משיקה כלי חינם כלי ניתוח
ª
ב 12 ינואר בבלוג באתר האינטרנט של החברה, מנכ"ל אדם נאש כתב כי Wealthfront פיתחה את הכלי כדי לעזור למשקיעים למזער עמלות. הוא ציטט סטייט סטריט ו בוסטון Consulting Group נתונים אשר מראים המשקיעים בארה"ב השקיעו יותר מ 277,000,000,000 $ על דמי הקשורים לניהול ההשקעות שלהם בשנת 2014. Wealthfront מעריכה כי המשקיעים יכולים למנוע 80% של עלויות אלה על ידי העברת לתוך תיקי קרנות בעלות נמוכה כמו אלה שהיא בונה עבור לקוחותיה מתוך קרנות הנסחרות בבורסה.
Wealthfront תיק ביקורת מוצע, בין השאר, כדי לעזור לחברה למשוך לקוחות כאלה יותר. לאחר רובו-יועץ עצמאית הגדולה ביותר, Wealthfront הועברה על ידי מתחרה Betterment בנכסים תחת ניהול בשנה שעברה.
כלי הסקירה בוחן רק את חשבונות התיווך החייבים במס, אך פתק באתר מציין כי היכולת לנתח חשבונות בעלי יתרון ממס נמצאת בדרכה.
בדוק את הכלי 'ביקורת תיק עבודות'>
הכלי מעריך תיקי השקעות המבוססים על ארבעה גורמים: אגרות, מסים, גרירת מזומנים וגיוון. ברגע שמשתמש יוצר חשבון חינם ב- Wealthfront, הוא יכול לחבר את שם המשתמש והסיסמה לחשבון התיווך שלו, ולאחר מכן לענות על סדרה של שאלות הקשורות למטרות, לנכסים ולסבולת. הכלי יחזיר דוח מותאם אישית.
ניתוח העמלות כולל את כל העמלות המשולמות על ידי החשבון, כולל דמי מוצר, עלויות עסקה ועמלות ייעוץ, וכן דיווחים על עמלות שוטפות ששולמו בהשוואה לדמי עמלה על פני 30 שנה. רכיב גרור מזומנים מסייע למשקיעים לקבוע כמה תיק שלהם צריך להיות מוחזק במזומן עבור חירום ומחשב את הערך כי השקעה נוספת במזומן יכול להוסיף לתיק.
התקווה היא כי המשתמש ייקח את המידע הזה להיות מוטיבציה לפתוח חשבון עם Wealthfront. Wealthfront Portfolio Review משולב עם שירות העברת התיווך של החברה למיסוי מזערי, המסייע ללקוחות למזער מסים בעת העברת הנכסים לרובו-יועץ על-ידי שילוב השקעות קיימות, מחכה עד שהרווח ייהפך לטווח ארוך, תוך שימוש בקצבת מס של Wealthfront ואת שירותי אינדקס ישיר.
Wealthfront מצטרף רשימה הולכת וגדלה של robo- יועצים המציעים ניתוח חינם, כולל FutureAdvisor, הון אישי ו Blooom.
»התחל להשקיע: כיצד לבחור את הטוב ביותר robo-advvisor בשבילך
אריאל אושה הוא סגל צוות ב Investmentmatome, אתר כספים אישי. דוא"ל: [email protected]. טוויטר: @arioshea.
