אירוע למס הכנסה ודוגמה |

מה זה:

אירוע מס הוא כל התרחשות שיוצרת חבות במס. איך זה עובד (דוגמה):

פעילויות פיננסיות רבות הן אירועים החייבים במס, אך בעולם ההשקעות הנפוץ ביותר הוא קבלת הכנסות, ריבית או דיבידנדים, ויצירת רווחי הון (בדרך כלל באמצעות מכירה נכסים עבור רווח).

לדוגמה, נניח שג'יין הצילה את כספה במשך השנים וצברה 100,000 דולר בקרן נאמנות. ג 'יין רוצה להשתמש $ 25,000 של ביצה קן שלה כדי לקנות מכונית. היא התפתתה למכור מניות בשווי של 25,000 דולר בקרן הנאמנות שלה, אך מכיוון שמניות אלה העריכו ערך, הדבר יהווה אירוע מס (המכירה תייצר רווחי הון, אשר חייבים במס).

ג 'יין מחשבת כי היא חייבת מס רווחי הון של 2,250 $ אם היא מוכרת מניות של קרן הנאמנות. היא גם מחשבת כי ארבע שנים הלוואה לרכב עבור $ 25,000 ב 3% קידום מכירות של סוחר היה רק ​​לעלות $ 1,561 עניין. בגלל האירוע החייבי המשויך באמצעות השקעות קרנות נאמנות שלה, ג 'יין מחשבת כי הוא זול יותר ללוות את הכסף כדי לקנות את המכונית.

למה זה משנה:

המפתח להיות יעיל מס הוא לדעת מה

אירועים המס הם ולאחר מכן להגביל את האירועים כמה שיותר. למרות האירועים המס ביותר הם ברורים וידועים, חלקם לא - למשל, לקחת כסף מתוך תוכנית פרישה ולאחר מכן לוקח יותר מדי זמן כדי לגלגל אותו לתוך תוכנית פרישה חדשה; ברירת המחדל על משכנתא; נהנים מסליקה הלוואה; ו המרת IRA מסורתית לתוך IRA רוט הם כל האירועים החייבים