ניהול השקעות הגדרה ודוגמה |

מה זה:

ניהול השקעות יש שתי הגדרות כלליות, אחת הנוגעת לשירותי ייעוץ, האוצר.

במקרה הראשון, יועץ פיננסי או חברת שירותים פיננסיים מספק ניהול השקעות על ידי תיאום ופיקוח על תיק פיננסי של הלקוח - כגון השקעות, תקציבים, חשבונות, ביטוח ומסים.

במימון חברות, ניהול השקעות הוא תהליך של שמירה על הנכסים המוחשיים והבלתי מוחשיים של החברה, ניהולם ושימושם בשימושים הגבוהים ביותר.

איך זה עובד (לדוגמה):

חברה לניהול השקעות המשרתת כיועצת ללקוח יש מטרה אחת עליונה - להגדיל באופן משמעותי את תיק הלקוחות שלו. מנהלי השקעות נשמרים לעתים קרובות על ידי משקיעים מוסדיים כמו קרנות פנסיה, תאגידים ומתווכים פיננסיים, כמו גם אנשים בעלי הון עצמי גבוה.

מנהלי השקעות עורכים ראיונות, מחקר וניתוח סטטיסטי של חברות, שווקים ומגמות כדי לקבוע אילו השקעות לעשות או להימנע בשם הלקוחות שלהם. מנהלי השקעות אינם זקוקים בדרך כלל לרישיון ספציפי של "מנהל השקעות", למרות שהחברות המעסיקות מנהלי השקעות נדרשות לעיתים קרובות לרישום עם בורסה אחת או יותר ו / או עם האיגוד הארצי של העוסקים בניירות ערך (NASD).

ההנהלה דורשת מציאת דרכים למקסם את שווי החברה על ידי ניהול הנכסים המוחשיים והבלתי מוחשיים לטווח ארוך כדי להיות מהימנים יותר, יעילים או זולים יותר - כולל הערכת אפשרויות מימון נכסים, שיטות חשבונאיות, ניהול תפעול והפקות לוחות זמנים לתחזוקה. נושאים:

למרות שרוב העבודות הפיננסיות אינן נושאות כותרת רשמית של "מנהל השקעות", האמת היא שכמעט כולם בעולם הפיננסים משתמשים ב

ניהול השקעות במידה מסוימת. כתוצאה מכך, מרבית המומחים הפיננסיים נשפטים על יכולתם לנהל בהצלחה השקעות - במישרין או בעקיפין. בקיאות בניהול השקעות עושה את ההבדל בין ביצועים בינוניים למראה ברמה האישית והתאגידית.