סיפור הצלחה עסקית קטנה: מגנוליה מתבשל ושות '$ 150,000 עם Bolstr

מאז 1997, מגנוליה מתבשל ושות 'כבר משרת סן פרנסיסקנים בירה מלאכה פופולרי שלה מזון ב 3,500 רגל מרובע הייט רחוב brewpub שלה.

עם חלוף השנים וההצלחה של החברה גדלה, כך גם הצורך שלה להרחיב את הייצור. זו הסיבה שמגנוליה החליטה לפתוח מקום שני ברחבי העיר, בשכונת דוגפץ 'הקרובה.

"אנחנו באמת outgrown מבשלת המקורית - אנחנו ממשיכים לחלוט שם, אז זה לא כאילו התרחקנו ממנו - אבל אנחנו צריכים יותר כושר הייצור", אומר מייסד מייסד מגנוליה דייב מקלין.

אבל הדרך לצמיחה בהחלט לא היתה קלה. החברה עברה תקופה ארוכה של היתרים ועיצוב עבור החלל החדש החל משנת 2011; הבנייה החלה בשנת 2012 ונמשכה שנתיים.

מלבד תקופת בנייה ארוכה, מחסום נוסף היה מימון. החל מבשלת בירה דורש כמויות גדולות של כסף מראש רק כדי לקבל את כל הציוד שאתה צריך לחלוט ומגישים בירה (וגם במקרה של מגנוליה, ציוד למזון גם כן). כמו מבשלת גדל בגודל, אתה צריך לשאוב עוד יותר כסף לתוך העסק רק כדי לענות על הביקוש גדל - למשל, רכישת ציוד גדול יותר עבור קיבולת בישול נוסף.

"אם אתה בונה מסעדה או brewpub, כל הוצאה ההון שלך הוא מלפנים," מקלין אומר. "וראיתי את זה כשאנחנו גדלים, כל צעד בדרך של צמיחה כרוך יותר גיוס כספים."

טום McCormick, מנכ"ל של קליפורניה קרפט ברוארס האגודה, אומר כי מימון יעיל הוא חיוני עבור מבשלות חדשות.

"יש שני דברים שאתה צריך להרחיב: אחד הוא נירוסטה, וזה יקר, ושניים, טביעת רגל גדולה יותר, הנדל"ן הוא יקר, בין אם אתה קונה או חכירה", הוא אומר. "אז זה תהליך מתמיד של שמירה על צמיחה עם הביקוש, וכמובן בשורש כי הוא מימון כדי דלק כי הצמיחה."

פונה אל Bolstr לעזרה

מלבד שטח חדש של 10,000 רגל מרובע ב Dogpatch, תוכנית ההתרחבות של מגנוליה כוללת גם בקבוק הבירה שלה להפצה. Magnolia זמין כרגע בצורת טיוטה בלבד (ב משקפיים ומגדלים), ואת הבירה מופץ ברים ומסעדות באזור מפרץ ובערים ספורות בקולורדו. אבל בקבוקים מגיעים עד סוף 2015, אשר יאפשר הבירה של מגנוליה הנמכר ביותר, כגון Proving Ground IPA, קליפניה קולש בלו בלוטר, כדי להגיע לקהל רחב יותר.

מגנוליה מייסד דייב מקלין.

כדי לעזור להם להשיג את התרחבות, McLean ומגנוליה Brewing ושות 'פנו Bolstr, המלווה בשוק המסייעת לצרכן, קמעונאית וייצור עסקים לגייס הון צמיחה של משקיעים פרטיים מוכרים (אלה עם לפחות 1 מיליון דולר בשווי נטו או 200,000 $ הכנסות).

Bolstr עובד כך: בעלי עסקים קטנים חלים ישירות באתר. במהלך תהליך הגשת הבקשה, על העסק לספק תשואות מס היסטוריות, מאזן, דוח רווח והפסד שנתי, דוחות בנקאיים ל -12 החודשים האחרונים והסכמי הלוואה על כל חוב קיים.

Bolstr אז מנהל ניתוח פיננסי על העסק כדי לקבוע אם הוא אושר, ואם כן, כמה כסף זה יכול להעלות. כדי להיות זכאי, העסק חייב להיות לפחות שנה אחת של הכנסות היסטוריות, חייב להיות רווחי או קרוב לרווחיות, והוא צריך להיות מחפש מימון להשקיע ביוזמת צמיחה (כגון רכישת ציוד בישול חדש יגדיל את המכירות).

משם, זה תלוי בעלי עסקים קטנים כדי להחליט אם הם רוצים להתקדם עם Bolstr, על פי מייסד Bolstr מייסד לארי בייקר.

"ברגע שהפרופיל יושק בשוק, המשקיעים יכולים להיכנס ולבדוק את ההזדמנות, להחליט על בסיס העסקה על בסיס העסקה אם הם רוצים להשקיע בעסקה או לא", אומר בייקר.

כאשר מסע פרסום פעיל, בעל העסק חולק סיכום עסקי, עונה על מספר שאלות לגבי גורמי הסיכון של העסק, ומספק נתונים היסטוריים וצפוי.

מבנה גמול ייחודי

עם מימון באמצעות Bolstr, בעלי עסקים קטנים לא מוותרים על כל הון בעסקיהם. החברה קוראת לתהליך ההחזר שלה: "הסכם חלוקת הכנסות": בתמורה למימון המשקיעים, העסקים הקטנים משלימים את המשקיעים על בסיס אחוז קבוע מההכנסות החודשיות של העסק, עד שהיא עומדת בהתחייבות ההחזר שלה.

מבנה זה שונה מן ההלוואות המסורתיות, אשר בדרך כלל נפרעו בתשלומים חודשיים קבועים, והוא דומה יותר איך עובד במזומן מראש במזומן, אבל במחיר נמוך יותר, על פי בייקר. "אנחנו הרבה יותר זול מאשר מראש במזומן סוחר; יש לנו גמישות פירעון הדומה לה, אבל ההלוואות מובנות יותר כמו הלוואה לטווח ארוך מנקודת מבט של עלות ומשך ", אומר בייקר.

לדברי McLean, המימון Bolstr היה פתרון טוב כמו החברה מתכוננת להרחיב.

מייסד בולסטר, לארי בייקר (משמאל) וצ'רלי טריבט.

"סיבוב זה היה באמת לעזור לנו בעמדה טובה יותר לנו לעבור לשלב הבא שלנו: הרחבת הזמנת כלי בישול יותר כדי להרחיב את הקיבולת, ובעיקר ציוד מעבדה שיכולים לעזור לנו להבטיח בקרת איכות כמו שאנחנו הולכים", אומר מקלין. "עשיתי את בדיקת נאותות שלי בדק את המודל כולו, וזה נראה מושך."

עבור מגנוליה, Bolstr מילא צורך מימון מחוץ הון טיפוסי או חוב. מקלין אומרת שמגנוליה השתמשה במימון הון עצמי בשלב הבנייה, והיא לא היתה מוכנה לעשות עוד סיבוב נוסף, כי זה "פרויקט גדול ומשהו שעליך לעשות בזמן הנכון." מגנוליה הוציאה גם הלוואה, לא רוצה להגדיל את נטל החוב שלה.

"ניסינו לנהל את רמות החוב וגם לשמור על הון עצמי", אומר מקלין."ומכיוון שאנחנו כבר להרכיב מימון מימון חבילה שנה לפני זה מעורב בשני אלה, זה קצת מילא הקרקע באמצע קטן נחמד בין אלה."

McLean אמר Bolstr למעשה הושיט לו בהתחלה, כמו החברה יש הצלחה במימון מבשלות אחרות.

"בירת כלי השיט באופן כללי היא למעשה תעשייה נהדרת עבורנו - אתה מדבר על מגזר שיש בו שולי רווח גבוהים למדי, זה עסק אינטנסיבי, ושיעורי הצמיחה הם באמת אטרקטיביים", אומר בייקר. "עם הסכם חלוקת ההכנסות, ככל שהעסק גדל בהכנסות, משך ההחזר מתקצר".

Bolstr עושה את הכסף על ידי החלת מכפיל את סכום ההלוואה המקורי והוספת אותו לפירעון. לדוגמה, הלוואה של 100,000 $ עם מכפיל 1.15 תביא לפירעון של 115,000 $. הכספים יפרעו על בסיס אחוז קבוע של הכנסה חודשית עד 115,000 $ דמות מוחזרת במלואה (למשל, 2% מההכנסות החודשיות). משך החזר היעד הוא 12 עד 36 חודשים.

"יש הרבה ערך בגמישות של מבנה זה, כי ההחזר של העסק הוא מתואם ישירות לתזרים המזומנים שלה פרופיל. אז כאשר המכירות הם למעלה, זה משלם יותר; כאשר המכירות יורדות, זה משלם פחות ", אומר בייקר.

יש גם פוטנציאל לסגירה מהירה. מגנוליה של העלאת ההשקעה על Bolstr היה אחד המהירים ביותר אי פעם על הרציף: זה נעשה תוך פחות מ 24 שעות ממומן בתוך שלושה ימים. ולמרות ההלוואה לא נפרעו במלואם עדיין, החברה צומחת במהירות רבה, על פי בייקר.

Bolstr גם חיובים דמי רישום של 1,500 $ לכל מסע פרסום, ויש כמה דמי הגשת רגולטוריות כדי לעמוד בכל מדינה של כחול שמים חוקי, אשר יכול לעלות בין $ 500 ל $ 2,000, תלוי כמה משקיעים יש לך ומה המדינה שאתה נמצא, אומר בייקר.

מה אם העסק שלך נכשל ולא יכול להחזיר את המשקיעים? בנסיבות מסוימות, אומר בייקר, Bolstr תדרוש ערבות אישית של בעלי העסקים הרוב (מה שגורם לך אחריות אישית על החוב ומכניס את ניקוד האשראי שלך ואת הנכסים בסיכון), או לכלול איזה סוג של אבטחת הנכס, שבו Bolstr ייקח עניין בנכסים ספציפיים של החברה. שיעור הכישלון של Bolstr הוא 0% מאז שהשקה הושקה לפני 18 חודשים, לפי בייקר.

"כבר היו לנו ארבע הלוואות ששולמו במלואן בחזרה, וכל עסקה שהשקנו על הפלטפורמה הגיעה בהצלחה ליעד שלהן, והן הגיעו ליעדן תוך חמישה ימים, אז זה היה גישה מהירה להון" הוא אומר.

המיקום החדש של מגנוליה ב- Dogpatch בסן פרנסיסקו.

העתיד של מגנוליה

באשר למגנוליה, המימון הגיע בדיוק בזמן הנכון לחברה.

"אנחנו נמצאים במין נתיב צמיחה אינטנסיבי כרגע", אומר מקלין. "אנחנו הולכים לחפש עוד כסף במורד הכביש בכמויות גדולות ככל הנראה ככל שאנו ממשיכים את ההתרחבות שלנו, אבל זה עושה עבודה ממש בסדר עבור מה זה עכשיו."

בעוד ההלוואה לא נפרעו במלואה רק עכשיו, זה סייע מגנוליה להרחיב את הייצור ולהשיק את המיקום השני שלה, אשר, בשנה הראשונה של המבצע, עזר לחברה להכות את התחזיות.

"בקבוקים מגיעים עד סוף השנה, ואנחנו רק מחפשים להרחיב את טביעת הרגל שלנו ולהפיץ בירה באופן יסודי יותר ברחבי אזור המפרץ ומעבר לכך, על ידי בעל מוצר בבקבוקים כמו גם המוצר שלנו טיוטה", מקלין אומר.

לקבלת מידע נוסף על איך להתחיל ולהפעיל עסק, בקר בכתובת האתר שלנו Small Business Guide . לקבלת תשובות מותאמות אישית, חינם לשאלות על הפעלת ומימון העסק שלך, בקר עסק קטן סעיף של Investmentmatome שאל דף יועץ.

סטיב ניקסטרו הוא סופר צוות מכסה מימון אישי עבור Investmentmatome . עקוב אחריו בטוויטר @StevenNicastro וכן הלאה Google+ .

תמונות באמצעות iStock, מגנוליה מבשל ושות 'Bolstr.