ברוקר הגדרה ודוגמה |

מה זה:

ברוקר הוא אדם או חברה הפועלת כמתווך בין קונים למוכרים. ברוקרים קיימים לא רק בשווקים הפיננסיים, אלא בשוק הנדל"ן, בשוק הסחורות, בשוק האמנות - אפילו בשוק הסירות.

איך זה עובד (דוגמה):

ברוקרים משולמים לעתים קרובות עמלה, המהווה אחוז ממחיר הרכישה או המכירה של הלקוח, אם כי חלקם מקבלים עמלה שטוחה לעסקה או שילוב של השניים.

ישנם סוגים רבים של ברוקרים בעולם הפיננסי. לדוגמה, ברוקר הסחורות מתמחה במסחר הסחורות, מתווך קומה מטפל צווי על הרצפה של מלאי או סחורות חילופי ברוקר שירות מלא מציעה שירותי עמילות ומוכרת מוצרים פיננסיים אחרים כגון ביטוח, תכנון מס או מחקר שנערך על ידי אחרים חברי חברת התיווך. ברוקר הנחה למעשה מבצע עסקאות בשם הלקוחות עושה קצת אחר. ברוקרים הם לא אותו דבר כמו אנליסטים מחקר, אשר מנתחים ולהציע המלצות על מניות מסוימות.

בעולם הפיננסי, ברוקרים חייב להיות סדרה 7 ו סדרה 63 רישיונות; רישיונות אחרים נדרשים לעתים קרובות עבור סוגים מסוימים של מתווכים. לדוגמה, כמה מתווכים חייבים גם לקבל רישיון סדרה 3 אם הם רוצים לסחור במוצרים פיננסיים מסוימים כגון חוזים וסחורות. כדי לקבל רישיון מסדרה 7, על המועמד לעבור את בחינת סדרה 7 (הנקראת גם בחינת ההסמכה לנציג ניירות ערך כללי), אשר מכסה בעיקר את שבעת הפונקציות הקריטיות המבוצעות על ידי הנציגים הרשומים: חיפוש עסקים עבור הברוקר / סוחר, הערכת צרכי הלקוח יעדי לקוחות, ניהול חשבונות לקוחות ורשומות חשבונאיות, הסברת שווקי ניירות ערך והגורמים המשפיעים עליהם, ביצוע הזמנות ללקוחות ומעקב אחר תיקי לקוחות. האיגוד הלאומי של דילרים ניירות ערך מנהל את המבחן.

למה זה עניין:

ברוקרים הם חלק מהאנשים החשובים ביותר בכל שוק כי הם מביאים קונים ומוכרים יחד ובכך ליצור נזילות ויעילות בשוק. > עם זאת, המשקיעים צריכים לזכור כי עמלה הברוקר לאכול לתוך תשואות, כך המשקיעים צריכים לקנות ברוקר המספק רמת שירות נאותה. לדוגמה, עלות נוספת של ברוקר שירות מלא עשוי להיות שווה את זה עבור אנשים שאין להם את הידע או נטייה להישאר על גבי השקעה מסובכת או תכנון פיננסי. כמו כן, משקיעים חדשים או אלה עם תיקי מורכבים עשוי למצוא נוחות יותר בברוקרים שירות מלא. משקיעים שמחזיקים בהשקעותיהם במשך זמן רב בדרך כלל מוטרדים פחות מעמלות מסחר גבוהות יותר, משום שהם אינם סוחרים לעתים קרובות.