סקירה Jemstep: מנהל תיק חדש עבור נכסי הפרישה שלך

רוב האנשים מודאגים אם יהיה להם מספיק כסף פרישה - גם אם הם חוסכים כסף לאורך הדרך, הם לא בטוח אם זה יימשך זמן רב או לאפשר להם לחיות בנוחות כפי שהם רוצים. רבים מוצאים את זה מורכב ומפחיד או לא בטוח איך ללכת על זה. לעתים קרובות, הם חוששים שהם יעשו את ההחלטות הלא נכונות בסופו של דבר להפסיד כסף.

אבל זה לא חייב להיות כל כך לא ברור; כל אחד צריך להיות מסוגל ליצור פרישה מאובטחת, או לפחות לדעת איפה הם עומדים כפי שהם הולכים. Jemstep הוא אחד באינטרנט אפשרות ניהול הנכס כי הוא מנסה לפתור את הבעיה על ידי עוזר למשקיעים לנהל את התהליך באופן מקיף באינטרנט.

סקירה זו מתפרקת מי פלטפורמה של Jemstep מתאים, בראיון מקבלי ההחלטות המרכזיים בחברה כדי להסביר ממקור ראשון את החדש לקחת על ההשקעה Jemstep מבקש לחלוק עם הצרכנים.

מה זה Jemstep?

Jemstep הוא יועץ השקעות מקוון המסייע לך לנעול יותר כסף לפרישה על ידי אומר לך בדיוק מה לקנות ולמכור וכאשר על פני כל החשבונות שלך, כולל 401k שלך.

בפרט, Jemstep של מנהל תיק חדש שירות הוא שירות השקעות מקוון המציע אישי מאוד, ניתוח מעמיק השקעות וייעוץ כי באופן מסורתי יש רק היה זמין למשקיעים בעלי ערך גבוה. חלק מהיתרונות של השירות הוא שהם מסייעים למשקיעים להקטין את העמלות והמסים, ומסייעים להם למקסם את התשואות, למזער את הסיכון ולבחור השקעות איכותיות.

כמו מתחרים אחרים בחלל ניהול עושר באינטרנט, Jemstep שואפת לספק את האיכות הגבוהה, ייעוץ אישי, כי באופן מסורתי היה זמין רק למשקיעים עשירים. יועץ השקעות רשום עם ה- SEC, Jemstep הוא בראשות צוות של מומחים עם מעל 100 שנות ניסיון משולב בניהול פיננסי חדשנות טכנולוגית ופיתוח.

• השוואת אפשרויות? ראה גם סקירת האתר שלנו הון אישי והמחקר שלנו על פלטפורמות אחרות לניהול תיקים כאן.

איך Jemstep מסייע לצרכנים הימנע עמלות

דיברנו עם סיימון רוי, נשיא ג'מסטפ, על כך שהמשקיעים צריכים לפעול בצורה הטובה ביותר לטובת עצמם, כדי למנוע עמלות מיותרות:

"עניין חשוב. כל דולר נלקח דמי הוא יותר דולר נגרע החסכונות שלך פרישה, ואלה דולר נלקח כל שנה להוסיף עד סכום משמעותי של כסף לאורך זמן. בעוד עמלות נמוכות הן התחלה טובה בבחירת כספים, תכונות אחרות גם משנה.

זו הסיבה שג'מסטפ בוחנת את טכנולוגיית ההערכה הפטנטלית ביותר מ -50 תכונות נוספות, כדי להמליץ ​​על השילוב הטוב ביותר של קרנות להחזיק בכל סוג נכס, בכל אחד מהחשבונות שלך. אלה כוללים: יעילות מס, תשואות, ביצועים בשווקים עולים ויורדים, תשואות סיכון, ביצועים גרועים, תנודתיות, פיזור אחזקות ועוד. בדרך זו, Jemstep מסייע לך להפחית לא רק עמלות, אלא גם למזער מסים ולוודא שיש לך את הקצאת הנכס המתאים כדי לעזור לך לנעול יותר כסף לפרישה."

איך עובד מנהל תיק ההשקעות של ג'מסטפ

Jemstep תיק מנהל מקבל לדעת כל הנסיבות הפיננסיות של כל אדם והעדפותיו. בתוך דקות, הוא יכול לעשות את הפעולות הבאות:

1. פרוייקטים את כמות הכסף של התיק הנוכחי של המשתמש ייתן להם להשקיע פרישה.
2. ממליץ על תיק יעד כי הוא מותאם לתת להם יותר כסף פרישה ואומרת על ידי כמה יותר.
3. מבצעת תוכנית פעולה המפרטת מה לקנות, למכור, להחזיק כדי להגיע לתיק היעד שלהם.

בנוסף, משתמשים נשארים על המסלול כי Jemstep צופה עבור שינויים בפרופיל שלהם, תיק, ואת השוק מתריע כאשר הגיע הזמן לאזן מחדש או לשנות את ההשקעות.

בהתבסס על מחקריהם של כלכלנים שזכו בפרס נובל וניסיון של מנהלי השקעות מוסדיים בהיקף של מאות מיליארדי דולרים, תיקי ג'מסטפ נועדו לסייע לאנשים להשיג תשואות גבוהות יותר מהתיקים הקיימים שלהם, תוך צמצום התנודות הדרסטיות שעלולות להתרחש כאשר השווקים עולים ומטה. תיקי השקעות אלו נבדקו חזרה ל - S & P 500 מעל 14 שנים, והם השיגו תשואות גבוהות יותר עם פחות סיכון. בהתייעצות מה השקעות למכור ולקנות, Jemstep של פטנט הטכנולוגיה להערכת ההשקעה מסייעת למשקיעים למזער מסים, להפחית את דמי הקרן, לבחור השקעות באיכות הגבוהה ביותר.

תמחור של ג'מסטפ

Investmentmatome מוצא מה הכי מעניין ומרגש על Jemstep היא להיות מודל התמחור החדשני שלה. ראשית, חשבון Jemstep בסיסי הוא תמיד בחינם ללא קשר לגודל של תיק ההשקעות שלך. עם זאת אתה מקבל ניתוח של התיק הנוכחי שלך כולל אסטרטגיית ההשקעה מותאמת אישית, אופטימיזציה למצב שלך ואת המטרות - יחד עם דרך פשוטה לעקוב אחר כל ההשקעות שלך במקום אחד.

מעבר לכך, התמחור מעודד את כל המשקיעים להשתתף אם תיק ההשקעות שלהם קטן או גדול:

• זה בחינם עבור אלה עם גודל תיק פחות מ 25,000 $.
• זה עלויות נמוך כמו $ 17.99 / month, עבור אלה עם גודל תיק של 150,000 $ או פחות
• הרמה הגבוהה ביותר, עבור אלה עם 600,000 $ + עולה $ 69.99 / month

עם חשבון Premium אתה גם מקבל תוכנית מפורטת של Jemstep לבנייה, ניהול, אופטימיזציה תיק האידיאלי שלך. זה כולל גם מעקב מתמיד של ההתקדמות שלך לקראת פרישה מאובטח, כמו גם התראות מיידיות והדרכה כאשר הגיע הזמן לאזן מחדש או לשנות את ההשקעות.

Jemstep אומר כי המתכנן הפיננסי הוא פי 50 או יותר את עלות השימוש Jemstep אפילו ברמה הנמוכה ביותר.

Jemstep לעומת הון אישי לעומת Wealthfront לעומת שיפור

יש הרבה שחקנים הולכים וגדלים בתחום ניהול תיקים באינטרנט - איך הם שונים, ומי הוא הטוב ביותר? הבדל בסיסי אחד ברמה גבוהה הוא כי Jemstep הוא באמת מונע טכנולוגיה ומספק פתרון מקוון מקיף מאוד עבור אלה המעוניינים להשתלט על תיק הפרישה שלהם. Jemstep משתמשת בטכנולוגיית הפטנט שלה כדי לתת לאנשים את ההנחיות צעד אחר צעד שהם צריכים לנקוט פעולה בממשק אינטרנט קל לשימוש.

Jemstep אומר כי שני המתחרים שלה אישי הון Wealthfront הם ברוקרים מסורתיים במהותם או מנהלי עושר עם סוף האינטרנט. וכמו ברוקר מסורתי או מנהל עושר, הם רוצים שתשלם להם כדי לנהל את הנכסים שלך בשבילך, וכדי להשתמש בשירות, עליך להעביר את כל או חלק הנכסים שלך לתיווך שלהם. אתה מאציל את ניהול הנכסים להם. Jemstep הוא יותר עבור אלה שרוצים לנהל את עצמי או לקבל חוות דעת שנייה. אתה לא להעביר את הנכסים שלך Jemstep והוא יכול לשמור על חשבונות התיווך הקיימים שלך. אתה מקבל הדרכה באיכות גבוהה המאפשרת לך לנהל בקלות את החשבונות שלך, בכל חלק של המחיר.

העתיד הוא אולי המתחרה הקרוב ביותר כמו שנינו מציעים עצה ולא לקחת נכסים תחת ניהול. מה שמבדיל את Jemstep מ FutureAdvisor היא כי Jemstep הוא הרבה יותר שלם של פתרון מותאם אישית לאדם. לדוגמה, הם אינם מזהים נכסים משולבים לזוגות. בינתיים, Betterment מוקדש אלה משקיעים שרוצים להאציל את ניהול תיקי שלהם למישהו אחר. הם נראים טוב מתאים למשקיע Newbie שיש לו קצת מזומנים הם יכולים להעביר לשירות. הם לא נראים מתאימים למישהו שיש לו השקעות וחשבונות קיימים - כי המשקיע יצטרך למכור את כל הנכסים שלהם ולהעביר את הכסף להשבחה, וכתוצאה מכך ההשלכות המס שלילי מאוד עבור המשקיע.

משחק סוף: פתרון משולב יותר ניהול כסף

סוזאן פאלו, סמנכ"ל השיווק של ג'מסטפ, מסבירה:

"המשימה שלנו היא לספק ייעוץ לפעולה שמקל על אנשים להתקדם ולקבל החלטות השקעה טובות יותר כדי לשפר את רווחתם הפיננסית. עשינו מחקר מוקדם יותר השנה ומצאנו כי 76% מהאנשים לא מבינים איך אנשי מקצוע פיננסיים מקבלים פיצוי, ו -73% אינם יכולים לזהות כיצד למצוא מידע על עמלות ".

זה עובד? Jemstep מספק נתונים סטטיסטיים מרשימים אלה עד כה:

• למעלה מ -10,000 אנשים משתמשים בשירותי ג'מסטפ ובניהול תיקי השקעות בהיקף של יותר מ -2 מיליארד דולר.
• ביניהם, כמעט 20 אחוזים של אלה שקיבלו תוכנית פעולה אישית כבר שיפור פרישה שלהם על ידי יישום יישום אחד או יותר של לקנות או למכור המלצות.
• המשקיע הממוצע שעוקב אחר עצה של Jemstep צפוי להיות תוספת של $ 290,000 לבלות פרישה.

Investmentmatome חושב כי כן, Jemstep הוא בהחלט לעזור למשקיעים לעלות על המסלול הטוב ביותר עבור פרישה נוחה.

רוצה להירשם ל- Jemstep, או פשוט ללמוד עוד על המוצר שלהם? בדוק את האתר שלהם.