B מניות הגדרה ודוגמה |

מה זה:

מניות B הם סוג של שיתוף קרן הנאמנות. הם נבדלים ממניות A ו- C על ידי מבנה העומס שלהם.

איך זה עובד (דוגמה):

B מניות יש "עומס עורפי". משמעות הדבר היא כי כל סכום ההשקעה הראשונית מושקע במניות קרנות נאמנות, אך כאשר המשקיע מוכן למכור את המניות, אחוז מסוים מנוכה ומשולם לקרן הנאמנות כעמלה. לפיכך, המשקיע מקבל פחות מהערך הכולל של ההשקעה כאשר המניות נמכרות. מניות B ניתנות להמרה למניות א 'אם המשקיע מחליט את מבנה התשלום של עומס החזית הוא יתרון נוסף.

למניות יש מבנה עמלות "מול עומס". אחוז מסוים של ההשקעה הראשונית נלקח כמו עמלה מראש. לכן, הסכום הכולל שהושקע בקרן הנאמנות הוא סכום ההשקעה הראשונית בניכוי עמלה.

C מניות יש מבנה העמסה "רמת העמסה". משמעות הדבר היא שהכסף המלא ששולם לקרן הנאמנות מושקע במניות, אך העמלות משולמות מדי שנה. מבנה עומס זה הוא ייחודי למניות C. כמו כן - בניגוד מניות B - מניות C לא ניתן להמיר מניות.

בואו ניקח את כל ההבדלים האלה בדוגמה:

ג 'ו משקיעה 1,000 דולר שלו ב מניות עם עמלה של 5%; הוא לא ישלם שום עמלה מראש. אבל אם יחליט למכור את מניות B שלו לאחר רווח של 10%, הוא יהיה חייב עמלה של 1,100 x 5% = 55 $ כאשר הוא ימכור את המניות שלו והוא יכניס את הסכום הנותר של 1,045 $.

עכשיו נניח, ג'ו משקיעה 1,000 דולר למניה של קרן נאמנות. הוא קונה מניות עם עמלה של 5%. עם המבנה שלהם מול עומס, 5% מההשקעה של ג 'ו $ 1,000 יופחת מיד כמו עמלה. רק 950 דולר מכספו של ג'ו יושקעו במניות של קרנות נאמנות, אבל הוא לא היה חייב עוד דמי עמלה לקרן. אם ההשקעה של ג'ו תגדל ב -10%, הוא ישמור על כל 1,045 $ אם הוא ימכור את מניותיו לאחר שנה.

אם ג 'ו קונה 1,000 $ של מניות C, כי הם ברמה לטעון מניות, את כל 1,000 $ הולך לקנות מניות. אבל ללא קשר ביצועי הקרן, ג 'ו משלם דמי עמלה שנתיים לקרן.

למה זה עניין:

מניות B מאפשרים למשקיעים לשלם עמלה בסוף תקופת ההשקעה. זה נותן למשקיעים את ההזדמנות להשקיע את כל הסכום הראשוני לתוך המניות של הקרן. אבל, עמלות לטעון העמלות בחזרה למשקיעים צריכים להיות תשואה גבוהה יותר על ההשקעה שלהם כדי להשיג תשואה חיובית פעם המניות נמכרים ואת הוועדה משולמת.

קרנות חייב לחשוף את דמי שלהם למשקיעים פוטנציאליים. רוב היועצים לשקול יחסי ההוצאות של פחות מ 1% כדי להיות סבירים.