סיכון ספציפי הגדרה ודוגמה |

מה זה:

סיכון ספציפי הוא סיכון נפרד אשר רק נכס ספציפי או סוג נכס מסוים נחשף. זה היפוכו של סיכון שיטתי.

איך זה עובד (<דוגמה)

סיכון ספציפי הוא הסיכון של אירוע המתרחש באופן ישיר או עקיף להשפיע על שווי השוק של נכס או קבוצה מסוימת של נכסים. לדוגמה, שמועה על מחסור של סיליקון גולמי הוא סיכון מסוים אשר המחשב והיי טק המניות יהיה חשוף. אין לבלבל בין סיכון ספציפי לבין סיכון שיטתי, שהוא הסיכון לאירוע שישפיע באופן ישיר על השוק כולו (למשל מיתון וכו ')

מדוע זה משנה:

מאחר וסיכון ספציפי משפיע רק על סוג של נכס בשוק ולא בכל הנכסים, ניתן להפחית את הסיכון הספציפי על ידי גיוון. למעשה, כל שיעורי התשואה הצפויים מחושבים ללא סיכון ספציפי, שכן ההנחה היא שכל משקיע רציונאלי מסוגל לגוון את הסיכון הספציפי. אם אתה נכשל לגוון (כלומר אתה לוקח על עצמו יותר סיכון) אתה לא יכול לצפות לקבל שכר גבוה יותר.