מנהל השקעות הגדרה ודוגמה |

מה זה:

מנהל השקעות הוא מומחה השקעות משכיל המסייע לאנשים ולעסקים להגדיר עמידה ביעדים פיננסיים ארוכי טווח.

איך זה עובד (לדוגמה):

מנהל השקעות דומה ליועץ השקעות, מתכנן פיננסי, יועץ השקעות או יועץ פיננסי.

מנהל השקעות מנתח את זרם הלקוחות פיננסי ומסייע ללקוח להגדיר יעדים פיננסיים סבירים, בר השגה. הוא או היא יכולים לטפל במגוון רחב של שאלות במיומנות. מנהלי ההשקעות גם לבצע המלצות ההשקעה, לספק ייעוץ אובייקטיבי, ולסייע ללקוחות לשקול את ההשלכות הכספיות של החלטות החיים. הם גם מסייעים ללקוחות להישאר מאורגנים.

מנהלי השקעות חייבים להיות בעלי מומחיות בתכנון מס, הקצאת נכסים, ניהול סיכונים, תכנון פרישה ותכנון נדל"ן על מנת לסייע ללקוחות בכל שלבי החיים ובנסיבות שונות. במקרים מסוימים הלקוח ייתן למנהל ההשקעות שלו לפעול כנאמן, כלומר, הלקוח נותן למנהל רשות לקבל החלטות על ידי הלקוח ללא התייעצות עם הלקוח לאישור מראש. מנהלי השקעות לעתים קרובות או תשלום על ידי שעה או שהם גובים את הלקוח אחוז מהנכסים תחת ניהול.

למה זה משנה:

מנהלי השקעות לסייע למיליוני אנשים לקבל מאורגן כלכלית ולעזור להם לקבל החלטות חיים משכילים. > ברוב המדינות, כל אחד יכול לקרוא לעצמו מנהל השקעות כי יש כמה דרישות רישוי תקנה קטנה. ישנם מספר אישורים כי יועצים פיננסיים יכולים להשיג, עם זאת, הנפוץ ביותר הוא תכנון פיננסי מוסמך (CFP) ייעוד. יועץ חייב לעבור את מבחן CFP, יש רמה נאותה של חינוך קודם, לחתום על קוד אתי, ויש להם כמה שנות ניסיון בתכנון בפועל לפני קבלת זכות להשתמש ייעוד CFP. כמו כן, על ארגונים שונים לסייע לאנשים למצוא מנהלי השקעות מוסמכים, כולל האיגוד הארצי של יועצים פיננסיים (NAPFA), ארגון התכנון הפיננסי (FPA) ואת המועצה לתכנון פיננסי מוסמך של תקנים