תשואה שנתית של 7 ימים הגדרה ודוגמה |

מה זה:

תשואה שנתית של 7 ימים מהשיעור השנתי המשולם למשקיעים של חשבון נושא ריבית, בהתבסס על התשואה שהניבה בתקופה של 7 ימים

איך זה עובד (דוגמה):

הנוסחה היא:

7 תשואה שנתית ממוצעת = (ABC) / B) x 365/7

היכן:

A = ערך החשבון בסוף תקופת 7 הימים

B = ערך החשבון בתחילת תקופה של 7 ימים

C = ערך שווה לשבוע (אם דמי הקרן משתנים בהתאם לגודל החשבון, נניח שהחשבון שווה לגודל החשבון הממוצע או לחציון של הקרן)

להניח XYZ החברה שוק הכספים צריך לחשב את התשואה השנתית שלה 7 ימים. אם נתח אחד של הקרן היה שווה 20 דולר בתחילת השבוע, 20.05 $ בסוף השבוע, ושכר של שבוע אחד הסתכם ב 0.04 $, ולאחר מכן באמצעות הנוסחה לעיל, אנו יכולים לחשב כי הקרן XYZ של 7 ימים התשואה השנתית הייתה:

תשואה = ($ 20.05 - $ 20 - $ 0.04) / $ 20) x 365/7

= 0.02607 או 2.61%

חשוב לציין כי ה- SEC מגדיר בקפדנות את ה -7 ימים נוסחה התשואה ושימוש. הוא גם מספק הנחיות קפדניות לחישוב ההשפעות של השקעת דיבידנד, רווחים והפסדים שמומשו, עמלות חד פעמיות ומסים על דיבידנד.

למה זה משנה:

תשואה שנתית של 7 ימים מעניקה למשקיעים דרך להשוות תשואות של חשבונות נושאות ריבית. המדד אומר למשקיעים מה הקרן תניב בשנה אם היא תמשיך על מסלול הרווחים הנוכחי שלה. ללא זה וגילויים אחרים, נדרש, חשבונות יכולים לתפעל את חישובי התשואה שלהם.

חשוב להבין כי התשואה השנתית של 7 ימים אינה זהה לתשואה האפקטיבית של 7 ימים. התשואה השנתית של 7 ימים נותנת רק את התשואה הפשוטה. התשואה האפקטיבית של 7 ימים היא בדרך כלל קצת יותר גבוהה משום שהיא מניחה שההכנסה מהקרן מושקמת מחדש (כלומר, תרכובות).