8 שאלות לשאול את עצמך לפני שאתה משקיע
8 ª tirada ADM
תוכן עניינים:
מאת מייקל צ'מברליין
למידע נוסף על מייקל על Investmentmatome של שאל יועץ
כמתכנן פיננסי יועץ השקעות אמון, אני עובד עם אנשים עם מטרות שונות ורמות שונות מאוד של חינוך, הכנסה, נכסים ונוחות עם הטכנולוגיה. אני מודאג לעתים קרובות על ידי קווי דמיון אני רואה בקרב המשקיעים של כל הפסים.
אנשים רבים פשוט אין תוכנית כאשר הם מתחילים להשקיע. אחרים עוקבים אחר טיפים חמים השקעות אחרונות מ זר באינטרנט, בטלוויזיה או במגזין. אני מופתע ממשקיעים רבים חושבים שהם הצליחו, אבל לא יודעים איך למדוד את שיעור התשואה האמיתי שלהם על הסיכון שהם לקחו. מעטים המשקיעים אפילו יודעים כמה הסיכון הוא בתיקים שלהם.
סיפורים קשורים
נושאים אלה נובעים מכך שהמשקיעים בדרך כלל אינם משתמשים במתודולוגיה עקבית - תהליך חוזר על בסיס כלל - כדי לבנות או לפקח על תיקי ההשקעות שלהם. זה מוביל לעתים קרובות תיקי כי הם לא מגוונים היטב, אין את הסכום המתאים של הסיכון עבור המשקיע אינם מסים יעיל. מה עוד, משקיעים רבים אינם בודקים את תיקי ההשקעות שלהם לא חשבתי הרבה על איך ההשקעות שלהם בכושר לתוך תוכנית כוללת גדולה יותר.
האם אתה מוכן להשקיע?
מה אתה יכול לעשות כדי לוודא שאתה לא במחנה הזה? ראשית, לקבוע אם אתה באמת מוכן להשקיע בעצמך. בהתבסס על הניסיון שלי, יש מספר משימות חיוניות כדי להשלים בעיות להבין לפני שתתחיל להשקיע.
השלמת הערכת ההשקעה הבאה יכולה לעזור לך לקבוע עד כמה אתה מוכן ואם אתה יכול להיות מוגש טוב יותר על ידי קבלת סיוע מקצועי מיועץ אובייקטיבי, בתשלום בלבד.
לחץ על הלחצן המתאים ביותר למצב שלך.
1. יש לי רשימה בכתב של שלי קצר, ביניים וארוכות טווח מטרות פיננסיות יודע כמה אני צריך לשמור את שיעור התשואה הנדרש למימון כל אחת המטרות הללו. כן לא
2. השלים כלי מהימן של הערכת סיכונים (כגון זה של FinaMetrica) ולהבין כיצד סובלנות הסיכון שלי משתלב עם שיעור התשואה הנדרש כדי לממן את המטרות שלי. כן לא
3. יש לי תוכנית השקעות בכתב (מדיניות ההשקעות הצהרה) כי spells את הקצאת הנכס לשמש בתיק שלי יחד עם טווח צפוי של החזרות. כן לא
4. אני מבין את החשיבות של הקצאת הנכסים (תמהיל המניות, האג"ח וההשקעות האחרות) ופעל לפי מתודולוגיה כדי לזהות וליצור תיק שמטרתו לספק את התשואה הגבוהה ביותר עבור רמת הסיכון המתאימה למצב שלי. כן לא
5. אני מנצל מתודולוגיה כדי לבחור את ההשקעות עבור כל סוג הנכס. כן לא
6. אני מפנה את הזמן כדי לבדוק באופן קבוע את ההשקעות שלי ולבצע שינויים לפי הצורך. כן לא
7. אני מנצל מתודולוגיה לפקח ולשנות מעת לעת את ההשקעות לפי הצורך. כן לא
8. אני מבין איך חוסר יעילות המס ישפיע לרעה על תיק ההשקעות שלי; אילו סוגי נכסים מתאימים בצורה הטובה ביותר לחשבונות פטורים ממס, חשבונות חייבים ומס חשבונות נדחים; ויש לי מובנים התיק שלי על פני סוגים אלה של חשבונות להיות יעיל מס. כן לא
ניקוד עבור כל שאלה שענית עם "לא", לעשות מחקר נוסף על הנושא לפני שתנסה להשקיע - או לחפש רק יועץ השקעות אובייקטיבי על רשת תכנון גארט או האיגוד הלאומי של יועצים פיננסיים אישיים. אם ענית "כן" על כל השאלות, אתה מוכן יותר להשקיע בעצמך. מייקל צ'מברליין , CFP, AIF, הוא יועץ בתשלום בלבד הבעלים של צ'מברליין תכנון פיננסי וניהול עושר עם משרדים סקרמנטו, קמפבל, סנטה קרוז, קליפורניה. לקבלת מידע נוסף, בקר בכתובת www.chamberlainfp.com. תמונה באמצעות iStock.
