כיצד להשקיע מבלי להקריב את הערכים שלך

ערכים חברתיים עשויים להיות לא הדבר הראשון שעולה על הדעת בעת השקעה בשוק המניות, אבל יש דרכים רבות למשקיעים ליישר את תיקי שלהם עם האמונות שלהם תשוקות.

השקעות המבוססות על ערכים כבר זמן מה - קבוצות דתיות יש היסטוריה ארוכה עם זאת - אבל בגלל הביקוש הגובר גישה טובה יותר לנתונים, המשקיעים היום יש יותר השקעות מבוססות ערכים יותר מאי פעם. כמו כן, השקעות אלו מבצעות לעיתים קרובות ביצועים תחרותיים: מחקר של TIAA Global Asset Management הגיע למסקנה כי מדדי השקעות עם יעדים אחראיים מבחינה חברתית השיגו ביצועים דומים לטווח ארוך, כמו מדדי שוק רחבים.

הנה איך ליישר את ההשקעות שלך עם ההרשעות שלך ואת ההשפעה כי כך יכול להיות.

הגדר את הערכים שלך

תחשוב על התשוקות שלך - גורם לך תמיכה באמצעות תרומות או אקטיביזם, דתית או אמונות פוליטיות עסקים אתה תכופים. עכשיו, למזג את הערכים האלה - חושב מדיניות שינוי האקלים, המגוון הארגוני, זכויות האדם, בדיקות בעלי חיים או אידיאלים מבוססי אמונה - לתוך הקריטריונים אתה משתמש כדי לבחור השקעות.

אסטרטגיות מבוססות ערכים עוברים מגוון של שמות. יש השקעה בת-קיימא, אחראית ומשפיעה, כמו גם בהשקעה אחראית מבחינה חברתית. גישות אלה בוחנות את מאפייני החברה - במיוחד אלו הקשורים לנושאים סביבתיים וחברתיים ולנוהלי ממשל תאגידי - כדי לקבוע התאמה להשקעה.

אתה יכול לכלול, או לא לכלול, השקעות על בסיס אם הם תומכים הערכים שלך. לדוגמה, ייתכן שתרצה לא לכלול חברות המייצרות מוצרי טבק - או לכלול תאגידים עם שוויון בין המינים בעמדות מנהיגות.

קרנות נאמנות רבות וקופות הנסחרות משתמשות באחת או בשתי האפשרויות הללו. ההקרנה השלילית אינה כוללת חברות המבוססות על ערכים מסוימים, ומבחינה היסטורית היתה הגישה לאסטרטגיות של אחריות חברתית ואמונה. הקרנה חיובית מבקשת לכלול חברות אשר תומכות במפורש בערכים מסוימים. גישה זו זכתה לפופולריות בשנים האחרונות בקרב המשקיעים המעוניינים מאוד בנושאים סביבתיים, חברתיים או תאגידים.

בדוק את אפשרויות ההשקעה שלך

מתוך סך הנכסים תחת ניהול מקצועי בארה"ב, יותר מ -20% - או כ -8.7 טריליון דולר - הושקעו בעקבות עקרונות בר-קיימא ב -2016, כך עולה מדו"ח של פורום השקעות בר קיימא ואחראי בחסות קרן מקארתור, בלומברג ומספר מוסדות פיננסיים.

למרות שאתה יכול לעשות את המחקר מדקדק לזהות מניות בודדות כי בקנה אחד עם הערכים שלך, זה הרבה יותר קל לבחור מתוך קרנות נאמנות ותעודות סל שנוצרו על ידי חברות השקעה.

אם יש לך חשבון עם ברוקר מקוון, לבדוק את הערכים מוכווני הערכים שלה. לדוגמה, צ'רלס שוואב מחזיק ברשימה של מה שהוא מכנה קרנות נאמנות "מודעות חברתית" ותעודות סל, עם למעלה מ -100 מהכספים הזמינים בפלטפורמת OneSource. ל- Fidelity ול- Merrill Edge יש כלים לזהות השקעות התומכות בערכים ספציפיים.

בינתיים, סטאש השקעות יש "אני מאמין" נושאים מונחה על ידי המשימה, כולל "נקי & ירוק", "לעשות את הדבר הנכון" ו "שוויון עובד". מוטיף השקעות לאחרונה השיקה תיקי אוטומטי כי כתובת אחת משלוש מטרות חברתיות: כוכב לכת בר קיימא, עבודה הוגנת או התנהגות ארגונית טובה. זה בנוסף שלה "מוטיבים" אחרים, נושאים אוספים של עד 30 מניות או משתמשים ETFs יכול להתאים אישית.

כמו כל החלטה השקעה, חשוב לעשות את שיעורי הבית. זה כולל מחקר של ביצועי הקרן, הנכסים והתשלומים. Morningstar מספק דירוגים קיימות בחינם עבור כ -20,000 קרנות נאמנות עולמיות ותעודות סל.

ערך הערכים

השקעה המבוססת על ערכים יכולה להיות קשה למכור למשקיעים שמפקפקים ביכולתם להשפיע, אבל הם לא צריכים לוותר על התקווה, אומרת ג'נט בראון, נשיאת קרן ההשקעות "פונדקס", שהשיקה באחרונה קרן השקעות בת-קיימא.

"אנחנו חייבים איכשהו להבין את זה על פני כסף זורם יכול לשנות את ההתנהגות של החברה," היא אומרת.

תחושת ההתחייבות חשובה, במיוחד משום שפעילות בעלי המניות היא מרכיב מרכזי בהשקעה בהשקעה. Trillium Asset Management, חברה המתמחה בהשקעות בת-קיימא, הגישה לאחרונה הצעה להצעת בעלי מניות, שהביאה לכך ש- Tractor Supply Co. התחייבה להפחית את פליטת גזי החממה. Trillium גם השתמשו בהצעות כדי לקדם רפורמות בדיווח הקיימות ומדיניות שכר מינימום ב Chipotle.

השוק אולי נראה כמו מקום לא קונבנציונלי להביע את הערכים שלך. אבל אם מציאת השקעות שמתאימות לערכים שלך מקבלת אותך נרגש יותר, מאורסת וממושקעת, אתה צריך להחזיק את ההרשעות שלך קרוב כמו שאתה עושה את ההחלטות האלה.

זכור, אסטרטגיות אחריות חברתית לא צריך להכתיב את תיק ההשקעות שלך. המטרה היא להביע את הערכים תוך השקעה במגוון נכסים - מניות, אג"ח, קרנות נאמנות ותעודות סל - כמו גם רכיבים שונים בתוך כל אחד מהם. כמו כל השקעה, גיוון וניהול סיכונים להישאר קריטי בתוך אסטרטגיות השקעה מבוססות ערכים.

אנה לואיז ג 'קסון הוא סופר צוות ב Investmentmatome, אתר כספים אישי. דוא"ל: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

מאמר זה נכתב על ידי Investmentmatome והוא פורסם במקור על ידי סוכנות הידיעות AP.