גיוון הוא המפתח לניהול הסיכון שלך
ª
תוכן עניינים:
מאת בריאן מק'קאן
למידע נוסף על בריאן באתר שלנו שאל יועץ
אם יש לך פורטפוליו עולמי מגוון, ייתכן שאתה מאוכזב עם התשואות שלך עבור 2014. במשך כמה שנים האחרונות, שוקי המניות בארה"ב היה המשחק הטוב ביותר בעיר. וב 2014, הם היו די הרבה רק משחק בעיר.
שקול את חמשת סוגי הנכסים ואת התשואות עבור כמה קרנות פופולריות הנסחרות בכל קטגוריה בשנת 2014:
| Class (ETF) | חזור |
| כובע גדול בארה"ב (SPDR S & P 500) | 12.4% |
| כובע קטן בארה"ב (ואנגארד קטן שווי ETF) | 7.05% |
| הבינלאומי פותח (ואנגארד FTSE שפותחה ETF השווקים) | –7.6% |
| הבינלאומי פותח קטן שווי (iShares MSCI EAFE קטן שווי ETF) | –7.3% |
| שווקים מתעוררים (ואנגארד FTSE מתעוררים שווקים ETF) | 0.8% |
תסתכל על ואנגארד מתעוררים שווקים ETF. זה היה בעל עישון 17% ביצועים, ולאחר מכן הוא איבד כמעט את כל זה לפני סוף השנה. חוץ מזה להזכיר לי על ביצועים סופרבול האחרונות, זה ממחיש את unrepictability של נכסים נדיפים כמו מניות.
אם תיק ההשקעות שלך נבנה מאבני הבניין הללו - בתוספת סיוע באג"ח - היית יכול לסיים את השנה עם החזר בספרות האחרות הנמוכות. לעומת S & P 500, אשר קפץ על ידי כ -12% בשנת 2014, זה עשוי להיות מאכזב. שמתי לב שמפרש אחד אמר משהו כמו "התרשים צבעוני יותר שלך, כך עשית יותר."
זאת תכונה, לא באג
כולנו משווים את הביצועים שלנו לשוק הבית - זה הטבע האנושי. בנוסף, אתה שומע על הביצועים של השוק האמריקני בכל יום בחדשות, כך שקשה להתעלם ממנו גם אם אתה רוצה.
אבל זה לא רלוונטי עבור רוב האנשים. אם אתה משקיע לטווח ארוך תיק מאוזן, אתה צריך למדוד את התשואות שלך מבוסס על המטרות הכוללות שלך, לא מדד שרירותי.
בכל שנה תהיה מחלקת נכסים בעלת הביצועים הטובים ביותר. אנחנו לא יודעים מראש מה זה יהיה. Owning נתח משמעותי של כל סוגי הנכסים העיקריים היא דרך מצוינת לוודא שאתה מקבל את חלקה של תשואות הטוב ביותר.
גיוון עוזר לך לנהל את הסיכון על ידי החלקה של התנודתיות של סוגי נכסים בודדים. משמעות הדבר היא כי לפעמים אתה יכול underperform את השוק הביתה. זה חלק מהמחיר שאנחנו משלמים כדי להגן על עצמנו מפני טיפות רציניות באמת להתרחש בשווקים הגלובליים מעת לעת.
אני אשאיר אותך עם מחשבה מעניינת: אם הביצועים היו הפוך - ושוקי המניות הבינלאומיים היו ביצועים טובים יותר בעוד השווקים בארה"ב היו שליליים - האם אתה חושב כי גיוון נכשל לך?
