טיפים על השתלטות על עסק משפחתי

השתלטות על עסק משפחתי משלבת שניים מהחלקים החשובים ביותר של חיינו - משפחה ועבודה - בתהליך שעלול להשפיע על היחסים ולשמור על המעבר מלהיות חלק ככל שיהיה.

שאלנו את אנה סרג'ונינה, יועצת פיננסית שעובדת עם עסקים קטנים, וגם חברה ברשת N Askdallet של Ask a Advisor, על דברים חשובים שיש להביא בחשבון כאשר עסק משתנה בידיים ובמשפחה.

מהם הדברים המרכזיים שיש לזכור בעת לקיחת עסק משפחתי?

להיות מודעים לאפשרות של מתח, אשר קשורה עמדות שונות בני משפחה אולי מחזיקים כלפי העסק. כאשר אדם בעל עסק במשך שנים רבות, הוא יכול להיות הרחבה של מי הם - זה הופך את "התינוק".

הבעלים החדשים אולי לא להיות נלהב ומאוהב עם העסק כמו המייסדים היו. הם עשויים לראות את ההזדמנות הפיננסית בלבד, וזה יכול ליצור מתח בתהליך המעבר.

יש לקוות יש כבר כמה התכנון ברצף מראש, אם כי זה יכול להיות קשה כאשר זה כרוך בני משפחה. רמת המעורבות הנוכחית שלך בעסק תשפיע על תוכניות ההשתלטות. זה הרבה יותר קל לקחת אחריות מיד, מסיבות בריאותיות או אחרות, אם אתה כבר עובד בעסק, למשל.

באופן אידיאלי, המעבר המלא מבעלים המקורי לבעלים חדש צריך להיות הדרגתי, כאשר הבעלים החדש הופך לנוכחות לאורך זמן. מעבר הדרגתי, מחושב היטב מבטיח שהלקוחות לא יפחדו, תזרים המזומנים נשאר יציב, והצוות והעובדים מטופלים בצורה הוגנת.

במקרה של מעבר פיננסי, באופן אידיאלי הבעלים החדש ישלם עבור העסק על פני תקופה של זמן - למשל, 5-7 שנים. זה יאפשר זמן הבעלים החדש לבוא עם הכספים, פוטנציאל המאפשר את השימוש ברווחים מהעסק להחזיר את כל ההלוואות העסקיות הנדרשות כדי להשתלט.

לוח זמנים ההחזר ההדרגתי גם מאפשר לשני הצדדים ליישם אסטרטגיית מתודולוגיה שיטתית למטרות מס. הורים יכולים מתנה עניין בעסק לילדים משנה לשנה, ללא מסים מתנה בפרמטרים מסוימים. הסכום השנתי מותר להיות מחונן מס חינם הוא 14,000 $ לאדם, בשנה. אסטרטגיה זו מאפשרת גם את האינטרס העסקי להיות מוסר לאט מן האחוזה של המוכר, פוטנציאל לעזור לשמור על מסים הנדל"ן.

>> עוד: כיצד לחשב תזרים מזומנים עסקי

אילו צעדים נוספים צריכים לנקוט הבעלים החדש?

אני ממליץ לבעלים חדשים לשכור שלהם משפטי מקצועי כדי לעזור עם ניווט מסמכים משפטיים. ולוודא הכל בכתב. זה עוזר להימנע משיחות לא נוחות עם בני משפחה בארוחות חג ההודיה, כי צד אחד יכול היה לפרש עסקה לחיצת יד בצורה שונה מהדרך בה צד אחר. אנשים יכולים לשנות את דעתם ולשכוח את מה שהם אמרו והסכימו, גם אם הם בני משפחה. לאחר הסכמים משפטיים מוצקים במקום מוביל תהליך הרבה יותר חלקה. אף אחד לא רוצה ללכת לבית המשפט או להוציא כסף מיותר על שכר טרחת עורכי דין.

כל טיפים אחרים הקשורים לעסקים משפחתיים?

דע את עצמך. להבין את נקודות החוזק שלך ואת החולשות. למרות שהמשפחה אולי תרצה שתשתלט על העסק, האם אתה האדם הטוב ביותר? איזה תפקיד אתה צריך לקחת? האם אתה זקוק לתמיכה נוספת של הצוות?

חשוב גם להתחיל להביא את האנשים הנכונים כדי לעזור לך לבנות את העסק על פי החזון שלך. מציאת כישרון טוב הוא החלק הכי קשה. השתמשתי מבחן אישיות Kolbe בעסק שלי כדי להבין טוב יותר את האנשים שאני עובד איתם. איך הם מגיבים ומגיבים למצבים מסוימים? כיצד הם מעבדים מידע? האם הם ממוקדים בפירוט? האם הם קופצים לפרויקט או לוקחים קצת זמן לחשוב? כל הגורמים הללו הם מאוד חשוב להבין כאשר אתה מתחיל להסתגל לצוות הקיים ובניית משלך.

אנה Sergunina הוא יועץ פיננסי הבעלים של MainStreet תכנון פיננסי, עם משרדים בקליפורניה, מרילנד, ניו יורק וושינגטון, D.C.