דולר עלות ממוצעת הגדרה ודוגמה |

מה זה:

עלות ממוצעת דולר היא אסטרטגיה שבה משקיע מציב סכום דולר קבוע לתוך השקעה נתונה (בדרך כלל מלאי משותף) על בסיס קבוע. ההשקעה מתבצעת בדרך כלל בכל חודש, ללא התחשבות במה שמתרחש בשווקים הפיננסיים. כתוצאה מכך, כאשר המחיר של השקעה מסוימת עולה, המשקיע יוכל לרכוש פחות מניות. כאשר מחיר של נייר ערך מסוים יורד, המשקיע יוכל לרכוש מניות נוספות.

איך זה עובד (דוגמה):

נניח משקיע מחליט לרכוש $ 1,000 בשווי של XYZ קורפ באותו זמן כל חודש במשך ארבעה חודשים. בדוגמה זו, נניח גם כי המניה ירדה לראשונה, אך אז עצרת חזקה.

כפי שניתן לראות בטבלה שלעיל, תוך שימוש באסטרטגיה ממוצעת של דולר, המשקיעים היו רוכשים 272.22 מניות בסכום כולל של 4,000 דולר. המחיר הממוצע למניה עבור תקופה זו היה רק ​​14.69 $ (מחושב כדלקמן: $ 4000 / 272.22 = $ 14.69). עם סיום המניה ב -18 דולר בסוף תקופה זו, סך כל המשקיע יהיה כעת שווה 4,900 דולר (מחושב כדלקמן: 272.22 מניות * 18 $ = 4,900 $). כתוצאה מכך, המשקיע אכן יראה רווח של 900 $ על המיקום הכללי שלו למרות העובדה כי המניה ירדה ערך על פני תקופה של ארבעה חודשים מלא (יורד מ 20 $ ל $ 18).

לשם השוואה, אם המשקיע החליט להשקיע 4,000 דולר במניות של XYZ Corp בבת אחת בתחילת התקופה, אז הוא היה רוכש 200 מניות במחיר של 20 דולר למניה. עם השלמת המניה ב -18 דולר בסוף ארבעת החודשים, המשקיע היה מפסיד הפסד נקי של 400 דולר על המניה.

דוגמה זו ממחישה בבירור את היתרונות של עלות הדולר הממוצעת, במיוחד בתקופות של מחירי מניות תנודתיים

למה זה עניין:

מיליוני משקיעים ברחבי העולם להשתמש עלות הדולר הממוצע כי זה מציע את היתרונות הבאים:

• זה אופציה אטרקטיבית עבור משקיעים שרוצים לתרום את ההשקעה שלהם תיקי על בסיס קבוע.

• זה מבטל את סוגיית העיתוי בשוק. כתוצאה מכך, תשואות המשקיע ייקבעו יותר על ידי המגמה הכללית במלאי נתון לעומת מחיר הכניסה של המשקיע. בנוסף, זה עוזר למשקיעים להפחית את בסיס העלות שלהם על ניירות ערך כי ירידת ערך