הדרך הקלה ביותר להשקיע בנדל"ן היום |

הבעלות על השקעות נדל"ן להשקעה (REIT) היא אחת הדרכים הפשוטות ביותר כדי לרכוש נדל"ן.

נדל"ן יש ערך "אמיתי" כי המשקיעים יכולים לגעת, להרגיש ולהבין. ערך מוחשי זה, בשילוב עם היצע מצומצם של נדל"ן באיכות גבוהה, הופך את ה- REIT לאחד מחלופות ההשקעה היציבות ביותר בעולם.

ללא REIT, משקיע יצטרך להשקיע סכומי כסף גדולים (לעיתים קרובות) לקנות נכסים. המשקיע יצטרך להבטיח את ההלוואות באופן אישי ויהיה אחראי לכל מה שקרה לנכס.

עם ריט, הסיכון היחיד הוא הסכום שהושקע.

REITs: היסודות

רוב REITs הבעלים של הקרקע או מבנים להרוויח כסף על ידי שכירת רווחים אלה ליחידים או עסקים. חלק REITs גם להרוויח ריבית על ניירות ערך נדל"ן, כגון אג"ח משכנתא. קרנות נדל"ן אחרות פשוט מממנות מיזמים שונים בתחום הנדל"ן.

רוב המשקיעים רוכשים את ה- REIT עבור הדיבידנדים העשירים שלהם. ריביות הדיור הממוצעות הממוצעות בשיעור ריאלי של 7.5% - יותר מפי שלושה מהתשואה הממוצעת של 2.0% ששולמו על ידי חברי מדד S & P 500. זה כסף בכיס.

אפילו יותר מכך, הכסף בדרך כלל מגיע ללא קשר לשאלה אם מחיר המניה של ריט מסוים עולה או יורד. הסיבה לכך היא לשמור על היתרון המס הייחודי שלהם, REITs נדרשים על פי החוק לשלם 90% מהכנסותיהם כדיבידנדים לבעלי המניות. בתמורה, קרנות ה- REIT אינן כפופות למס הכנסה של חברות.

בצד החיסרון, מכיוון ש- REIT לא משלמות מסים, הדיבידנדים שלהם בדרך כלל חייבים במס, כלומר הדיבידנדים שתקבל יחוייבו במס כהכנסה רגילה, עד 35%. רוב הדיבידנדים של REIT אינם זכאים להקטנת שיעור מס הדיבידנד של 15%.

אך גם לאחר מסים נוספים, התשואות ששולמו רוב ה- REIT גבוהות בהרבה מהתשואה המקבילית החייבת במס שתקבל ממרבית המניות הנפוצות האחרות. משקיעים מנוסים יכולים למנוע את המסים הנוספים האלה על ידי החזקת REITs בחשבונות מס יתרון כמו רוט IRA.

קנה את המניות, לא את התשואה

בעוד שרוב האנשים קונים REITs עבור התשואות הדיבידנדים העשירים שלהם, המשקיעים שבחרו מלאי מבוסס אך ורק על התשואה שלה יכול להיות טעות ענקית. הסיבה לכך היא שתשלומי דיבידנדים של חברות אינם מובטחים בשום אופן.

למרות שחברה עשויה לשלם תשואה דיבידנדית בריאה של 10% כעת, ייתכן שהיא לא תוכל לקיים תשלום כה עשיר אם המודל העסקי שלה אינו מוצק. מאחר שחברות בדרך כלל מחלקות דיבידנד במזומן מהרווחים, ניתן לקצץ בתשלומים אם הרווחים צובטים.

לדוגמה, יצרניות הרכב האמריקניות היו ידועות באופן מסורתי בתשואותיהן הנאות. אבל ברגע שהענף הפסיק להרוויח, החלו הדיבידנדים להתאדות. המשקיעים שקנו פורד (NYSE: F) איבדו את הדיבידנד שלהם ב -2006. לאחר דיבידנד אחד, ג'נרל מוטורס (סימול: GM)> <>>> סוף סוף השעיית את הדיבידנד שלה בקיץ 2008. המניות הרווחיות ביותר הן אלה שיוצרות את התשואה הגבוהה ביותר באמצעות דיבידנדים ו מחיר המניה הערכה. ריט עם רישומים ארוכים של דיבידנד קבוע וצמיחת מחיר המניה הם ההימור הטוב ביותר שלך.

המשקיעים צריכים גם לחפש חברות המציעות תוכנית השקעה מחדש דיבידנד (DRIP), המאפשר למשקיעים להשקיע שוב דיבידנדים כדי לקנות מניות נוספות ללא incurring דמי העסקה.

אבל גם אם אתה יכול למצוא REIT שעומד בקריטריונים אלה, גורם נוסף הוא החשוב ביותר: חשוב לדעת בדיוק מה RIT בבעלות.

סוג הנכס הוא מפתח

רבים REITs מתמחים סוג הנכס, כגון משרדים, דירות, מחסנים, קניונים אזוריים, מרכזי קניות, בתי מלון או מרכזי בריאות. אחרים, כמו

דיוק Realty (NYSE: DRE) , הבעלים של שילוב של קמעונאות, תעשייה רכוש המשרד. כמה אחרים משקיעים במאפיינים מיוחדים, כגון Entertainment Properties (סימול: EPR) , שבבעלותה אולמות קולנוע. כדי לקבל תחושה איך REIT עושה כסף, אתה צריך תמיד לשים לב קרוב ל סוג הנכס של כל אחת ממניות ריטכל ענף נדל"ן מושפע מגורמים כלכליים שונים. אם שוק העבודה הוא פורח, למשל, אז במשרד ריטס יכול להיות אטרקטיבי כי יותר אנשים עובדים יותר מקום נדרש כדי להתאים אותם.

# - ad_banner_2- # אם ההוצאות הצרכנים נמצא בירידה, ואז מרכז קניות RIT כמו

Regency Centers (NYSE: REG)

עשוי להיות מועמד פעמים מאתגרות כמו קמעונאים להרגיש קמצוץ. סוג הנכס יכול גם להגיד לך איך צפוי הכנסה של המניה זרם יכול להיות. קניון REITs, אשר בדרך כלל דורשים דיירים לחתום על חוזי שכירות של 10 שנים, בדרך כלל לייצר הכנסה צפויה יותר מאשר REITs דירה, אשר נוטים לחכור לתקופות קצרות יותר של זמן. הידיעה על האיכות והגיוון של הדיירים של REIT גם תיתן לך תחושה של אמינות ההכנסה שלה. רייט גדול יותר, מגוונים או מפוזר גיאוגרפית חשופים פחות לחולשה אזורית במחזורי הכלכלה הגדולים. אלה REITs נוטים להיות יציבים יותר לאורך זמן רב. חברה כמו

אקוויטי מגורים (9)> יש לה נכסים בשווקים שונים ברחבי ארצות הברית, והוא פחות רגיש לתנאים הכלכליים המקומיים. לעומת זאת, ריט קטנים וקטנים יותר פוטנציאל הצמיחה הגדול ביותר. A נישה שחקן כמו

SL Green Realty (NYSE: SLG) , אשר בבעלות משרדים אך ורק בניו יורק, ממוקמת להצלחה אם זה שוק מסוים עושה טוב. תשובות השקעות

גם אחרי שאתה יודע מה לחפש, למצוא את REIT הטוב ביותר עבור הכסף שלך עם הפוטנציאל הגדול ביותר עבור חוזר לטווח ארוך יכול להיות מסובך. שים לב לא רק לתשואת הדיבידנד של כל חברה, אלא גם לתיק הנכסים שלה, לצמיחת הצמיחה שלה ולרמת ההערכה שלה ביחס לזו של עמיתיה לאלו עם פוטנציאל הרווח הטוב ביותר.