הימנעות שבעת החטאים של השקעות

By Byron סטודארד, CFP

למידע נוסף על Byron ב- Investmentmatome שאל יועץ

רבים רואים השקעה מוצלחת כמו לדעת איך לעשות דברים הנכונים. זה נכון ללא ספק, אבל חלק גדול של הידיעה איך לעשות דברים הנכונים כרוך לא עושה דברים לא בסדר.

רוב המשקיעים, כולל אנשי מקצוע, באופן שגרתי לעשות blunders כי לחתוך עמוק לתוך שוק המניות הכולל שלהם חוזר. להלן שבע שגיאות נפוצות, מזיקות מאוד, דרכים להימנע מהם:

• אי צמצום הסיכון בתהליכי המסחר על ידי שימוש במגבלות להפסקת הפסד. זוהי סדרה של הוראות עומדות לברוקרים למכור את המניה אם המחיר שלה נופל מתחת לערך מוגדר - או, במקרה של סוחרים מקצועיים, התראה של פלטפורמת המסחר שלהם כי המניה חצה את גבול הפסד הוקמה. אנשי מקצוע רבים להגדיר הפסדים להפסיק שלהם ב 8 עד 10 אחוזים ממחיר הרכישה. הפסקות צווי הפסד מועילות למשקיעים בודדים שאינם רוצים לצפות בשוק כל יום או לא רוצה לחזור מחופשה כדי למצוא את הרווחים שלהם במלאי נתון מחוק. אתה לא צריך לפחד למכור כאשר הפסדים להגיע לנקודה זו.

• לתת לרגשות להפריע לשיפוט. שתי הרגשות העיקריים אשר לשבש קבלת החלטות רציונלי הם חמדנות ופחד. תאוות בצע יכול להנחות אותך לקנות גבוה על ידי רדיפה אחרי ביצועי העבר. אנשים נוטים לומר שהם קונים מלאי כי זה "עושה נהדר", אבל זה לא מדויק. ההצהרה המדויקת היא, "המניה הזו כבר עושה נהדר." רק בגלל המניה עלה בחדות לאחרונה לא אומר שזה ימשיך לעשות זאת. חמדנות יכול עיוור אותך ניתוח זה רציונלי.

פחד יכול לגרום לך למכור בבהלה כאשר המניה מתחילה ליפול. זה לא אומר שאתה לא צריך למכור כאשר המניה יורדת, אבל החלטה זו, כמו החלטה לקנות, היא הטובה ביותר מבוססת על שיקול דעת רציונלי, רצוי מעורבים ניתוח טכני - הערכה של פעילות השוק ודפוסי המסחר סביב המניה או להפסיק שלך - הגבלת הפסד.

• תחת גיוון תיק המניות על ידי השקעה יתר בחברה אחת או שתיים. זה יכול לנבוע מן הכשל כי רק בגלל שאתה יודע כמה דברים טובים על חברה (אולי אתה עובד שם) או משום מה פיתחו חיבה על זה, זה בהכרח השקעה טובה. מומחי מימון התנהגותיים מכנים זאת "הטיה מוכרת". אנשים שמקבלים מניות כחלק מהפיצוי שלהם מושקעים בדרך כלל בחברות שלהם. הם צריכים לקחת טיפ של המנכ"לים שלהם, שמוכרים מניות החברה במרווחי זמן קבועים, בתוך גבולות מותר, כדי לגוון את אחזקותיהם.

• גיוון יתר של תיק המניות. למרבה האירוניה, על ידי רכישת מניות רבות מדי כדי להגביל את הסיכון, אתה יכול לפעמים להקטין את הסיכויים שלך מקבל תשואות טובות. תיקי משקיעים רבים מכילים יותר מדי מניות, בדרך כלל משום שהם מחזיקים יותר מדי קרנות נאמנות. רבים מקרנות אלו מחזיקות מניות בכל או רוב השחקנים העיקריים בתעשיות שונות. עם זאת, כל החברות בענף מסוים לא יכול לצאת על העליונה. קרן נאמנות עשויה להיות בעלת מניות של Macy's, Sears ו- J.C. Penney, אך כמשקיע בודד קונה מניות בודדות, אתה יכול לבחור את החברה שאתה מאמין שתעשה טוב יותר.

באמצעות קרנות נאמנות, אשר יש חסרונות שונים. סיבה טובה לא להחזיק קרנות נאמנות כוללת מסים - אחד הגורמים המשמעותיים ביותר בקביעת תשואות נטו בכל השקעה. הדבר המרגיז על קרנות נאמנות בחשבונות חייבים במס הוא שגם כאשר אתה מפסיד כסף, אתה יכול להיות במס על רווחים שהקרן עשה בעבר. אז לפעמים, כאשר אתה מפסיד, אתה מאבד עוד קצת. בעיה נוספת עם קרנות נאמנות היא כי אתה לא יכול לצאת מהם עד סוף יום המסחר. אז כאשר השוק הוא במים גסים, אתה רק צריך לשבת שם ולקחת את זה. אם יש לך מספיק כסף כדי לגוון על פני 20-30 מניות, אתה יכול להיות טוב יותר בבניית תיק משלך.

• תמיד לשחק את השוק בכיוון אחד - למעלה. רוב המשקיעים לקנות לקראת עליית המחירים. עם זאת, אנשי מקצוע רבים וחובבים חכמים משקיעים גם הם בתנועות כלפי מטה על ידי קיצור מניות - בעיקר, הימורים על הירידה שלהם - או רכישת קרנות מסחר (ETF) כי לקצר את השוק. לדוגמה, ה- ETF שהונפק על ידי ProShares, Dow30 קצר (DOG), מחפש תוצאות התואמות את הביצועים היומיים ההופכים של דאו ג 'ונס תעשייתי ממוצע. סוחרים מקצועיים משתמשים בטכניקות אלה, הנקראות גידור, לגידור או להגנה על השקעותיהם במניות. אם השוק נופל, טכניקות אלה מספקות הגנה. יותר מדי משקיעים פרטיים אינם משתמשים באסטרטגיות כאלו כדי להפחית את הסיכון.

• אי - הגדלת תיקי המניות באמצעות אופציות. סוג אחד של אופציה, שיחה מכוסה, הוא חוזה שנותן לך מזומן (הנקרא פרמיה) בתמורה למחויבותך למכור מלאי במחיר מוסכם בתוך פרק זמן מוגדר. אם המניה מגיעה למחיר מוסכם, אתה חייב למכור - אבל אתה מקבל כדי לשמור על הפרמיה. אם המניה לא להגיע מחיר מוסכם, אתה מקבל כדי לשמור הן את הפרמיה ואת המניות. אם יש לך מניות בתיק שלך כי אתה חושב למכור בכל מקרה, למה לא לאסוף פרמיה על ידי מכירת שיחה מכוסה? בסופו של דבר תוכל למכור את המניות, אבל אתה יכול לאסוף פרמיות בינתיים.

השקעה מוצלחת היא מאמץ מורכב מעורבים גורמים רבים. הטעויות וההשמטות הללו קשורות רק למספר קטן של גורמים אלה, אך העקרונות הכרוכים בה הם בין ההישגים המשפיעים ביותר על ההשקעה. על ידי הימנעות אלה blunders - ולקחת את הזכות יוזם אמצעים במקום - אתה יכול ללכת דרך ארוכה לקראת הגדלת מחזיר את.

ראה מאמרים קשורים:

תכנון האחוזה: קבל את החוק ביחד

האם אתה לוקח על הסיכון יותר מדי?

גירושין: אנחנו יותר טובים מזה