנהל תיק משלך.

זה גם מתאים ללקוחות שיש להם חשבונות ב Fidelity או TD Ameritrade ומי לא רוצה להעביר כספים על מנת לנצל את robo-advvisor. חוץ מזה, יועצים אחרים עשויים לספק רמה דומה של שירות וניהול חשבון עבור דמי ניהול נמוכים מינימום חשבון מינימלי.

פתח חשבון FutureAdvisor