3 הקצוות שלך על פני יתרונות השקעה

וול סטריט ואת התקשורת הפיננסית אוהבת לספר למשקיעים בודדים אין להם שום סיכוי בשוק המניות נגד אנשי מקצוע גדולים כסף באמצעות תוכנות ההייטק כדי לנפות דרך מגמות המניות מורכבים. זה נכון במידה מסוימת, אבל זה רק חלק מהסיפור.

כמובן, אם משקיעים פרטיים רוצים לשחק את המשחק של וול סטריט, יש להם סיכוי קטן לנצח. אבל משקיעים בודדים לא צריכים לשחק לפי הכללים האלה כדי להצליח, כי יש להם כמה יתרונות משמעותיים משלהם. אפילו טוב יותר: יתרונות אלה הם כמעט בלתי אפשרי עבור לחקות לחקות, אז הם יתרון תחרותי לטווח ארוך עבור הבחור הקטן.

משקיעים פרטיים יש לפחות שלושה קצוות על המקצוענים.

אתה יכול להתמקד בטווח הארוך

הערך של סבלנות הוא התעלמו בעולם של מסחר בתדירות גבוהה, עמלות זולות אספקה ​​אמזון שעה. אבל ככל שוול סטריט מתמקדת יותר בטווח הקצר - תקופת ההחזקה הממוצעת הצטמצמה בין שנים לחודשים - התגמולים של הסבלנות עולים.

שלא כמו משקיעים פרטיים, המקצוענים חייבים לנסות לנצח את השוק בכל יום, בכל רבעון, מדי שנה. אם הם לא מבצעים, הכספים שלהם מפסידים כסף והעבודות שלהם נמצאות בסיכון. אז הם לעתים קרובות לעסוק jockeying לטווח קצר, רודפים מניות חם כי מגניב מאוחר יותר, ומנסה למכור מהר יותר מכל המקצוענים האחרים, כאשר השוק נחלש.

אתה יכול להתמקד בטווח הארוך, עם זאת, קנייה והחזקה של חברות גדולות וקרנות. המשקיעים מוצאים את התשואות העל פוטנציאליות על ידי קונים כאשר אחרים מוכרים בזול בתקופות של פחד בשוק, וקונים להחזיק. החזרות כמו אלה על אמזון - אשר יש עלייה של 49,000% רווח מאז ההנפקה שלה 1997 - יקרה רק אם תמשיך להחזיק.

כמובן, אמזון לא לבוא לעתים קרובות מאוד, והם קשה לזהות לפני שהם לרוץ גבוה יותר. אבל טירונים יכולים גם להשקיע באופן פסיבי באמצעות קרנות הנסחרות וקרנות המדד, הוספת ההשקעה שלהם במהלך חולשה והמשיך להחזיק. תעודות סל וקרנות מדד גם מספקים גיוון, מה שהופך תיק בטוח יותר מאשר בעלות רק כמה מניות.

אין לך הרבה כסף

לא, באמת - לא שיש טון של כסף הוא יתרון עצום כאן. המשקיע האגדי, וורן באפט, מקונן לעתים קרובות במכתב השנתי שלו לבעלי מניות ברקשייר האת'ווי, שאם רק היה לו פחות כסף הוא היה יכול להפיק תשואות גבוהות יותר. למעשה, הוא מפורסם אמר שהוא יכול להרוויח 50% החזרים שנתיים אם היה לו פחות ממיליון דולר.

איך?

באפט יכול לקנות מניות קטנות שכמעט אף אחד לא יודע. אמנם אין הבטחה של 50% מחזיר, אזור זה של השוק לא נבחר על ידי משקיעים גדולים, כגון באפט, מי יכול לקנות רק את המניות הגדולות ביותר, נוזלי ביותר. בין "כובעים קטנים" - מוגדרים לעתים קרובות כמו חברות עם שווי השוק פחות מ -2 מיליארד דולר - לשקר את החברות הגדולות בעתיד, מוסתרים לעין. אבל הגודל שלהם הופך אותם כמעט untouchable על ידי הכסף הגדול של וול סטריט.

אפילו הכספים ותעודות הסל המוקדשים לכובעים קטנים מתקשים, ויכולים להחזיק רק סכומים עלובים בכל חברה, משום שקרנות אלה זקוקות לנזילות בעמדותיהן. לכן החשיפה של הקרנות לכל חברה גדולה פוטנציאלית היא די קטנה. זה משאיר הזדמנות עבור אלה מסוגל ומסוגל לנפות עבור מציאות. אבל להיות מודעים לכך מחקרים מראים כי קשה לבחור מניות כי לנצח את המדדים הרחבים לאורך זמן. זה לא טקטיקה לנסות עם תיק הפרישה כולו שלך, או עם כל הכסף שאתה צריך בטווח הקצר.

אתה יכול להסיר רגש מהתהליך

שוק המניות הוא השוק היחיד שבו הסחורה ללכת על המכירה אבל אנשים מפחדים מדי לקנות אותם. אתה הולך להיות מפוחד לקנות בדיוק כאשר המניות להציע את התשואות הטובות ביותר בעתיד. אבל כדי להרוויח, אתה צריך zig כאשר השוק zags. אתה לא יכול לעשות את זה אם אתה מפחד לפעול.

כדי לקחת את הרגשות שלך מתוך ההחלטה, אתה יכול לקנות מניות או כספים על לוח זמנים קבוע, ללא קשר בשוק נדנדות. הגדרת לוח זמנים לקנות, או לקבל את התיווך לעשות את זה בשבילך. קנה שבועי, חודשי או עם כל צ 'ק. אם אתה מממן תוכנית 401 (k) עם המעסיק שלך, אתה קונה באופן קבוע כבר.

נקודת המפתח היא לקנות באופן קבוע גם כאשר התקשורת הפיננסית צורחת כי המניות הם overvalued או שאתה תהיה משוגע לצלול פנימה, כמו בשנת 2009. לאחר צניחה ללא רחם במשך חודשים, מדד S & P 500 תחתית ב -9 במרץ 2009. על ידי אפריל 2011, המדד הוכפל - צמיחה שנתית של 39%. כעת, לאחר שש שנים, המדד מתקרבת לכפיל נוסף. מתחתית 2009, המדד עולה יותר מ -16% בשנה - הרבה מעל התשואה השנתית הממוצעת של השוק בטווח הארוך של כ -10%, או 7% לאחר ההתאמה לאינפלציה.

קונים לאורך כל הדרך, המשקיעים הרגילים במהלך המשבר לא הזמן את התחתונה, ולכן החזרת שלהם אינם מרשימים כמו אלה דמויות מלמטה למעלה. עם זאת, הביצועים שלהם הרסו את התשואות של המשקיעים הפוחדים אשר מיהר משם במהלך המשבר הפיננסי ולאחר מכן חיכה השוק להיות "בטוח" בשנת 2011 או 2012, בשלב זה זה כבר הוכפל.

חשוב לציין, כדי לקבל תשואות גבוהות אתה לא צריך לדעת איזה מניות בודדים לקנות. קרן האינדיקטורים הרחבה והמגוונים עשתה את זה נהדר, והשקעה פסיבית כזאת קלה יותר.

הצעד הראשון? התחל לקנות מניות.

ג'יימס פ. רויאל, Ph.D., הוא סופר צוות ב Investmentmatome, אתר כספים אישי. דוא"ל: [email protected] ציוץ: @JimRoyalPhD