מוכן השנה ירידות בשוק?

מאת דן קרימינס

למידע נוסף על דן באתר שלנו שאל יועץ

תוצאות שוק המניות הפיננסיות לשנת 2013 הן.עבור אותם משקיעים אשר נותרו ממושמעים וממוקדים על המטרות לטווח הארוך שלהם, 2013 היתה שנה טובה באמת. מדד S & P 500, מדד העוקב אחר הביצועים של המניות הגדולות בארה"ב, צבר כמעט 30% בשנת 2014, בעוד שה- MSCI, העוקב אחר ביצועי השווקים המפותחים בעולם (למעט קנדה), עלה ב -23%.

עם זאת, רק המשקיעים שנשאר סבלני ממושמע לאורך כל השנה, והשקיע את הכסף לפני השנה החלה אלה סוגים הנכס הבינו אלה 2013 שוק המניות רווחי. אני נשאל בסוף השנה על ידי משקיע אחד "מה המשמעות של שוק המניות מתכוון עבור תוכנית 401 (k) שלו?"

אמרתי: "זה תלוי - האם הקצאת הנכסים שלך כוללת השקעה בחברות האלה?" "לא" היתה תשובתו כשהשקיע רק במזומן ובאג"ח. לפיכך, הוא החמיץ את הרווחים שפורסמו במהלך השנה בשוק המניות.

למה הוא השקיע רק בתיק איגרות חוב? פחד כמובן: האשם - הפחד של תנודתיות בשוק המניות - מעלה ומטה של ​​השוק. הוא נסוג לתיק "בטוח" לאחר המשבר בשוק בשנת 2009. המשבר האחרון - שהסתיים במארס 2009 - הוא עדיין על דעתו של אנשים אחרים.

אז - האם אתה מוכן השנה ירידות בשוק? זה לא תחזית כי שוק המניות יורד באופן קבוע במהלך כל שנה אשר רק מרגיז את הפחד. כל ירידה שנתית צפויה צפויה להתפרסם בתקשורת כאפשרות הבאה של "התרסקות השוק" הבאה, ולאחר מכן סיפורים על מה שהמשקיעים צריכים לעשות עכשיו כדי "להגן" על עצמם.

גם כאשר מדד S & P 500 עלה ב -30% ב -2013, מדד זה ירד ב -6% במהלך השנה. האם הירידה היא תוצאה של הסיפור שנשכח עכשיו לגבי החילוץ של האי הקטן של קפריסין במארס? לא - זה היה בסוף ספטמבר בין החדשות הרעות בקניה ובמהלך הסגירה הממשלתית של ארה"ב.

עם זאת, הירידות השנתיות בשוק הן שכיחות. התרשים שלהלן מראה כי במהלך 34 השנים האחרונות מדד S & P 500 קיבל תשואות חיוביות שנתיות ב -26 שנים. עם זאת, הירידה הממוצעת בתוך השנה הייתה 14.4% בתקופה זו (לא כולל דיבידנדים שהתקבלו). לכן, במונחים של לא מקצועיים, בנקודת זמן מסויימת, מדד S & P 500 ירד במהלך השנה ב 14% - אף כאשר המדד נמצא בדרך ל רווח שנתי לשנה הקלנדרית.

בעמוד 16 של ג'יי.פי. מורגן ניהול נכסים של 2014 ברבעון הראשון שוק תובנות, תרשים מראה ירידות בשוק המניות תוך שנה (ורוד נקודה ומספר), כמו גם את התשואה של השוק במשך שנה (אפור בר).מה שברור הוא שהשוק מסוגל להתאושש מהטיפות תוך שנה ולסיים את השנה בטריטוריה חיובית, שאמורה לעודד את הלקוחות להישאר בקורס כאשר השווקים יסתערו.

לכן, המחיר של "התעלמות" או לפחות להישאר ממושמע וסבלני במהלך כל אלה ירידה שנתית היה לכידת תשואות של 1,689% במהלך תקופה זו. כאשר מדד ה - S & P 500 עלה מ 106- בתחילת שנת, 1980 נסגר ב 31- בדצמבר 2013 ב - 1,848, מבלי לכלול אפילו את היתרון של קבלת דיבידנדים.

אם יש לך תוכנית, התוכנית שלך צריכה לכלול את ההכרה כי התנודתיות בשוק לטווח קצר כבר מתוגמל בעקביות בטווח הארוך. התמורה לשמירה על החשיפה למלאי שלך לטווח הארוך תגרום לך להיות מסוגל ללכוד רווחים אלה בשוק ההון ולעזור לך לחיות את החיים שאתה רואה. ודא כי תיק ההשקעות שלך - במיוחד 401k התוכנית שלך - יש הקצאה משמעותית בשוקי המניות בעולם כדי להשיג את המטרות הרצויות. עבוד עם יועץ שיעזור לך לקבוע את ההקצאה המתאימה ולאחר מכן יעזור לך להישאר ממושמע וסבלני במהלך ירידות השוק שיתרחשו השנה ובכל שנה.