מדד הנאסד"ק עשוי להיות מסוכן יותר ממה שאתה חושב
Campeonato Nacional de Trial 4x4 2014 - 1ª Prova St.ª M.ª da Feira
תוכן עניינים:
- מהו מדד נאסד"ק 100?
- איך הנאסד"ק משתווה למדד S & P 500?
- תוכניות פעולה פוטנציאליות
- מה הלאה?
- למצוא הברוקר הטוב ביותר עבור השקעות ETF
- למד את ההפרש בין תעודות הסל לבין קרנות הנאמנות
- להגן תעודות הסל שלך בשוק למכור off-off
ירידה של 6% במדד הנאסד"ק מאז הרמה הגבוהה ביותר ב -12 במרץ? להאשים את זה הרבה על חמש מניות בלבד. כן, רק חמש חברות חשבון עבור יותר מ 40% של אחד המדדים העיקריים של אמריקה המניות.
אין זה סוד כי השווקים כבר flailing השנה, וכמה מן השמות הגדולים ביותר נפגעו הקשה ביותר שלהם 2018 highs. אלפבית (הורה של גוגל) ירד כמעט 13%, בעוד פייסבוק כבר pummeled 15%. אפל היא למטה 4%, בעוד אמזון צלל יותר מ 9%.
תנועה זו חושפת את אחד הסיכונים הגדולים ביותר במדד הנאסד"ק - ההסתמכות העצומה על כמה מניות. אם אתה קונה קרן שמתאימה או עוקבת אחר המדד, אתה צריך לדעת כמה הנאסד"ק מסתמך על קומץ המניות.
מהו מדד נאסד"ק 100?
יותר מ -3,300 חברות נסחרות בבורסה בנאסד"ק, אך 100 החברות הגדולות והמצליחות ביותר מהוות את מדד הנאסד"ק 100. כאשר המשקיעים אומרים "נאסד"ק", הם בדרך כלל מתכוונים לחברות "טק". המדד כולל משקל כבד כזה כמו ארבע החברות שמעליהן ושחקנים מובילים אחרים כמו מיקרוסופט, אינטל וסיסקו.
המשקיעים בקרן הנאסד"ק צריכים להבין עד כמה המדד כבד.
המשקיעים קונים קרן נאסד"ק 100 עבור אחת מאותן סיבות שהם קונים קרנות אינדקס אחרות: גיוון מיידי. קרן אחת מיד מפחית את הסיכון שלך על ידי owning מגוון רחב של חברות על פני תעשיות רבות. העובדה שנאסד"ק היא ברובה חברות טכנולוגיה עשויות להפוך אותה לבלתי מובנת. עם זאת, טק מגיע טעמים רבים - כולל מוליכים למחצה, תוכנה, מדיה חברתית, מסחר אלקטרוני, כבל exbiotech - אז זה מגוונת יותר מאשר התווית מציעה.
אבל לא כל קרנות האינדקס מבטיחות מיד גיוון מושלם, ומשקיעים בקרן נאסד"ק צריכים להבין עד כמה כבד המדד.
הנאסד"ק 100 משקלים חברות לפי שווי השוק שלהן, ולכן חברות גדולות יותר שוקלות יותר. (שווי השוק הוא מדד גודל, להכפיל את המניות של החברה על פי מחיר המניה). ככל שהחברה גדולה יותר, כך שיעור המדד גבוה יותר. הטבלה שלהלן מציגה את החברות המשוקללות ביותר - הן לא רק כמוסות גדולות, הן כובעי מגה.
| נאסד"ק 100 | משקל |
|---|---|
| תפוח עץ | 11.375% |
| אמזון | 9.519% |
| מיקרוסופט | 8.989% |
| פייסבוק | 5.454% |
| כיתה ג ' | 4.988% |
| כיתה א ' | 4.256% |
| אינטל | 3.013% |
| Cisco Systems | 2.778% |
| קומקסט | 2.086% |
| נווידיה | 1.872% |
| למעלה 5 | 40.325% |
| למעלה 10 | 54.33% |
נקודה קריטית לציין הוא רק כמה מרוכז המדד הוא בחברות העליון שלה. חמשת הראשונים בחשבון עבור יותר מ 40% של המדד, ואת העליון 10 יותר מ 54%. אז אם אלה שיעול המניות, המדד כולו מקבל הצטננות. לדוגמה, אם העשירייה הראשונה ירדה ב -1%, המדדים האחרים של 90 המדד יצטרכו לעלות למעלה מ -1% רק כדי לשמור על רמת הביצועים הכוללת של המדד.
אבל מה קורה כאשר מדד ענק נע למטה? מהלך למטה לעיתים קרובות גורם לשינוי עצום סנטימנט המשקיעים. המשקיעים מפוחדים לקנות את 90 החברות האחרות, גם אם הן אינן קשורות במידה רבה למה שהחברות הגדולות עושות. כך שהסתמכות יתר על המדד על המניות הגדולות ביותר שלו מספקת מידה נוספת של סיכון לנאסד"ק, מה שעוזר להחרמת השוק או להחריפו, כמו זה של תחילת 2018.
" קרא עוד: כל מה שאתה צריך לדעת על התרסקות בשוק
איך הנאסד"ק משתווה למדד S & P 500?
מדד הנאסד"ק דומה למדד נוסף, Standard & Poor's 500, אך מדד זה הוא מגוון יותר. ה- S & P מורכב מ -500 מהחברות הנסחרות הגדולות בארה"ב, אך הריכוז בשמות הגדולים ביותר שלה נמוך בהרבה.
| S & P 500 | משקל |
|---|---|
| תפוח עץ | 3.908% |
| מיקרוסופט | 3.095% |
| אמזון | 2.696% |
| פייסבוק | 1.868% |
| מרדף צ'ייס | 1.704% |
| ברקשייר האת'ווי | 1.704% |
| גונסון וגונסון | 1.523% |
| כיתה ג ' | 1.479% |
| כיתה א ' | 1.461% |
| אקסון מוביל | 1.343% |
| למעלה 5 | 13.271% |
| למעלה 10 | 20.781% |
ב- S & P, חמשת השמות העיקריים מהווים רק מעל 13% מהמדד, לעומת יותר מ -40% בנאסד"ק. חשבון 10 העליון עבור פחות מ 21% לעומת 54% של הנאסד"ק. אז בעוד S & P יש ריכוז בשמות העליון שלה, זה הרבה פחות מאשר הנאסד"ק.
כל חמש המניות המובילות בנאסד"ק הן גם האחזקות הגבוהות בקרן S & P
עוד סיכון להיזהר, אם כי הוא קטן: כל חמש המניות המובילות בנאסד"ק הן גם האחזקות הגבוהות בקרן S & P. אז אם אתה כבר הבעלים של קרן S & P, הוספת קרן נאסד"ק לתיק שלך כנראה לא יעשה כל כך הרבה לגיוון שלך כפי שאתה מצפה. אבל אם אתה רוצה עזרה גדולה יותר של הטכנולוגיה מאשר S & P מספק, קרן הנאסד"ק יכול להיות תוספת טובה.
תוכניות פעולה פוטנציאליות
אין שביתות נקרא להשקיע. אתה יכול לבחור השקעה שמתאים המזג שלך ואת סגנון ההשקעה. הנה כמה תוכניות פעולה פוטנציאליות:
אם הנאסד"ק כפי שתוכנן מדאיג אותך: קנה סוג אחר של קרן נאסד"ק. בעוד שמדד הנאסד"ק המסורתי הוא משוקלל בשוק, חלק מהמדדים הממוקדים בנאסד"ק נמנעים מבעיית הריכוז על ידי שימוש במשרות שוות משקל. במדד משוקלל, כל אחת מ -100 החברות הנאסד"ק מהווה 1% מהמדד, ולכן הקרן אינה נחשפת למניות בודדות. החיסרון הוא שאתה לא הבעלים של רוב החברות אשר שלטו בעולם טק במהלך העשורים האחרונים.
אם יש לך יותר מדי חשיפה בנאסד"ק אתה מדאיג אותך: הוסף S & P 500 קרן אינדקס. פתרון זה הוא פשוט - להקטין את הניפוח של הנאסד"ק בתיק הכולל שלך. להשקיע קצת כסף שלך בקרן S & P, או בקרנות מגוונות אחרות, כי יש קטן או לא עמדות במניות נאסד"ק העליון.
אם אתה רוצה ללכת גדול על טק: להישאר השקיעו בנאסד"ק ולקנות יותר. בהתחשב בהצלחות הבורח של אלפבית, אמזון, אפל, פייסבוק ומיקרוסופט, ייתכן שבסופו של דבר מוטב לחיות עם הסיכון המוגבר להשקעה בנאסד"ק, כדי ליהנות מגמול הגובה של רכיבה יחד עם חברות המפרנסות את השוק. אם אתה רוצה יותר חשיפה לחלק מהחברות הקטנות במדד, אז אתה יכול להוסיף קרן משוקלל שווה.
אם אתה מוכן לצלול לתוך נאסד"ק או כל מדד אחר, זה לא יכול להיות קל יותר לקנות קרן הנסחרת (ETF) על בסיס המדד.
