מקרה של הונאה ווסטרן יוניון: כיצד להגיש תביעה

בחודש ינואר 2017, שירות העברת הכספים העולמי ווסטרן יוניון הסכימה לשלם לממשלת ארה"ב 586 מיליון דולר כחלק מהסדר עם משרד המשפטים, ועדת הסחר הפדרלית וסוכנויות ממשלתיות אחרות, על "אי הצלחה בכוונה לשמור על יעילות הלבנת הון" AML) סיוע וסיוע תרמית הונאה ", על פי הודעה לעיתונות של משרד המשפטים.

משרד המשפטים ישתמש בכסף זה כדי לתת החזרים לאנשים שנפגעו מעסקאות מזויפות, שכללו הרמאים המעמידים פנים שהם קרובי משפחה הזקוקים לכסף או מבקשים כסף באמצעות ווסטרן יוניון תמורת פרסים או הזדמנויות עבודה.

אם אתה חושב שאתה חייב כסף, יש לך עד 31 במאי להגיש תביעה. הנה מבט כיצד התהליך עובד.

מי צריך להגיש תביעה

אם אתה סבור שהשפיעה על מקרה ההונאה של Western Union בין ה -1 בינואר 2004 לבין ה -19 בינואר 2017, שקול להגיש תביעה. ועדת הסחר הפדרלית ממליצה לעשות זאת באופן מקוון על ידי ביקור באתר FTC.gov/WU, הכולל קישורים לאתר התביעות, וכן מידע מועיל אחר. אתה יכול גם להגיש תביעה באמצעות דואר רגיל, אבל בגלל המסמך יכיל את מספר הביטוח הלאומי שלך, FTC ממליצה לעשות זאת באינטרנט.

אם כבר הגעת ל- Western Union, ל- FTC או לסוכנות ממשלתית אחרת, ייתכן שנשלח אליך טופס תביעה שהוגש מראש. תוכל להשתמש במידע בטופס זה כדי להגיש את התביעה שלך באופן מקוון. אם לא קיבלת טופס תביעה מראש, עדיין תוכל להגיש תביעה באופן מקוון.

מה יהיה עליך להגיש תביעה

בעת הגשת תביעה, תתבקש לספק מידע בסיסי, כגון שמך וכתובתך, יחד עם מידע רב ככל האפשר על העסקה שלך ב- Western Union, כולל סכום הכסף שהעברת ותאריך העסקה. כמו כן תתבקש לספק את מספר תעודת הזהות או מספר זיהוי משלם המסים האישי.

עותקים של קבלות של Western Union או של טופסי העברה יכולים לעזור להוכיח בדיוק כמה כסף איבדת. אם יש לך סוגי מסמכים אלה, צרף עותקים או תמונות של המסמכים המקוריים לתביעה שלך.

כמה כסף אתה עשוי לקבל

אם התביעה שלך מאומת, גודל ההחזר שלך יהיה תלוי כמה כסף איבדת ואת מספר התביעות משרד המשפטים הוא מסוגל לאמת. התהליך כולו, כולל אימות תביעות ושליחת המחאות, עשוי להימשך שנה אחת.

החצר האחורית

מערכת "ווסטרן יוניון" הרחיבה את הרמאים והקפיאות ", אמרה יו"ר מועצת המנהלים של FTC, אדית רמירז, בהודעה לעיתונות של ינואר 2017, בה נכתב כי העסק מפר את חוקי ארה"ב באמצעות עיבוד של" מאות אלפי עסקאות עבור סוכני ווסטרן יוניון ואחרים המעורבים בתרמית הונאה צרכנית בינלאומית ".

ווסטרן יוניון ידעה על הפרות אלה, אך לא נקטה "פעולה מתקנת נגד סוכני ווסטרן יוניון המעורבים בעסקאות הקשורות למרמה או מקלות עליה", נכתב בהודעה לעיתונות של משרד המשפטים. עיקר ההתנהגות הבלתי הולמת התרחשה בין השנים 2004 ו -2012, והשתתפו בה 2,000 סוכני ווסטרן יוניון.

זייפנים פנו לאנשים ואמר להם לשלוח כסף באמצעות ווסטרן יוניון תמורת פרסים או הזדמנויות עבודה. סוכנויות ווסטרן יוניון היו מעורבים בעסקאות אלה, "לעתים קרובות עיבוד תשלומי הונאה עבור הרמאים תמורת קיצוץ ההכנסות הונאה", ההודעה לעיתונות של ה- FTC אמר.

כחלק מההתיישבות, הוטל על ווסטרן יוניון גם לשלב שיטות נגד הונאה במודל העסקי שלה.

בהודעה לעיתונות של החברה, אמרה ווסטרן יוניון כי היא "תשלם סך של 586 מיליון דולר לממשלה הפדרלית, שתשמש לפירעון צרכנים שהיו קורבנות הונאה בתקופה הרלוונטית".

טיפים למניעת הונאה

ישנם אמצעי זהירות אתה יכול לנקוט כדי למנוע הונאה העברת כספים:

• לעולם אל תיתן כסף לאנשים שאינך מכיר. הרמאים יכול להעמיד פנים שהוא בן משפחה או יכול להגיד שאתה זכתה בהגרלה או הגרלה. אל תשלח להם כסף.
• אל תשלח כסף אם אתה מרגיש דחוף או מבולבל.אם אתה מתבקש לשלוח כסף מיד, תחילה ודא שאתה יודע מי הוא הנמען ומדוע הוא או היא מבקשת ממך כסף.

בקר באתר האינטרנט של FTC לקבלת טיפים נוספים על מניעת הונאות.

Investmentmatome סופר ספנסר Tierney תרמו לדו"ח זה.