מתי למכור מניות: 7 שאלות לשאול קודם

להחליט מתי למכור את המניה - אם וכיצד - דורש כמעט כמו תכנון כמו קביעת מתי לקנות אותו.

משקיעים רבים עושים החלטות המכירה אך ורק על בסיס תנועות המחירים. אבל המניה שנפל ערך עדיין עשוי להיות השקעה סבירה לחלוטין להחזיק. לעומת זאת, מכירת המניות כי יש עלה ונמסר רווח מסודר יכול להיות זהיר אם זה פגע יעד מחיר או גדל הפרופורציה בתיק שלך.

קביעת הנחיות מראש עבור מה יגרום לך לשקול למכור - השקעה prenup, אם תרצו - מסיר את הלחץ ואת הפוטנציאל שגיאות. אז תשאל את עצמך את שבע השאלות האלה.

1. האם החברה סובלת ממחסור?

הבעיה עם גישה ללא הפסקה לנתוני שוק וחדשות היא שקשה לא להסתכל. את כל. ה. זמן.

גם בידיעה כי המניות יכול להיות תנודתי על פני תקופות קצרות לא עושה את המשקיעים חסינים מפני גורמים רגשיים שמובילים להכות את כפתור להוציא על ההשקעה מוקדם מדי.

אם לאחרונה או תנועות מחיר פתאומי גורמות לך לתת מלאי קצת עין בצד, לקבל קצת פרספקטיבה. השווה את תשואות החברה לסמן שלה ואת עמיתיה על פני אותה תקופה. קרן סלולרית ספציפית יכולה לשמש כמדד.

ההקשר יכול לעזור לך להבחין אם הביצועים המפגרים אותות בעיות מתחת למכסה המנוע של המניות הספציפיות שלך, או אם אתה עדים לתוצר לוואי של תנועת שוק כוללת או תגובת יתר לחדשות.

»נוטה להשקיע רגשית? אתה יכול להיות מועמד טוב עבור robo-advvisor.

2. האם יש לשנות את יסודות?

החברות והשווקים בהם הם פועלים מתפתחים ללא הרף. היכולת של העסק להסתגל לשינוי עשויה להכתיב אם זה הגיוני לך לשבת חזק או למכור.

אתגרים מסוימים קשה יותר להתגבר על אחרים. מתחרה חזק שמתחיל לגנוב נתח שוק משמעותי או חברה שהנהלים החשבונאיים שלה באים לידי ביטוי, עשויים להיות סיבות טובות למכור מניות.

התפתחויות אחרות עשוי להיות שווה להישאר מסביב לראות איך הם משחקים. ניהול shakeup לא יכול להיות שינוי סיטוני בדרך העסק יפעל. השקת מוצר מאוחרת או כמה רבעונים רעים לא תמיד סימן התבוסה המוחלטת.

3. האם יש מקום טוב יותר עבור הכסף שלך?

המיליארדר המיליארדר וורן באפט אומר כי תקופת ההחזקה האהובה עליו היא לנצח. אבל זה לא תמיד מציאותי עבור המשקיע הממוצע עם סכום סופי של כסף להשקיע.

יש עלויות הזדמנות להישאר השקיעה במלאי במקום למכור אותו כדי לפנות כסף למטרות אחרות. ההזדמנות יכולה להיות השקעה נוספת, כגון מלאי אחר אתה כבר מסתכל עם לקוחות לטווח ארוך טוב יותר מאשר אחד בבעלותך.

לפעמים "מקום טוב יותר" הוא במזומן כי אתה צריך את הכסף עבור חשבון הקרובה כגון הכנסה פרישה או שכר לימוד במכללה. מכירת מניות כדי לספק את הצרכים במזומן היא צעד נבון כדי למנוע overexposure על התנודתיות בטווח הקצר של השוק, לשים את הכסף בסיכון. אבל אתה רוצה להימנע פשיטה לטווח ארוך קרנות תצטרך בעתיד אם יש לך אפשרויות אחרות לסיפוק שלך לטווח קצר במזומן הצרכים.

4. האם המניה נזרק תיק ההשקעות שלך מתוך איזון?

באופן אידיאלי, יש לך להפיץ את הכסף שלך על פני קטגוריות של השקעות אשר תואמות את המטרות שלך, אופק הזמן ואת סובלנות הסיכון. עם הזמן, תמהיל זה ישתנה כאשר חלק מההשקעות יגדלו מאחרים, כך שיהיה צורך להחזיר את תיק ההשקעות שלך בהתאם לתוכנית הקצאת הנכסים המקורית שלך.

שתי אופציות אפילו את המאזניים הם לקנות יותר של המניות אשר נפלו מאחור למכור מניות של ביצועים טובים. (הנה איך לפרוס אסטרטגיות אלה retalancing תיק). למרות מכירת הזוכים למען איזון מחדש לא יכול להרגיש טוב, זה הכל על שליטה על הסיכון.

5. האם למכור לך לשבור מס?

ברכותינו - ההשקעה שלך עלתה! לפני שאתה מבלה את כל ההכנסות זוכרים: מכירת מלאי כי גדל ערך בחשבון תיווך במס יכול להפעיל חשבון מס ממס הכנסה. הנזק תלוי אם יש לך את ההשקעה יותר משנה. אם כן, אתה זכאי לשיעורי מס רווחי הון נמוכים יותר לטווח ארוך. אם לא, שיעורי רווחי הון גבוהים יותר לטווח קצר חלים.

אבל יש גם פתרון אם יש לך מניות שאיבדו כסף. מכירת המפסידים יכולה להוריד את המסים שלך בתמרון הנקרא קצירת מסים.

אתה יכול להשתמש בכמות הכסף שאתה מאבד בהשקעה - עד 3,000 $ בשנה - כדי לקזז את כל רווחי ההשקעה במס. אתה יכול אפילו להשתמש בו כדי להפחית את הכרטיסייה המס הרגיל שלך. זה יספק קצת פיננסי רגשית salve למכור כי ההשקעה לא הסתדר.

6. האם אתה re Buyase את המניה לאחר המכירה?

כאשר אתה מוכר מלאי בהפסד וקונה אותו בחזרה, או לקנות השקעה דומה, בתוך זמן קצר, זה נקרא "לשטוף מכירה". מה שנשטף הוא היכולת שלך להשתמש בהפסד הון כדי לקזז מסים על רווחי ההשקעה.

לשטוף את כלל מכירת בעיטות אם אתה קונה את אותו או כמעט זהה המניה או 30 ימים לפני או 30 ימים לאחר מכירת המניות במחירי הפסד.

אם אתה סוחר במשרה מלאה בעיניים של מס הכנסה, אתה יכול להעפיל פטור לשטוף מכירה כלל, כמו גם אחרים מס פעיל הפסקות המס.

7.איך תוכל לעשות את היציאה שלך?

תזמון מכירה מושלמת כמעט בלתי אפשרי. אף משקיע לא יכול לבחור באופן מדויק את הרגע המדויק שבו המניה נמצאת בגובה הגבוה ביותר או הנמוך ביותר של השפל. לרוץ ליציאה עלול לגרום לך להחמיץ על רווחים נוספים או לנעול הפסדים למניעה.

אחת הדרכים להחליק את המעבר היא להעסיק אותו טריק משקיעים להשתמש כדי לבנות את אחזקותיהם במלאי מסוים: עלות דולר ממוצעת. אבל במקום להשקיע כסף במשך שבועות או חודשים כדי לבנות עמדה במחירים שונים - מה שמבדיל את המחיר הממוצע שמשלם המשלם עבור המניה - אתה מוכר מניות בתקופות שונות לאורך זמן.

המכירה לא צריכה להיות הכל או לא כלום. אם אתה חושב המניה עדיין שווה בעלות אבל אתה רוצה לצמצם את החשיפה שלך, להחזיק חלק המניות שלך.

שאל את כל השאלות האלה וחושב שהגיע הזמן למכור? לצלול לתוך ההליך עם זה חתיכת על איך למכור את המניה.

מה הלאה?

• רוצה לחקור בנושא?

  הימנע טירון להשקיע עם טעויות אלה עצות

• רוצה לנקוט פעולה?

  למצוא הברוקר הנכון אם אתה סוחר מניות פעיל

• רוצה לצלול עמוק יותר?

  עשה השקעות חכמות מעתה ואילך