אישי יועץ פיננסי הגדרה & <|

מה זה:

A יועץ פיננסי אישי (גם מאויתרים יועץ פיננסי אישי) הוא מומחה השקעות משכיל, המסייע לאנשים לקבוע מטרות עסקיות לטווח ארוך.

איך זה עובד (דוגמה):

יועץ פיננסי אישי דומה ליועץ השקעות, מתכנן פיננסי, מנהל השקעות או יועץ השקעות.

יועץ פיננסי אישי מנתח את המצב הכספי הנוכחי של הלקוח ומסייע ללקוח להגדיר יעדים פיננסיים סבירים, בר השגה. הוא או היא יכולים לטפל במגוון רחב של שאלות במיומנות. יועצים פיננסיים אישיים גם לבצע המלצות ההשקעה, לספק ייעוץ אובייקטיבי לעזור ללקוחות לשקול את ההשלכות הכספיות של החלטות החיים. הם גם מסייעים ללקוחות להישאר מאורגנים.

יועצים פיננסיים אישיים חייבים להיות בעלי מומחיות בתכנון מס, הקצאת נכסים, ניהול סיכונים, תכנון פרישה ותכנון נדל"ן, על מנת לסייע ללקוחות בכל שלבי החיים ובנסיבות שונות. במקרים מסוימים הלקוח ייתן ליועץ הפיננסי האישי שלו לפעול כנאמן, כלומר, הלקוח נותן ליועץ הפיננסי האישי לקבל החלטות על ידי הלקוח ללא התייעצות עם הלקוח לקבלת אישור מראש. יועצים פיננסיים אישיים לעיתים קרובות תשלום לפי שעה או שהם גובים את הלקוח אחוז מהנכסים תחת ניהול.

למה זה משנה:

יועצים פיננסיים אישיים לעזור למיליוני אנשים לקבל מאורגן כלכלית ולעזור להם לקבל החלטות חיים משכילים.

ברוב המדינות, כל אחד יכול לקרוא לעצמו יועץ פיננסי אישי כי יש כמה דרישות רישוי תקנה קטנה. ישנם מספר אישורים כי יועצים פיננסיים אישיים יכולים להשיג, עם זאת, הנפוץ ביותר הוא תכנון פיננסי מוסמך (CFP) ייעוד. יועץ חייב לעבור את מבחן CFP, יש רמה נאותה של חינוך קודם, לחתום על קוד אתי, ויש להם כמה שנות ניסיון בתכנון בפועל לפני קבלת זכות להשתמש ייעוד CFP. כמו כן, על ארגונים שונים לסייע לאנשים למצוא יועצים פיננסיים אישיים מוסמכים, כולל האיגוד הארצי של יועצים פיננסיים (NAPFA), ארגון התכנון הפיננסי (FPA) ואת המועצה לתכנון פיננסי מוסמך של תקנים.