אמריטריד הולך עם רובו עם השקת תיקי Essential

TD Ameritrade הוא הברוקר המקוון האחרון להיכנס לשוק רובו-יועץ, והודיע ​​ביום שלישי על השקה רכה של שירות הייעוץ הדיגיטלי החדש שלה, Essential Portfolios.

השירות יתאים ללקוחות עם תיקי השקעות המבוססים על מטרותיהם וסיבולת הסיכון שלהם. היא תושק רשמית בתחילת השנה הבאה, אך היא זמינה כעת לחשבונות חדשים. בדומה ליועצי רובו אחרים, התיקים ייבנו מתוך קרנות הנסחרות בעלות נמוכה, אשר מנוטרות וממוזגות אוטומטית. טד אמריטרייד אומר כי היא מצפה להוסיף קצירת מיסים בחודשים הקרובים.

תיקי Essential יש דרישת השקעה מינימלית של 5,000 $ וחיובים דמי ניהול של 0.3%. שניהם נופלים בקנה אחד עם הצעות יועץ מקוון של ברוקרים מקוונים אחרים.

חמש אופציות על תיקי השקעות

ישנן חמש אופציות על תיקי השקעות, שכל אחת מהן מכילה 5 תעודות סל לא-כספיות המומלצות לשירות על ידי חברת Morningstar Investment Management, חברת מחקר מכובדת ומייעצת. לקרנות יש יחס הוצאות ממוצע משוקלל נמוך מרמה של 0.06% ל -0.08%. תיקי השקעות מכילים גם הקצאה למזומן, בהתאם לסובלנות הסיכון של המשקיעים.

TD Ameritrade אמרה כי היא רואה תיקי Essential כמו אופציה חדשה עבור המשקיעים שלה המעדיפים חוויה דיגיטלית, אם כי תמיכה חי יהיה זמין באמצעות הטלפון, דוא"ל וצ'אט.

" יותר: האתר שלנו למעלה robo- יועצים

"המשקיעים של היום רוצים יותר אפשרויות עבור ייעוץ השקעות. יש שרוצים שההדרכה הזו תגיע מאדם, שותפה לפלטפורמה דיגיטלית, בעוד שאחרים עשויים להעדיף גישה של כל אדם או כל גישה דיגיטלית ", אמר טום ברדלי, נשיא ההפצה הקמעונאית של החברה.

עבור לעצות דיגיטליות

משקיעים יותר ויותר מראה העדפה עבור ייעוץ דיגיטלי, ו- TD Ameritrade הוא רק האחרונה ברשימה ארוכה של ברוקרים מקוונים רודפים את השינוי. E-Trade, נאמנות, ואנגארד וצ'רלס שוואב יש כל הצעות robo-advvisor, בעקבות נתיב מרוצף על ידי חברות סטארט-אפ כמו Betterment ו- Wealthfront.

ואנגארד וצ'ארלס שוואב היו ברוקרים מקוונים הראשון מחוץ לשער עם הצעות ייעוץ מקוון, ושני השירותים ראו צמיחה מרשימה. שירותי היועץ האישי של ואנגארד יש מעל $ 40 מיליארד נכסים תחת ניהול. תיקי שוואב אינטליגנטי עבר לאחרונה 10 מיליארד דולר.

השקת תיקי ה- Essential Portfolios באה בעקבות פרסום מחדש של TD Ameritrade בחודש יוני של תיקי Amerivest המנוהלים לאחר שדרוג דיגיטלי. Amerivest זוגות ייעוץ דיגיטלי עם הדרכה של יועצים אנושיים, המותאמים לאינטראקציה הרבה או מעט כמו המשקיעים רוצים.

פורטפוליו חיוניים בהשוואה ליועצים מקוונים אחרים

יועץ	דמי ניהול	הוצאות השקעה	מינימום חשבון
TD Ameritrade תיקים חיוניים	0.30%	0.06% ל -0.08%	$5,000
נאמנות	כל דמי הכניסה של 0.35% ל -0.40%	כולל תשלום בסך הכל	$5,000
שיפור	0.25% ל 0.50%, בהתאם לתוכנית	0.09% עד 0.17%	$0
Wealthfront	הראשון $ 10,000 הוא הצליח בחינם, ולאחר מכן 0.25%	ממוצע 0.12%	$500
הון אישי	0.49% ל -0.89%, בהתאם ליתרה בחשבון	ממוצע 0.10%	$25,000
ואנגארד יועץ אישי שירותים	0.30%	0.05% עד 0.19%	$50,000
שוואב	אף אחד	ממוצע משוקלל של 0.08% ל -0.24%	$5,000
E-Trade Adaptive תיק	0.30%	0.20% ל -0.45% עבור תיק קרנות נאמנות / תעודות סל, כל תיק ה- ETF ממוצעים 0.20%	$10,000

" קרא עוד: כיצד למצוא את היועץ הפיננסי הטוב ביותר עבורך

אריאל אושה הוא סגל צוות ב Investmentmatome, אתר כספים אישי. דוא"ל: [email protected] . טוויטר: @arioshea .