X עובדות מפתיעות על קרנות נאמנות פרישה | עבור אמריקאים רבים, פרישה קרנות נאמנות ללכת ביחד בצורה מושלמת. כמו חמאת בוטנים וריבה. כמו כדורגל יום ראשון.

כמו פרישה ופאניקה.

אישור, פאניקה עשויה להיות מילה חזקה מדי, אבל אולי לא …

1. שיא של 77.4 מיליארד דולר שפך לקרנות נאמנות וקרנות סל נסחרות בארה"ב בינואר 2013, על פי חברת ההשקעות TrimTabs. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) יותר מ 40 $ מיליארד זרמו לתוך איגרות חוב.

2. היו 23.8 טריליון דולר שהושקעו בקרנות נאמנות בסוף שנת 2011, על פי נתוני חברת המחקר של מכון ההשקעות 2012. סכום זה שווה בעיקרו למוצרים המשולבים לשנת 2011 של ארה"ב ושל סין (23.9 טריליון דולר, על פי נתוני ה- CIA World Factbook). בשנת 1980, רק 5.7% של משקי הבית בארה"ב בבעלות קרנות נאמנות. בסוף 2011, מספר זה היה 44.1%, על פי העובד ICI Factbook.

4. אחוז האמריקאים שהשתתפו בקרנות הנאמנות של יעד היעד זינק ב -19% ב -2006 ל -36% בסוף 2010, על פי נתוני ה- ICI Factbook.

5. בסוף 2011 היו 1,134 תעודות סל, על פי נתוני ה- ICI Fact Factbook. זה גידול פי 11 מאז 2001 כאשר היו 102.

6. בסוף שנת 2011, הנכסים החציוניים של קרנות הנאמנות המוחזקים על ידי משק בית שבבעלותו קרנות נאמנות היו 120,000 $, על פי נתוני ה- ICI Factbook.

7. בסוף 2011, מספר החציון של קרנות נאמנות בבעלות משקי בית שבבעלותן קרנות נאמנות היה 4, לפי נתוני ה- ICI Factbook. משפחות אמריקאיות החזיקו 21.5% מנכסיהן במניות ב -2010, על פי סקר הפדרל ריזרב של צרכני פיננסים. עד 2010, מספר זה ירד ל -14%. בסקר זה עולה כי 38.1% מנכסי המשפחות האמריקאיות בשנת 2010 נערכו בחשבונות פרישה. זה עלה מ 29% בשנת 2001.

10. יותר ממחצית (58.1%) ממשפחות אמריקניות לבנות, שאינן היספניות, היו עם פרישה בשנת 2010, על פי הסקר של הפד. רק 34.4% מהמשפחות הלא אמריקאיות או היספאניות לא עשו זאת.

11. רק 7.9% מהמשפחות הלא אמריקאיות או היספניות בעלות המניות בארה"ב נמצאות ב -2010, כך לפי סקר הסקר של הפד. זה פחות ממחצית האחוזים (18.6%) של משפחות אמריקניות לבנות, שאינן היספניות, בעלות מניות.

12. רק 45.9% מהאוכלוסייה בדרום אמריקה החזיקו חשבונות פרישה ב -2010, על פי סקר הצרכנים של ה- Fed. כל אזור אחר של ארה"ב עלה על 50%, עם המערב התיכון מוביל את הדרך ב 54.6%.

13. כמעט חצי (47%) מהאמריקאים מצפים לקבל החזר מס בשנת 2013, על פי סקר מ TD Ameritrade. רק 15% מאלה המצפים להחזר אומרים שהם ישקיעו מה שהם יחזרו מהדוד סם. זה אותו אחוז כי תוכנית לבזבז אותו על פריטים שיקול דעת. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. גברים הם הרבה יותר סביר מאשר נשים (58% ל 41%) לומר שהם לנהל תיק פרישה משלהם, על פי סקר של יועץ השקעות באינטרנט Jemstep.com. בסך הכל, חצי מהמבוגרים בארה"ב עם תיק פרישה אמרו שהם לנהל את זה בעצמם. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. המיתון הגדול עדיין יש אנשים מסוחרר שנים מאוחר יותר. בשנת 2008, 36% ממשקי הבית שבבעלות קרנות נאמנות היו מוכנים לקחת סיכון השקעות "מעל הממוצע או משמעותי", על פי מכון ההשקעות. בשנת 2012, מספר זה ירד ל 28% בלבד. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. למרות המיתון הגדול, בייבי בומרס הגדילו את החסכון החציוני של משקי הבית שלהם בחשבונות פרישה מ -75,000 $ ל -99,000 $ מ -2007 ל -2012, כך על פי המרכז ללימודי פרישה של Transamerica. הדור החיסכון של Xers גדל מ 32,000 $ ל 42,000 $