למה אתה צריך מסמכי תכנון נדל"ן
ª
תוכן עניינים:
מאת ג'ים לודוויק, CFP
למידע נוסף על ג 'ים על Investmentmatome של שאל יועץ
האם אני צריך צוואה? איך אני מקבל אחד? מתכננים פיננסיים כמוני שואלים את השאלות האלה. התשובה שלי היא שזה תלוי. (אני לא עורך דין, אחרי הכל.) אבל באופן כללי, אתה צריך להיות מעודכן יהיה, כמו גם ייפוי כוח עמיד לטיפול רפואי, המכונה גם proxy הבריאות, וכן בריאות מראש טיפול, המכונה גם רצון לחיות, למטרות תכנון הנדל"ן.
בהירות העברת נכס
הצהובונים מלאים סיפורים על הנשורת הרסנית כאשר סלבריטאים מתים ללא צוואות או מסמכים חשובים אחרים במקום. אלביס פרסלי עשוי להיות הדוגמה המפורסמת ביותר, אבל יש אינספור אחרים, כולל מרלון ברנדו ומייקל ג 'קסון. הדרמה המקיפה את משפחות הסלבריטאים ואת אחוזותיהם עשויה להיות יותר סנסציונית ממה שאדם טיפוסי היה מתמודד, אבל אני עדיין לא הייתי רוצה שכל המשפחות של הלקוחות שלי יהיו במצב של בלגן.
לאחר רצון יכול להפוך את העברת הנכסים הרבה פחות מבלבל משימה קשה. א יגיד את dedent של המבצעת או נציג אישי איך שלו או שלה נכסים צריך להיות מחולק. צוואה יכולה גם לציין באיזה סדר יורשים לקבל נכסים אלה, במקרה הכספים נגמרים לפני כל עיזבון מתקיימים.
הרצון שלך יכול לפרוש את המשאלות שלך עבור חלק החפצים שלך, אבל יש לזכור כי הנכס בדרך כלל עובר לבעלים חדש באחת משלוש דרכים: לפי כותרת, מוטב או שופט דרך צוואה.
כאשר הנכס הזה הוא בבעלות משותפת - ויש שני שמות על הכותרת - זה עובר באופן אוטומטי לבעלים ששרדו. נכסים פיננסיים אחרים, כגון דמי ביטוח חיים וקרנות מתוכניות פרישה, מועברים אוטומטית למוטב המוטב או למוטבים, לכן ודא שהם מעודכנים. אם אף אחד מהמצבים הללו אינו חל על בית המשפט המתאים, הרי השופטים מסיימים את העברת הרכוש על פי צוואה או חוק ממלכתי.
במקרה של חוסר יכולת
כדי לעזור ללקוחות להבין את ההשלכות של לא רצון לחיות, אני כמעט תמיד לחלוק את הסיפור של אישה צעירה פלורידה בשם Terri Schiavo. חודשים לאחר שסבלה מנזק מוחי חמור, נשארה שיאבו במצב צמחוני מתמשך. בעלה רצה להסיר את צינור ההאכלה ולשמור על חייה, וטען כי היא לא רצתה להיות על תמיכה מלאכותית בחיים. אבל הוריה התנגדו למהלך, והיא לא השאירה מאחוריה שום מסמכי תכנון, שנועדו להצביע על רצונה. הסאגה נמשכה כמעט עשור, ובתי המשפט, הקונגרס ואפילו הנשיא ג'ורג 'בוש הגיעו בסופו של דבר למעורבות.
אם אתה הופך לנכה, שני מסמכים משפטיים יכולים לעזור להביע את רצונך. צוואה חיה - המכונה גם הנחיה רפואית מתקדמת - מתארת כיצד אתה רוצה שיטופלו בסוף החיים, כך שהסוכן הממונה שלך יוכל לקבל החלטות בהתאם לרצונך. ב ייפוי כוח עמיד לטיפול רפואי, אתה שם את מי יהיה לבצע את ההחלטות האלה בשמך.
איפה ניתן לקבל מסמכים הנדל"ן
עם סיפורים אלה בחשבון, תוכל להבין במהירות למה זה כל כך חיוני כדי להיות מעודכן הנדל"ן תכנון מסמכים. אתה יכול לקבל אלה מסמכים משפטיים מעורכי דין המתמחים בתכנון הנדל"ן. נדל"ן ועורכי דין נאמנים יכול לעזור לך להעביר רכוש היורשים שלך בצורה היעילה ביותר המס האפשר ולוודא התוכניות שלך לדבוק בחוקי הנדל"ן, אשר משתנים לפי המדינה.
ישנם גם שירותים מקוונים המספקים תבניות עבור צוואות, ייפויי כוח והנחיות בריאות. אני נשאלת לעתים קרובות אם אנשים צריכים להשתמש באתרים כאלה. שוב, זה תלוי. עם זאת, לאורך כל הקריירה שלי, ראיתי כי זה בטוח יותר להיות בעל ניסיון מנוסה ו עו"ד אמון אשר מבין את הנסיבות הספציפיות של המשפחה שלך להכין את המסמכים האלה. במקרים מבולבלים יותר נובע תיעוד משפטי לעשות זאת בעצמך מאשר אלה מטופלים באופן מקצועי.
אם אתה צריך צוואה או לעזור לקבוע מה יקרה לנכס שלך כאשר אתה כבר לא בסביבה, אני ממליץ לך לדבר עם עורך דין תכנון הנדל"ן. אחרי הכל, זה "לשלם לי עכשיו או לשלם לי (יותר) מאוחר יותר" המצב. תשמרי על זה, והמשפחה שלך תודה לך.
תמונה באמצעות iStock.
