טופס מס הכנסה W-4: מה זה ואיך למלא אותו בשנת 2018

מהו טופס W-4?

• טופס W-4 אומר המעסיק שלך כמה מס כדי למנוע מכל משכורת.
• המעסיק שלך מעביר את המס למס הכנסה שלך בשמך.
• בסוף השנה, המעסיק שלך ישלח לך W-2 מראה (בין היתר) כמה זה מנע לך באותה שנה.

איך אני ממלא טופס W-4?

• אתה בטח למלא את W-4 בעת הפעלת עבודה, אבל אתה יכול לשנות את W-4 בכל עת. פשוט להוריד אותו מהאתר IRS, למלא אותו ולתת אותו המשאב האנושי שלך או צוות שכר.
• החלק הקל מספק את שמך, כתובתך, מצבך המשפחתי ומידע אישי בסיסי נוסף. החלק הקשה הוא להחליט על מספר הקצבאות לתביעה.
• אין פאניקה אם אתה לא יודע איך למלא את W-4. טופס W-4 מגיע עם גיליון עבודה קצבאות שיעזרו לך להבין כמה לתבוע.
• ככל שאתה טוען קצבאות, פחות מס יהיה מנוכה מן המשכורת שלך.

מהי הדרך הטובה ביותר למלא טופס W-4?

הנה האסטרטגיה הכללית:

• אם יש לך חשבון מס ענק באפריל ואתה לא רוצה עוד, אתה יכול להשתמש בטופס W-4 כדי להגדיל ניכוי שלך. זה יעזור לך פחות (או שום דבר) בחודש אפריל הבא.
• אם יש לך החזר ענק בשנה שעברה, אתה נותן לממשלה הלוואה ללא תשלום יכול להיות חסר צורך לחיות על פחות משכורת שלך כל השנה. שקול להשתמש בטופס W-4 כדי להפחית את ניכוייך.
• ככל שאתה טוען קצבאות, פחות מס יילקח מן המשכורת שלך.

זאת הגירסה הקצרה. מתחת חידון שימושי שלנו, אנחנו לחפור קצת יותר עמוק.

עצות מועילות למילוי טופס W-4

1. לראות אם אתה פטור ניכוי.

להיות פטור אומר המעסיק שלך לא לעכב מס הכנסה פדרלי מן השכר שלך. (מס ביטוח לאומי ומדיקייר עדיין יגיעו מהצ'ק שלך).

בדרך כלל, הדרך היחידה שאתה יכול להיות פטור ניכוי היא אם שני דברים נכונים:

• יש לך החזר של כל מס הכנסה פדרלי שלך נשמר בשנה שעברה כי לא היתה לך חבות מס, ו
• אתה מצפה שזה יקרה גם השנה.

2. להיות אסטרטגי לגבי קצבאות אישיות.

הסכום המדויק מעסיק שלך מעכב תלוי כמה אתה מרוויח ומה אתה שם על טופס W-4. שלושה דברים נכנסים לתערובת:

• בין אם אתה רווק או נשוי
• כמה תשלומי ניכוי אתה טוען
• אם אתה רוצה כל הכסף עודף

ככל שאתה טוען קצבאות, פחות מס הוא מנע. הנה דוגמאות של דברים שמקבלים לך קצבה:

• בעל בן זוג
• ילדים
• הגשת ראש משק הבית על ההחזר המס שלך

זה יכול להיות מפתה לטעון טון של קצבאות, כך שתוכל לשמור יותר על המשכורת שלך, אבל זה בדרך כלל רעיון רע, אומר שון הרמנסון, רואה חשבון מוסמך בקון רפידס, מינסוטה.

"יהיו לנו אנשים שייכנסו לרווקים ולא נשואים ומה שהם יעשו, הם ירשמו שמונה או תשע פטורים ויש להם מעט מאוד ניכוי מכל משכורת", הוא אומר. "זו בעיה גדולה. אלא אם כן יש לך הר של ניכויים או הפסדים כדי לעזור לקזז את ההכנסה, אתה הולך בסופו של דבר עם הפתעה נעימה ב -15 באפריל.

• צריך עוד עזרה? יש גליונות עבודה בטופס W-4 כדי לעזור לך לחשב קצבאות וחשבונות עבור ניכויים מס מסוימים ייתכן שיהיה בא. ה- WRS של ה- IRS יכול גם לעזור.

3. קבל נוח להתעסק עם ניכויים שלך.

טינקרינג בסדר, אומר דייב דניק, מנהל מס בקבוצת Summit CPA בפורט וויין, אינדיאנה.

"הנה מה שאתה עושה. אם אתה בא עם 2 [עבור קצבאות] ואתה רוצה החזר גדול יותר, אז הייתי אומר בואו להוריד את זה עד 1. ואז, לבדוק את המשכורת הבאה שלך כדי לראות כמה כסף היה יותר מנע. אז אתה יכול להתחיל השנתי את מה החזקות שלך הולכים להיות בסוף השנה, "הוא אמר.

אם אתה רוצה סכום נוסף שנקבע מראש מכל צ 'ק, הזן אותו על שורה 6 של טופס W-4.

4. קובץ חדש טופס W-4 כאשר החיים משתנה.

אתה יכול לשנות את W-4 בכל עת. אם כל אחד מהדברים האלה יקרה לך במהלך השנה, עדכן את ה- W-4 כך שהקצבאות והניכויים שלך ישקפו את חיי המס שלך:

• אתה מתחתן או גרוש
• יש לך ילד
• אתה קונה בית
• אתה לוקח לחתוך לשלם או לקבל העלאה גדולה
• אתה עובד רק חלק של השנה
• יש לך הרבה הכנסות דיבידנד
• אתה או בן הזוג שלך עצמאי על הצד

טופס 2018 W-4 נראה כך:

מה הלאה?

• רוצה לנקוט פעולה?

  ראה איך 401 (k) משפיע על המשכורת שלך

• רוצה לצלול עמוק יותר?

  הערכה החזר מס 2018 שלך עם המחשבון שלנו בחינם

• רוצה לחקור בנושא?

  למד מה הכנסה מתואמת ברוטו