חשבון אפס הגדרה ודוגמה |

מה זה:

חשבון אפס (או "ZBA") הוא חשבון בנק בעל אוריינטציה עסקית, שבדרך כלל יש לו איזון של $ 0.

איך זה עובד (לדוגמה):

נניח שחברת המסעדות XYZ שומרת על המזומן שלה בבדיקת חשבון א. בכל יום שלישי מחלקת החשבונות שלה כותבת את המחאות לשלם את החשבונות כי באותו שבוע. השבוע, סכום ההמחאות הוא 40,150 $.

החברה XYZ רוצה לשמור על המזומנים שלה מרכזי בחשבון אחד המשלם ריבית. כדי לשמור על כמה כסף בחשבון נושאת הריבית, זה עובר רק $ 40,150 מתוך החשבון ביום שלישי, כך שהמחאות ברור.

למה זה משנה:

ZBAs לסייע לחברות להימנע כסף להתפשט על פני מספר בנקים שונים, אשר עולה על האינטרס של החברה ויוצר יותר עבודה הנהלת חשבונות