תשואה שנתית של 30 יום הגדרה ודוגמה |

מה זה:

תשואה שנתית של 30 יום מהשיעור השנתי המשולם למשקיעים של חשבון נושא ריבית, בהתבסס על התשואה שנצברה בתקופה של 30 יום

איך זה עובד (דוגמה):

30 יום תשואה הוא מדד של חזרה משמש בדרך כלל עבור קרנות נאמנות. הוא נמצא על ידי חלוקת הרווח הנקי למניה שהשתכר במשך 30 יום על ידי הצעת מחיר מקסימלית למניה ביום האחרון של אותה תקופה, על פי הנוסחה הבאה:

תשואה שנתית של 30 יום = 2 [(ab / cd) + 1) ⁶ -1]

היכן:

a דיבידנדים וריבית שנצברו במהלך התקופה.

b = הוצאות שנצברו בתקופה (בניכוי החזרים).

c = המספר היומי הממוצע של המניות הקיימות במהלך התקופה שהיו זכאיות לקבל דיבידנדים.

d = מחיר ההצעה המרבי למניה ביום האחרון של התקופה.

נניח שקרן נאמנות של XYZ צריכה לחשב את התשואה השנתית של 30 יום. אם הקרן הרוויחה 10,000 $ דיבידנדים וריבית במהלך התקופה, רשמה 5,000 $ הוצאות בתקופה, בבעלות 100,000 מניות שהיו זכאיות לקבל דיבידנדים, ומחיר ההצעה המקסימלית ביום ה -30 של התקופה היה 45 $, ולאחר מכן באמצעות ניתן לחשב כי התשואה השנתית של קרן XYZ 30 יום היתה:

תשואה = 2 [($ 10,000 - $ 5,000 / 100,000 x $ 45) +1) ⁶ - 1]

= 0.01337 או 1.337%

למה זה משנה:

חשוב לציין כי רשות ניירות ערך (SEC) מגדירה בקפידה את הנוסחה ואת התשואה התשואה השנתית של 30 יום. כמו כן, הוא מספק הנחיות קפדניות לחישוב הכנסות הריבית, חשבונאית על הנחות או פרמיות על ניירות ערך מסוימים, הוצאות ההכנסה והכנסות שטרם נמסרו, אשר משפיעות על החישובים.

התשואה השנתית של 30 יום נותנת למשקיעים דרך להשוות את הריבית שלהם חשבונות תשואה או החזרות בקרנות נאמנות. המדד אומר למשקיעים מה הקרן תניב בשנה אם היא תמשיך על מסלול הרווחים הנוכחי שלה. ללא גילוי זה וגילויים אחידים אחרים, מוסדות פיננסיים יכולים לתמרן את חישובי התשואות שלהם.